בין אם אתה מתכנן פיננסי ותיק מחפש לצאת מתחת לבוס עריץ, או טירון רק מחוץ לקולג ', החלום של הקמת חברת השירותים הפיננסיים שלך הוא כנראה שאיפה שמקבל אתה יוצא מהמיטה אפילו בימים הגשומים ביותר. כסף, אוטונומיה, שעות עבודה נוחות והכרה בתוך הקהילה באים כולם כחלק מהחבילה, לפחות בחלומותינו. במציאות, הפעלת חברת שירותים פיננסיים היא הרבה עבודה קשה. אלה שנכשלים הם לעתים קרובות אלה שלא מצליחים לתכנן. המשך לקרוא כפי שאנו לחקור את העצות שאתה צריך לדעת על מנת להפוך את החלום שלך למציאות עסקית משגשגת.

-> ->

גידול בביקוש בעוד המשבר הפיננסי 2008 הפך את שוק העבודה למקום תחרותי יותר, אחת הקריירות המעטות להערכת הצמיחה והרלוונטיות היא של יועץ פיננסי. הגיל של המתכנן הפיננסי הממוצע שלך / היועץ גדל, יחד עם הגילאים של בסיס הלקוחות שלו או שלה. עם זאת, מתכננים יותר עוזבים את שיטות העבודה שלהם בעוד לקוחות פוטנציאליים נוספים נכנסים שלהם פרישה שנים. יתר על כן, שינוי זה של הדמוגרפיה באוכלוסייה האמריקאית פותח במהירות תחומי התמחות חדשים, כגון טיפול ממושך והשקעות אלטרנטיביות. הדור האחרון של מוצרים ושירותים פיננסיים גם מאפשר יועצים כדי לענות על הצרכים של לקוחות בדרכים שלא יכול היה להיות צפוי אפילו לפני כמה שנים. עם אלה להיות גורמים בשוק העבודה הנוכחי, יש הרבה מקום לדם חדש להיכנס למערכה.

->

ותיקי ו Rookies אם אתה ותיק בעסק הזה מנסה ללכת עצמאית, אתה כנראה עייף הלחץ המכירות מתמדת, פוליטיקה המשרד והגבלות אחרות החברה להציב לך עכשיו . בשלב זה בקריירה שלך, יש לך כנראה פיתחה השקעתך האישית הפילוסופיה כי עשוי להיות שונה מן השיטות שאימצו המעסיק הנוכחי שלך. ייתכן גם להיות מודאג לגבי ניהול ספר העסק שלך ולהרגיש כי הלקוחות שלך יהיה טוב יותר שימש הגדרה עצמאית יותר. בעוד שיש בסיס לקוחות הוקמה היא יתרון עצום עבור כל אחד מתחיל משלהם תכנון פיננסי בפועל, היא גם יוצרת קבוצה משלה של בעיות, כגון שימור ושירות של לקוחות מפתח בעת העברת חשבונות אלה מחברה אחת לאחרת.

Newcomers לעסק יהיה להתמודד עם מכשולים הרבה יותר גדול על הנתיב להצלחה. בנוסף לנושאי סטארט-אפ רגילים שיש לטפל בהם, על הטירונים לבנות גם רשימת לקוחות מאפס, כמו גם ללמוד את המכניקה של העסק (שיכול להיות משמעותי). אבל, כמו רבים מהמתחרים לתחום זה , ייתכן שתראה תכנון פיננסי כדרך לעשות הבדל אמיתי בחיי אנשים אחרים. או, אם אתה רוח יזמית, אתה עשוי להיות מפתה על ידי יוקרה, חופש חופש פיצוי גבוה נהנו על ידי מתכננים פיננסיים רבים.אבל ללא קשר לרקע או למניעים שלך, הקמת חברת התכנון הפיננסי שלך תהיה כנראה אחד הדברים הקשים והמספקים ביותר שעשית.

נושאים שיש להביא בחשבון 1. עלויות
הפעלת חברת תכנון פיננסי כרוך רבות מאותן עלויות הזנק כמו כל עסק אחר. אלה כוללים רהיטים, שכר דירה, פרסום, טכנולוגיה, שירותים ואולי הפקדה רצינית עם ברוקר חדש סוחר (אם אחד הוא אמור לשמש). עלויות הרישוי וההדרכה חייבות להיות נספרות עבור אלה הזקוקים להן גם כן. וטרנים עם ספר עסקים יצטרכו גם לגרום לכל אובדן אפשרי של הכנסות הנובעות המעבר לחברה חדשה.

2. רישוי / הדרכה בנוסף על קבלת הרישיונות הדרושים, הטירונים צריכים לשקול להרוויח ייעוד מקצועי או שניים, כגון מוסמך Financial Financial Planner ® או Chartered Life Underwriter. אישורים כמו אלה יכולים לעזור לספק אמינות נחוצה ביותר והכשרה אקדמית עבור אלה שהם חדשים לעסק או מחפשים להרחיב את הרפרטואר שלהם.

אם אתה ותיק בעסק, עם זאת, רישוי והכשרה לא יכול להיות בעיה קריטית, אלא אם כן אתה נכנס לתוך קו חדש של עבודה. לדוגמה, אם יש לך עסק ביטוח ולתכנן להוסיף השקעות או תכנון פיננסי מקיף בפועל שלך, אז אתה צריך להיות מורשה (ואולי מוסמך) בהתאם.

3. תוכנית עסקית כמו בכל עסק אחר, חיוני כי מתכננים פיננסיים עצמאיים להתחיל עם תוכנית עסקית בכתב קול. תוכנית זו צריכה לכלול:

• המטרות של העסק.
• אסטרטגיות ספציפיות על איך להשיג מטרות אלה.
• המצב הנוכחי של השווקים הפיננסיים.
• הדמוגרפיה של לקוחות ולקוחות פוטנציאליים.
• כיצד להבדיל את המשרד שלך מהמתחרים.
• תוכנית שיווק גמישה.
• כל עלויות סבירות - אלה צריכים להיות מוגדרים בבירור.
• הערכה ריאלית של משך הזמן שיידרש כדי להשיג את מטרות התוכנית.

4. מודל עסקי ושירותים המוצעים קביעת איזה סוג של תכנון פיננסי אתה תהיה החלטה חשובה. בחירה זו כוללת הן את סוג השירותים שתספק ללקוחות שלך, כמו גם את שיטת הפיצוי. מתכננים פיננסיים שעובדים על עמלה נוטים להרוויח הרבה יותר (בממוצע) מאשר מתכננים בתשלום עמלות. לקוחות המבקשים במיוחד ייעוץ ללא דעות מוקדמות, עם זאת, בדרך כלל מחפשים מתכננים מבוססי שכר. סוג האישיות שלך עשוי למלא תפקיד בבחירה זו; אם יש לך מוח אנליטי ולא נהנים ממכירות בלחץ גבוה, אתה עלול להרגיש יותר בבית עם רק מספרים פועל והמלצות. מצד שני, אם אתה סוג של אישיות שאוהב לעבוד עם אנשים, אז אולי יש לך הצלחה רבה יותר באמצעות גישה מבוססת המכירות. סוג המודל העסקי שתחליט להעסיק עשוי גם לקבוע אילו רשיונות תצטרך לקבל.

5. שותפים / מנטורים / עובדים
הקמת קשרים מקצועיים הוא חיוני עבור כל המתכנן הפיננסי ניצני, במיוחד אחד ללא ספר עסקים הוקמה.מציאת עורך דין או רו"ח שמוכן לשותפות איתך עשוי להיות הדבר הטוב ביותר שאתה יכול לעשות עבור העסק שלך. מורה יכול להיות חשוב באותה מידה, במיוחד עבור החדשים לעסק. לאחר מישהו לשאול ייעוץ של מי יכול להדריך אותך בשלבים המוקדמים קשה הוא סיוע רב ערך עבור אלה שעדיין לומדים את העסק.

אם שניהם זקוקים ויכולים להרשות זאת לעצמם, יהיה עליכם למצוא ולבנות צוות תמיכה יעיל סביבכם, בין אם מדובר בעוזר יחיד או בצוות ממשי של אנשים. ביצוע מסוימים כי כל אלה חתיכות להתאים כראוי ייקח קצת זמן והתאמה, אבל התוצאה הסופית צריכה להיות יעיל, צוות יעיל המאפשר לעסק לרוץ בצורה חלקה רווחית.

6. סיכונים / התחייבויות
הפעלת כל עסק כרוכה בסכום מסוים של סיכון. קיים סיכון שהעסק ייצור הכנסות לא מספקות כדי לשרוד, וכן סיכון מאחריות ואחריות נאמנות אחרת. כל המתכננים הפיננסיים צריכים ביטוח שיפוי. טעויות והשמטות (E & O) ביטוח ישמור מפני תביעות רשלנות, אבל זכור כי הבטחת תאימות לתקנות בעסק שלך יהיה בסופו של דבר את האחריות שלך. כל תלונות הלקוח בעיות צריך להיות מטופל באופן מקצועי כדי להבטיח את היציבות של העסק.

SEE: להתמודד ביעילות עם לקוחות קשים

7. Rewards
מתכננים מצליח ליהנות פיצוי גבוה (לפעמים גבוה מאוד), אוטונומיה וירטואלית ושעות עבודה נוחות, כמו גם הכרה בתוך הקהילה. אבל את הפרס הטוב ביותר של כל יכול להיות תחושה של הישג שמגיע לעזור ללקוח להשיג שקט נפשי על ידי פתרון בעיה פיננסית מורכבת. ללא קשר לסוג הפרס שאתה רוצה, מקצוע התכנון הפיננסי עשוי להציע את מה שאתה מחפש.

השורה התחתונה בעת הפעלת בפועל תכנון פיננסי פרטי ללא ספק כרוך כמות משמעותית של עבודה וסיכון, מי שרוצה לעשות זאת לא צריך לתת לפחד למנוע מהם להגשים את החלום שלהם. רבים פרטיים ואפילו אנשי עסקים המתרגלים יהיה בקלות להגיד לך כי התכנון הפיננסי הוא העסק הכי טוב בעולם.