עמלות לניהול נכסי השקעה של לקוחות ממשיכים לרדת. המחיר הממוצע לחשבונות השקעה חדשים ממשיך לרדת כאשר נמדד כאחוז מנכסים המנוהלים על פי סקר של מטריקס. בשנת 2011 דמי הממוצע עבור חשבונות חדשים היה 1. 21% ו ירד ל 1. 02% עד 2013. כאשר מסתכלים על כל דמי ההשקעה מבוסס חשבונות דמי הממוצע בשנת 2011 היה 1. 14% ו ירד ל 0. 99% על ידי 2013, נמצא הסקר.

תצוגה רחבה יותר של מחקר זה מגלה כי זה היה בין היתר בשל גידול בגודל של החשבון הממוצע אשר גדל ל 293,000 $ בשנת 2013 מ 240,000 $ בשנת 2011. חשבונות לקוחות גדולים תייצר לעיתים אחוז נמוך יותר מהנכס תחת דמי ניהול עקב נקודות עצירה במבנה העמלות שגובים יועצים פיננסיים רבים.

חלק מן הירידה הזאת ניתן לייחס גם למגמה בעולם הייעוץ הפיננסי של דמי דחוס עבור ניהול השקעות. מה יכולים יועצים פיננסיים לעשות כדי לשמור על הכנסות ורווחיות בסביבה זו? (לפרטים נוספים, ראה: מגמות מאתגרות יועצים פיננסיים ).

לגדל את המשרד

זה לא אומר רק הוספת יועצים נוספים ואנשי צוות אחרים. זה אומר גידול באופן ממנף את מיטב התכונות של המשרד שלך בצורה חסכונית. להלן מספר דרכים להשיג זאת. (לקבלת מידע נוסף, ראה: כיצד להיות יועץ פיננסי מוביל ).

• בריתות אסטרטגיות. יועצים לא יכול להיות כל הדברים לכל הלקוחות. צוות עם אנשי מקצוע אחרים להציע שירותים כי הלקוחות שלך צריכים אבל הם מחוץ לתחום המומחיות שלך. זה עשוי לכלול ייעוץ מס, תכנון הנדל"ן, שירותי ביטוח בתחומים אחרים. אלה יכולים להיות יחסים פורמליים או ברית אחת מחוץ. הדבר החשוב הוא שהם מועילים עבור הלקוחות שלך ואת כל הצדדים הנוגעים בדבר.

• מיזוג עם חברה אחרת. יועצים פיננסיים קטנים או סולו יוכלו לבנות את התשתית הנדרשת כדי לגדול על ידי מיזוג עם חברה אחרת. זה יכול להיות המשרד בגודל דומה או שזה עשוי להיות כרוך הצטרפות המשרד גדול שיכול לספק את המשאבים שאתה בתור יועץ קטן יותר לא יכול להרשות לעצמו. כך או כך, אם זה נעשה נכון זה יכול להיות לנצח עבור שני הצדדים.

• להשקיע בטכנולוגיה. יועצים פיננסיים יכולים לספק שירותים מוגברים בצורה יעילה יותר באמצעות הטכנולוגיה. זה יכול לנוע בין פורטלי הלקוח מאובטח רק באתר האינטרנט של המשרד שלך כדי להציע יישומים ניידים. תוכנה לניהול השקעות ומחקר, כמו גם לתכנון פיננסי כבר הנורמה במשך שנים רבות. השימוש בטכנולוגיה בתחומים אלה ובתקשורת הלקוח יכול לאפשר ליועצים לעבוד ביעילות רבה יותר ובאופן רווחי יותר. (לפרטים נוספים, ראה: כיצד יועצים פיננסיים יכולים להתאים את רובו, יועצים ).

השתמש בחשבונות שיקול דעת. סוגים אלה של הסדרים מאפשרים ליועצים פיננסיים את החופש לסחור ולחשב מחדש את חשבונות הלקוחות בפרמטרים של הצהרת מדיניות השקעות, מבלי לקבל את אישור הלקוח בכל פעם. בתור לקוח להיות בטוח שאתה מבין איך הכסף שלך יושקעו על ידי היועץ. מנקודת מבט של היועץ זה יכול להוביל יעילות תפעולית. (למידע נוסף, ראה: הסבר על תיקו מחדש של תיקי לקוחות ללקוחות ).

התמחות ולהתמחות

כאן באזור שיקגו רבתי שבו אני גר ועובד אני מכיר כמה יועצים פיננסיים שהפכו מומחים היתרונות המוצעים על ידי מספר תאגידים גדולים שבסיסה באזור. זה כולל את תוכנית 401 (k) של החברה והטבות פרישה אחרות, המניות שלהם ואת מדיניות אופציות כמו גם הטבות לעובדים אחרים. זה מאפשר ליועצים אלה להכות את הקרקע פועל כאשר לקוח חדש מהחברה מגיע על הלוח. זה יכול גם לעזור לבנות הפניות מלקוחות קיימים עם החברה כי קיצוץ בעלויות השיווק.

בניין נישה כגון רופאים או מורים, למשל, מאפשר לך להתמקד ולבנות את בסיס הידע שלך עם כל לקוח חדש אשר יכול להוביל בפועל יעיל יותר רווחית. (לקבלת מידע נוסף, ראה: עצות יועצים שרוצים לגדול ההתמחות שלהם ).

הוסף ערך ולטעון על זה

בעוד כמה אנשים אומרים כי ייעוץ פיננסי השקעות הופכים סחורה לקוחות רבים זקוקים ועצות ערך המותאמים למצבם. אם אתה מספק ייעוץ על מגוון רחב של נושאים תכנון פיננסי כי ללכת הרבה מעבר פשוט להשקיע את נכסי הלקוח אתה צריך לגבות עבור ייעוץ זה. בעוד יועצים פיננסיים מקוונים עשוי להיות בסדר עבור חלק, לקוחות מחפשים ייעוץ על תכנון הנדל"ן, אופציות, ביטוח לאומי ותכנון פרישה ונושאים מורכבים אחרים צריכים יועצים המוסמכים בקיאים בתחומים אלה.

אם אתה עובד עם לקוחות עם חשבונות השקעה גדולים יותר שירותי ערך מוסף זה עשוי להיות תוצאה טבעית של היחסים כבר במקום אם אתה יכול להוכיח שיש לך את המומחיות הדרושה להם. (לקבלת מידע נוסף, ראה: Schwab's New Robo-advisor ).

בלוגים מדיה חברתית

הלקוחות הנוכחיים שלך פוטנציאלים הם באינטרנט סביר ואתה צריך להיות יותר מדי. יועצים פיננסיים רבים החלו בלוגים מצאו הצלחה בהפקת עניין הלקוח. האם האנשים שאתה רוצה לשים לב לך בטוויטר או LinkedIn? אם כך, למה אתה לא? מדובר במתן מידע וערך לאנשים האלה ובניית נוכחות מקוונת, כך שתופיע בחיפושים כאשר הם מחפשים יועץ פיננסי מקוון. (לקבלת מידע נוסף, ראה: כיצד יועצים פיננסיים מינוף מדיה חברתית ).

השורה התחתונה

דחיסת דמי בעולם הייעוץ להשקעה היא אמיתית כפי שהיא צריכה להיות במקרים מסוימים. יועצים פיננסיים מנוסים וחברות שלהם יעברו מספר מסלולים לגדול ולהישאר רווחיים בסביבה זו.השימוש בטכנולוגיה הוספת ערך ללקוחות צריך להיות בחוד החנית של המאמצים האלה. (לקריאה בנושא, ראה: יועצים פיננסיים צריך לחפש את הקבוצה הזו עכשיו ).