קרנות הנסחרות הראשון עשה את ההופעה בשנת 1993, גדלו במהירות כדי להפוך את הסוגים הנפוצים ביותר של השקעות בשוק הפיננסי. נזילותם, עלות נמוכה וגיוון רחב הפכו אותם כלי נוח למשקיעים בודדים ויועצים כמו גם מוסדות. עם מעל 1, 700 של קרנות אלה גמישה לבחירה כיום, יש עכשיו ETF כי הוא מכוון לקראת כמעט כל סוג של מטרה ההשקעה. הנה איך אתה יכול להשתמש ETFs בתיק שלך כדי להביא לך לאן אתה רוצה ללכת.

-> ->

בסיסי ETF

ETFs דומים לקרנות נאמנות פתוחות מסורתיות בכך שהן מציעות פיזור ומדידה של ניהול מקצועי, אם כי מעט מאוד תעודות סל מנוהלות באופן פעיל בכל מובן. אבל תעודות סל ניתן לקנות ולמכור במהלך שעות השוק כמו כל אבטחה בודדים אחרים. הם גם בדרך כלל יותר מס יעיל מאשר קרנות מנוהל באופן פעיל, כי הם בדרך כלל פשוט להחזיק את כל ניירות הערך במדד הבסיסי או בורסת ניירות ערך. ברגע שיש לך הבנה בסיסית של האופן שבו כלי רכב צדדי אלה לעבוד, אתה יכול להשתמש בהם כדי לבנות תיק שמתאים לצרכים שלך.

עלות שיקולים

הדבר הראשון להבין כמו שאתה מתחיל הוא כי מאז קרנות אלה סחר יומי כמו מניות, תצטרך לשלם עמלת תיווך עבור כל רכישה. לכן אם אתה מתכוון להשתמש בתוכנית עלות ממוצעת דולר המשתמשת סכומי כסף קטנים מאוד, כגון $ 25 לחודש, אז עמלה של 7-10 $ עבור כל רכישה יהיה עלות אוסרני. אתה צריך להשקיע במקום קרנות מסורתיות פתוחות קרנות כי רק תשלום אחוז קטן עבור כל קרן לרכוש או אחר לצבור את הסכומים החודשיים עד שהם מגיעים כמות גדולה יותר כגון $ 1, 000. אז אתה יכול לרכוש את המניות של הכספים שלך במחיר נמוך בהרבה. (לפרטים נוספים, ראה: ETF עמלות: כיצד לשמור אותם נמוך ככל האפשר .)

בניית תיק

הצעד הראשון בבניית תיק ETF הוא לקבוע את סובלנות הסיכון שלך, מטרות ההשקעה ואופק הזמן.

• צמיחה לטווח ארוך - אם אתה רוצה להתחיל לחסוך לטווח ארוך עם תעודות סל, אתה יכול להתחיל על ידי רכישת כמה מניות הליבה ETF המשקיעים במדדי השוק הרחב, כגון מדד 500 & Standard & Standard מדד. ייתכן שתרצה גם לאזן את זה עם ETF שמשקיע באינדקס אג"ח, כגון קרן ברקליס קפיטל אי.די. אבל את תיק ההשקעות שלך כנראה צריך להיות מכוונת בכבדות כלפי מניות, אז אולי כדאי להקדיש 40% של החסכונות שלך לכל אחד משני מניות הליבה ETF ו 20% הנותרים לקרן האג"ח.
• צמיחה והכנסה - אם אתם מחפשים תיק מבוסס רחב שמייצר הכנסה, כמו גם את עליית ההון, אז אתה יכול להתחיל על ידי בחירת ארבע תעודות סל הליבה המשקיעים במניות מקומיים ובינלאומיים ואג"ח.משם, אתה יכול לשקול אחד או יותר ETFs כי יש להתמקד יותר, כגון צמיחה באמצע אמצע או תשואה גבוהה אג"ח.
• הכנסה - אם אתה משקיע לטווח קצר או שיש לך נטייה משמעותית לסכן את ההון שלך, אז שקול תיק של תעודות סל מניבות אשר יכול להביא לך החזר טוב יותר מאשר תקליטורים או מכשירים מובטחים אחרים. ישנם תעודות סל רבות הרוכשות מכשירים מובטחים, למרות שהן אינן מובטחות בעצמן. אבל אתה יכול לשמור על יציבות מחירים יחסית עם תיק הכנסות מגוונות כראוי המכסה הממשלה, אג"ח מוניציפליים, כמו גם הלוואות מובטחות בכירים, מניות מועדפות ומכשירים מניבים אחרים. ייתכן שתרצה גם לשקול גידור תיק ההשקעות שלך עם ETF המשקיעה במניות לתת לך גידור מפני האינפלציה.
• סיבוב המגזר - אם אתה מבין את אסטרטגיית סיבוב השוק, אז אתה יכול לבנות תיק של תעודות סל המשקיעים במגזרים שאתה עוקב אחריהם. הנזילות שלהם מאפשרת לך להיכנס במהירות אל מחוץ למגזרים שונים במחיר נמוך ולשמור על החשיפה שלך לתחומי השוק המוכתבים על ידי האסטרטגיה שלך.
• מטרות ייעודיות - אם אתה סוחר יום או מתכוונים לסחור באופציות כדי לגדר את המיקום שלך או לייצר הכנסה, אז ETFs עשוי להיות ההימור הטוב ביותר שלך. תעודות סל רבות מגיעות עם רשתות אופציות שיאפשרו לך לגדר או כנגד רווחים בתנועות בשווקים הרחבים וכן במגזרים או בתת - תחומים ספציפיים. כתיבה שיחות מכוסה יכול להגדיל את התשואות שלך לאורך זמן, ויש ממונפות והופך תעודות סל עבור אלה שרוצים להמר נגד השווקים או להשיג מטרות גידור המקצועית.

איזון ETF שלך עם שאר התיק שלך

הקפד לקחת את שאר הנכסים שלך בחשבון בעת ​​עיצוב תיק ETF שלך. לדוגמה, אם אתה כבר הבעלים של מניות של מניות גדולות, כי הם נסחרים הרבה מתחת לערכם בספרים, אז אולי אתה לא צריך חשיפה נוספת למגזר זה עם תעודות הסל שלך. אתה יכול במקום זאת רוצה לעשות לדחוף לתוך סוגי נכסים אחרים, כגון סחורות שיכולים לספק לך גיוון גדול יותר ולהפחית את התנודתיות הכללית בתיק שלך. (לפרטים נוספים, ראה: למעלה תעודות סל ומה הם עוקבים .)

מיקום יעילות מס

נקודה אחת נוספת לזכור בעת עיצוב תיק ETF שלך הוא שרובם מאוד מסים, - כלי רכב יעילים. למרות שהם עשויים לייצר ריבית או דיבידנדים על בסיס קבוע, רוב תעודות סל אינם מייצרים רווחי הון מכל סוג שהוא עד שהם נמכרים. משמעות הדבר היא כי הם יכולים להיות מועמדים טובים עבור חשבונות המס שלך, והם עשויים גם להיות תחליפים מעולה עבור אחזקות מדוכאים כי אתה נושא בחשבון קמעונאי. אתה יכול למכור את המפסידים שלך ולהחליף אותם מיד עם תעודות סל המשקיעות במגזר רחב יותר של אבטחה. זה שומר לך ברור של IRS לשטוף כלל מכירה וגם מספק לך גיוון גדול יותר. (לפרטים נוספים, ראה: תעודות סל יכול להיות יעיל מס: הנה איך .)

השורה התחתונה

תעודות סל ניתן להשתמש כדי לבנות תיק שעומד כמעט כל סוג של יעד ההשקעה.אלה כלי רכב צדדי גדלים במהירות בפופולריות בגלל העלויות הנמוכות שלהם, נזילות וגיוון רחב, ועשויים בסופו של דבר לעקוף קרנות מסורתיות פתוחות קרנות במונחים של סך הנכסים שהושקעו. (לפרטים נוספים, ראה: ETF נזילות: למה זה משנה .)