אתה לא הולך להיות מיליארדר על ידי משחק בשוק המניות. זה לא משנה אם אתה באמת טוב ולקבל מזל באמת. זה אפילו לא משנה אם אתה מתחיל עם הון גדול יחסית. שוק המניות הוא טוב עבור הרבה דברים, ולהשקיע יש תפקיד לשחק כמעט בכל העתיד הפיננסי של כולם, אבל זה לא רכב להכנת מיליארדרים.

זה לא אומר שזה בלתי אפשרי לעשות את זה למיליארדר מעמד. פורבס זיהו 1, 826 מיליארדרים ברשימת המיליארדר השנתי ה -29 שלה, כולל שיא 290 חברים לראשונה. העשירים בעולם מגיעים ממגוון עצום של רקעים, והרבה התחיל עם מעט כסף או לא לדבר על. תובנה המפתח, עם זאת, הוא שאף אחד מהם לא עשה את זה שם מחשבון ברוקרים.

-> ->

וורן באפט, יו"ר Berkshire Hathaway ומיליארדר עצמית, הוא אחד האנשים העשירים ביותר על פני כדור הארץ. הוא כנראה המשקיע הכי מוכר בכל הזמנים. אורקל של אומהה קנה את המניה הראשונה שלו, שש מניות של שירות ערים, כשהיה רק ​​בן 11. הוא תקוע עם השווקים כל חייו, מאומן תחת בנימין גרהם הגדול, התחברה עם צ 'רלי מונגר, ונכנסו 2015 עם שווי נקי גדול מ -62 מיליארד דולר. זה סיפור פנטסטי, אבל זה קל לפרש לא נכון, כמעט בלתי אפשרי לחקות דורש הרבה יותר מאשר רק ניהול תיק.

תראו איך סופר עשיר באמת להרוויח את הכסף שלהם

רוב האנשים מקבלים את הסיפור באפט טועה. על פני השטח, הגיבור של הסיפור נראה כמו משקיע חרוץ, חכם למד יסודות עסקיים, עשה מבחר טוב המניה רכבה על גל של מעל הממוצע בשוק חוזר מסיבי רוח.

באפט אינו הדוגמה היחידה. קרל אייקן וג'ורג 'סורוס בנו כל תיק תיקי מניות מיליארדריים מאז שנות ה -60, וגררו לגיונות של חיקויים בתהליך. כל אחד מהם פונה אל תת-קבוצה אחרת של משקיעים: איקאהן ל"קונטרריאנים ", באפט לפונדמנטליסטים ולסורוס לתומכי הרפלקסיביות של משקיעי הפסיכולוגיה.

אתה לא יכול לעקוב בצעדיהם להשקיע מעמד המיליארדר כי באפט, אייקן סורוס הם לא רק המשקיעים. הם גם יזמים ערמומיים ואנשי עסקים עם יכולת נמרצת לענות על דרישות בעלי המניות והלקוחות בזמן הנכון.

שקול באפט, אשר גאון שכב באופן אישי להעריך את הפעילות העסקית ולגלות הזדמנויות מעריכים. כשהיה בן 31, באפט ניהל באופן פעיל שבע שותפויות שונות. הוא נפגש אישית עם וולט דיסני ב -1965 לפני שהשקיע 4 מיליון דולר בחברה של דיסני. ב -1970, כאשר באפט היה בן 40, המיליונר פיזר את שותפותו (המתמזגת עכשיו) והוציא את נכסיו.הוא הפך ליו"ר ומנכ"ל של ברקשייר האת'ווי, פעיל בכל רחבי הארץ כדי לבצע הערכות ולהיפגש עם יזמים אחרים.

באפט לא רק למד דוחות כספיים ושלח הזמנות מסחר. הוא יצר מותג, התייעץ עם החברות הקרובות על פעילותן והקים רשת עסקית לאומית שלמה. ברקשייר האת'ווי עושה כסף בדרכים שאף משקיע בודד לא יכול. זה נובע בחלקו מתזרים המזומנים המדהים של החברה, שמאפשר לבאפט לחתוך עסקאות שאינן זמינות לציבור הרחב (הנקרא "ממתיקים"). זה גם בגלל באפט יש את הזמן ואת הכוח לצאת לטייל ברחבי העולם כדי לחקור חברות ממקור ראשון.

חפש את רשימת פורבס של 400 האנשים העשירים ביותר, ותראה שאף אחד מהם לא עשה את מזלם על ידי בחירת מניות בלבד. אף אחד מהם לא היה עובד כל הקריירה שלהם. כולם או יזמים או כספים של יזמים. רוב העסקים שלהם או שותפים במפעלים של מיליארדי דולרים.

תסתכל על המתמטיקה

S & P 500 חזר בשיעור שנתי ממוצע של 9. 6% בין 1928 ו 2014. גם עם מכה נדיבה של עד 10%, זה ייקח משקיע יותר מ 24 שנים של הרכבה הצמיחה להיות מיליארדר - אם הוא התחיל עם 100 מיליון דולר במניות.

רוב האנשים (אפילו כמה מיליארדים) אין 100 מיליון דולר להשקיע במניות. סביר להניח שאתה צריך הרבה יותר מ -10% גידול שנתי ממוצע לקפוץ לתוך המיליארדר בכיתה.

נניח שאתה מבצע ביצועים טובים מאוד וחוסך נכסים בשווי של עד 1 מיליון דולר עד גיל 30 - דבר שאינו מהווה הישג קטן, מאחר ומפקד הלשכה מעריך כי השווי החציוני נטו לאמריקנים מתחת לגיל 35 הוא 6 $ 682 דלים. לאחר מכן להחיל את כל 1 מיליון דולר לשווקים איכשהו לממש את אותו מדהים. 7% תשואה שנתית כמו החברה של וורן באפט, ברקשייר האת'ווי. בסופו של דבר, תיק ההשקעות שלך יגדל ל -300 מיליון דולר עד גיל 65. זה הרבה כסף, אבל זה עדיין 700 מיליון דולר קצר של מעמד המיליארדר.

אם אתה בן 35 עם רק $ 6, 000 להשקיע, תצטרך בממוצע כ 40% חוזר עד שאתה 70 להיות מיליארדר. גם אם אתה בונה תיק מדהים, זה לא קורה.

המספרים אינם מסתכמים. קח מבט מציאותי, מעשי על הציפיות בשוק המניות שלך. אחרת, זה קל מדי להיות disenchanted עם ביצועים או לעצור מוקדם מדי או לקבל אגרסיבי מדי.

מבט מעמיק על השקעות ובניית עושר

בשנת 2014, המחבר ואת הנתונים הפיננסיים גורו פיליפ Fanara פרסמה ספר שכותרתו "שוק המניות אאוטסיידר: להפוך למיליארדר." ספרה של פאנרה, שמדבר על "ידע שהמשקיע הממוצע אינו מחזיק בו", הוא רק הפרסום האחרון בשורה ארוכה של "גט-עשיר עם זה טריק", וכמו אלה שקדמו לה, זה פשוט לא מְצִיאוּת. מאתיים עמודים של הפסיכולוגיה של המשקיעים או הכרה בטכניקה לא יהפכו פתאום את חשבון הברוקר שלך לאוצר אוצר.

מרטין פרידסון, מחבר הספר "איך להיות מיליארדר: הוכח אסטרטגיות מן הטיטאנים של עושר" פוגע הציפורן על הראש. הוא מציין, "אם אתה לנצח במדדי המניות ב -1% באופן עקבי במשך 20 שנה, אתה כוכב ענק". המספרים כבר הראו כי זה בלתי אפשרי להיות מיליארדר על זה "כוכב מסיבי" ביצועים ברמה, לפחות בלי התחלה מסיבית.

וול סטריט ספקים עושר, בעוד כמה זוכים אמיתי עשוי למצוא כמה מיליוני בבורסות, הם בעיקר כלי כדי לנצח את האינפלציה. הון אמיתי, לפחות ברמת המיליארדר, בנויים על ידי יזמים אשר מוצאים דרכים לשים מוצרים או שירותים מול מאות אלפי, אם לא מיליוני, של הצרכנים.