תוכן עניינים:
- איך זה עובד < השירות שהוא מספק מאפשר ליועצים לשאול את לקוחותיהם רשימה של שאלות הקשורות לסיכון פיננסי ולאחר מכן להקצות מספר המבוסס על תשובות אלו. פטנט מספר סיכון הטכנולוגיה רתמות פלטפורמת חישוב שזכתה בפרס נובל לכלכלה בשנת 2002. היועצים יכולים להשתמש במספרים שנוצרו על ידי תוכנית זו כדי לעצב תיקי המכילים בדיוק את הסכום הנכון של הסיכון. הם יכולים גם להשתמש בו כדי להראות ללקוחות כי הם עלולים לקחת סיכון יותר בתיקי הנוכחי שלהם ממה שהם מבינים.
- כיצד טכנולוגיה מסייעת יועצים פיננסיים
הערכה משוערת: לא ידוע
מוצר: ניהול סיכונים וניהול תיקי השקעות
IPO ציר זמן: ייקבע
תאריך התאריך: 1 במרץ 2011
הסיכון מבוסס על הנחת היסוד שניתן לכמת את סובלנות הסיכון של המשקיע למספר יחיד, ולאחר מכן להשתמש בו כדי ליצור תיק התואם את הסובלנות. הוא נוסד במשותף על ידי אהרון קליין, מייקל מקדניאל ומאט פיסטון, ששיתפו חזון משותף על איך הם יכולים לקחת ניתוח סיכונים לשלב הבא. משרדיה הראשיים הממוקמים באובורן, קליפורניה, זכו לפופולריות מהירה ביועצים, שרבים מהם נאבקו כדי לאמוד במדויק את סובלנות הסיכון של לקוחותיהם.
- 9 ->החברה קיבלה שישה סיבובים של מימון הון סיכון ממשקיע יחיד בהיקף של $ 23. 5 מיליון, עם הסיבוב האחרון עבור 20 מיליון דולר של סדרה א 'מימון באוקטובר 2016. (לקבלת מידע נוסף, ראה: ריסקליז מקבל מימון $ 20M כדי לשפר את היועץ טק .
איך זה עובד < השירות שהוא מספק מאפשר ליועצים לשאול את לקוחותיהם רשימה של שאלות הקשורות לסיכון פיננסי ולאחר מכן להקצות מספר המבוסס על תשובות אלו. פטנט מספר סיכון הטכנולוגיה רתמות פלטפורמת חישוב שזכתה בפרס נובל לכלכלה בשנת 2002. היועצים יכולים להשתמש במספרים שנוצרו על ידי תוכנית זו כדי לעצב תיקי המכילים בדיוק את הסכום הנכון של הסיכון. הם יכולים גם להשתמש בו כדי להראות ללקוחות כי הם עלולים לקחת סיכון יותר בתיקי הנוכחי שלהם ממה שהם מבינים.
מוצרים של החברה סייעו ליועצים לבנות תיקי השקעות בהיקף של יותר מ -2 מיליארד דולר ב -2012. בשלב זה אין תוכניות ספציפיות לתחילת השיווק של מוצרים מחוץ לארה"ב (לפרטים נוספים, קראו את
ניהול סיכוני לקוחות: מבט על הסיכון) ריסקליזה משווקת את מוצריה ליועצי השקעות רשומים (RIA), סוכני ברוקרים עצמאיים, יועצים היברידיים, רשתות RIA, קסטודיאנים לתוכניות, לחשבונות ומנהלי נכסים כמו בנקים מקומיים. בנוסף לכימות הסיכון למספר יחיד, תוכנית ריסקאליזה מאפשרת ליועצים לבצע מבחני קיצון על תיק באמצעות מגוון רחב של תרחישים, כגון התרסקות שוק או קפיצה בריבית.כלי זה מאפשר ללקוחות לראות היכן הם פגיעים בתיקים שלהם וכיצד הם יכולים להקטין את הסיכונים הללו. מיפוי התיקים של התוכנית נותן ליועצים דרך לפרויקט עם דיוק של 95% אם תיק של לקוח נתון ישיג את התשואות שהלקוח רוצה. כלים אלה לשלב כל לעזור ללקוחות לראות כמה הסיכון הם באמת לוקחים עם הכסף שלהם ולהתאים תיקי שלהם בהתאם. היועצים יכולים גם להגדיר ציפיות לביצוע תיק המבוסס על סיכון ולא תשואה ממוצעת, אשר יכול להיות בצורה מדויקת הרבה יותר של היטל.
MoneyGuidePro אינטגרציה
בחודש נובמבר 2016, הודיעה Pietech כי היא שילוב תוכנה MoneyGuidePro שלה לתכנון פיננסי עם Riskalyze. האינטגרציה תאפשר למשתמשים בשתי התוכניות להשיק מערכת אחת מהשנייה. "על-ידי צימודם של כלי הסיכון לסיכון הסיכון לטווח הארוך של Riskalyze עם הגישה המוליסטית לטווח הארוך של MoneyGuidePro לגישת פרופיל הסיכון, יועצים יוכלו להעריך בצורה טובה יותר את החשיפות הנוכחיות של הסיכון ואת יכולת הסיכון האמיתית", אמר קווין קנול, נשיא פיטק. הצהרה. (לפרטים נוספים, ראה:
כיצד טכנולוגיה מסייעת יועצים פיננסיים
.)