בראש סדר העדיפויות של יועצי השקעות רשומים (RIA) בשנת 2016 כוללים חיזוק האבטחה הסינית, השקעה בטכנולוגיה ואנשים ובניית קרן לצמיחה ניתנת להרחבה, כך עולה ממחקר שנערך על ידי TD Ameritrade (AMTD > AMTDTD אמריטרייד הולדינג Corp. 18-1 11% Created with Highstock 4. 2. 6 ). על פי הערכות, הסוגיות המשפטיות, התקינות והרגולטוריות, אינן עוד החשש מספר אחת בקרב היועצים כפי שהיו בשנים האחרונות. במקום זאת, היועצים מודאגים מהעברת עושר דורי, שהם רואים בו את האיום התחרותי הגדול ביותר על שיטות העבודה שלהם.

סקר שנערך 302 RIAs אשר חברות שלהם בממוצע ניהול 265 מיליון דולר בנכסים. המשך לקרוא כדי לראות אם העסק שלך Outlook הוא בד בבד עם עמיתים שלך '. (לקריאה בנושא, ראה:

טיפים עבור RIAs קטן מחפש לגדול.

) -> -> הנתיב לצמיחה

רבים RIAs ראו צמיחה חזקה בשנת 2015 ולצפות כי המגמה תימשך בשנת 2016. רוב (79%) פרויקט המשך הצמיחה בנכסים תחת ניהול (AUM) השנה. הם מעריכים כי הנכסים יגדילו ב -17% בממוצע ב -2016. מתוך 63% מהיועצים שהחברות שלהם הוסיפו לקוחות במחצית השנייה של השנה שעברה, שיעור הצמיחה הממוצע היה 13%. TD Ameritrade גם מצא כי מחצית מהחברות שנסקרו דיווחו על הכנסות גבוהות יותר בתקופה זו. ההכנסות עלו בממוצע ב -14%.

סדרי העדיפויות הניהוליים המובילים עבור RIA כוללים שיפור היעילות של החברות שלהם, שיפור השירות ללקוח ואספקה, והשקעה בטכנולוגיה חדשה. כאשר מדובר בטכנולוגיה, cybersecurity היא בראש סדר העדיפויות. יישום מערכות ניהול קשרי לקוחות שיכולים לעזור דלק הצמיחה על ידי מתן להם תובנות עמוקות יותר ללקוחות שלהם ולעזור להם לזהות לקוחות פוטנציאליים כדלקמן עדיפות.

כדי למשוך לקוחות חדשים ולגדול נכסים, יותר ממחצית RIAs אמרו שהם יכוונו נישות לקוחות חדשים השנה ו 47% מתכננים להוציא יותר על שיווק ופרסום.

כדי לסייע בצמיחה, הסקר מצא כי RIAs משקיעים באנשים. כמעט שליש אמרו שהם מתכננים לשכור יועצים זוטרים השנה. זה יהיה לשחרר שותפים בכירים להתמקד לקוחות מפתח ופיתוח עסקי. יותר מאחד מכל ארבעה יוסיף צוות של המשרד האחורי כדי לסייע לחברות שלהם להשיג בקנה מידה גדול יותר. (עבור קריאה בנושא, ראה:

RIAs: מדוע ההנחה דמי שלך הוא טעות גדולה.

) יועצים אמרו שהם מושכים לקוחות מתוך מגוון רחב יותר של ערוצים, עם חלק קטן שמקורו מלא ברוקרים בהשוואה לסקרים קודמים שנערכו על ידי TD Ameritrade. בסקר זה השנה, RIAs בכל הגדלים דיווחו על הוספת משקיעים נוספים שהיו בעבר מכוונים את עצמם או לקוחות של RIAs אחרים, אם כי מגמה זו חזקה במיוחד בקרב יועצים המנהלים יותר מ -250 מיליון דולר בנכסים. רובו יועצים יעזור

הפופולריות הגוברת של היועצים robo ואת התחרות שהם מציגים בזירה הייעוץ הפיננסי שלטה על החדשות בשנה שעברה וממשיך לעשות זאת. אבל נראה כי RIAs מסורתיים הם לרוב מודאג. רק 1% "מודאגים מאוד" לגבי האיום של יועצי רובו לעסקיהם. זה עולה בקנה אחד עם סקר שנערך בשנה שעברה על ידי TD Ameritrade. רק יותר ממחצית (51%) מהיועצים השנה הם "לא מודאגים כלל", לעומת 62% ב -2015.

מספר קטן אך עדיין משמעותי של RIA (14%) אמרו שהם מיישמים שירותי השקעות מקוונים כחלק של תוכניות הצמיחה שלהם. הם מפתחים כלי ייעוץ מקוונים חדשים או הצעות robo-advvisor כדי למשוך את הדור החדש של משקיעים צעירים. רוב אלה RIAs נוקטים צעדים עכשיו לעשות זאת עכשיו עם 85% מתכננים להשיק שירותים חדשים אלה עד סוף 2016. זה כולל 50% אשר מצפים הצעות robo-advvisor שלהם להיות בהפעלה עד סוף יוני. (לקריאה בנושא, ראה:

יועץ טיפים לשיווק ללקוחות נישה.

) Outlook עבור לקוחות זהיר יותר בסך הכל, RIAs להישאר אופטימי על הכלכלה U. S ואת התחזית שלהם עבור שוק המניות. אבל כשזה מגיע תיקי הלקוחות, הם מגדרים אופטימיות שלהם עם קצת זהירות. רק שניים מתוך חמישה יועצים צופים כי שוק המניות U. S יעלה במחצית הראשונה של 2016.

בפרט, RIAs מתמקדים בהשפעת הריבית על מניות ואיגרות חוב. הם גם מאמינים כי הרווחים מאופיינים צמיחה האבטלה ואבטלה יכול להשפיע באופן משמעותי תיקי לקוחות השנה.

בעקבות תחזית זהיר, 64% הם העברת לקוחות לנכסים פחות נדיפים. שלושת המהלכים העיקריים שמגיעים היועצים עם תיקי הלקוחות שלהם נעו מאיגרות חוב ומהשקעות רגישות אחרות, ולאחר מכן מוכרים ניירות ערך ומסתובבים במזומן.

RIAs מתמקדים במספר מגמות שהתעוררו בעבר, כי יש עכשיו לבוא לידי ביטוי. הם מודאגים לגבי סוף הריבית הקרובה לאפס, ריבית, העברת כספים מלקוחות ישנים לדור הבא של המשקיעים והאתגרים של המשך הצמיחה בחברות שלהם. (לקריאה בנושא, ראה:

כיצד יועצים יכולים להתמודד עם העברת עושר גדול.

) הסקר מצא כי היועצים מודאגים הרבה יותר על מגמות מאקרו כלכליות וצורכי הלקוח המתפתחים מאשר על משפטי, תאימות ונושאים רגולטוריים. האחרון היה דאגה העליון בין היועצים מאז 2012. בפעם הראשונה, העברת עושר דורי הוא האיום התחרותי העליון החדש עבור RIAs. זה ואחריו החשש של המשקיעים בוחרים לנהל את הכספים שלהם באינטרנט. תכנון הירושה

כי הם אופטימיים לגבי הצמיחה של החברות שלהם, רוב RIAs סקר אמר שהם לא ממהרים לפרוש. הם עדיין, עם זאת, לוקח מספר שלבים כדי להכין את החברות שלהם עבור הירושה. בגיל ממוצע של 53 שנים, פחות מ -10% מהיועצים שנסקרו מצפים לפרוש בתוך חמש השנים הקרובות ושני שליש מהפרישה היא לפחות עשור.יחד עם זאת, 24% אומרים כי הם עשויים לפרוש תוך 6 עד 10 שנים.

הסקר מצא כי היועצים נוקטים גישה רב-שכבתית לתכנון הירושה. רוב אומרים יורשיהם יבואו מתוך המשרד ורבים מצפים לשכור וחתן מנוסים יועצים פיננסיים להשתלט כאשר מגיע הזמן.

השורה התחתונה

RIAs אופטימיים לגבי הצמיחה של שיטות העבודה שלהם בשנת 2016. השקעה בטכנולוגיה ואנשים הן כמה דרכים הם מתכננים לתמוך בצמיחה זו. במקביל, נושאים משפטיים, ציות רגולטוריים יש לקחת במושב האחורי העברת עושר דורי כמו דאגה העליון. כאשר מדובר תיקי הלקוחות שלהם, הם נוקטים גישה זהירה יותר על ידי העברתם השקעות פחות תנודתי. (לקריאה הקשורה, ראה:

טיפים לרישומים בחיפוש אחר צמיחה לטווח ארוך.