במאמר זה אנו נראה לך אילו חברות לצפות ואשר להימנע בשוק למטה. לאחר מכן נחקור ארבעה טיפים שיעזרו למשקיעים למצוא מגוון ובטיחות בימים קשים.
מניות כדי לצפות במהלך מנסה פעמים קמעונאיות המשקיעים המוסדיים נוהרים לחברות לעשות או למכור פשוט, קל להבין מוצרים ושירותים. הם מתמקדים בצרכים בסיסיים הידועים כמצרכים עיקריים: מזון, ביגוד ומוצרי היגיינה אישית. במהלך downturns בשוק הצרכן מצרך חברות יש היסטורית היטב. אחרי הכל, אנשים עדיין צריכים לאכול, לשתות ולטפל בעצמם.
מה שנקרא מניות חטא גם פופולרי במהלך המיתון. אלה כוללים:
- חברות טבק - עישון הוא לא הרגל קל לנטוש רק בגלל הכסף הוא חזק, מעשנים נוטים להאיר בזמנים טובים ורעים. דוגמאות לכך הן אלטריה (NYSE: MO) וריינולדס אמריקן (סימול: RAI).
- אלכוהול המפיקים - ברוארס נוטים לעשות טוב לא משנה מה האקלים בשוק, ויש הטוענים כי אנשים נוטים לשתות יותר בזמנים קשים. דוגמאות לכך הן Anheuser Busch (סימול: BUD) ו- Molson Coors Brewing Company (סימול: TAP).
- הימורים חברות - הימורים לא הולך משם בקרוב. מפעילי הקזינו הגדולים יש מאפייני המשחק ברחבי העולם, כלומר הם יכולים לרכוב על המיתון בצפון אמריקה. דוגמאות לכך כוללות את Wynn Resorts (WYNN) ואת לאס וגאס סאנדס (סימול: LVS). (כדי לקרוא על מניות אחרות הוכחה דוב, ראה שמור תיק שלך עם מניות הגנתי ו פרלוד להשקעה חטא .)
חברות סינופול הצרכן הצרכן הן לא רק חברות שיש להם סיכוי טוב להחזיק עד מיתון. חברות עם מאזנים מוצקים גם פופולרי. כדי לבדוק את חוזק המאזן, לחפש חברות עם הרבה נכסים מוחשיים כגון מבנים, קרקעות, מזומנים וכו 'וכו' חברות המייצרות כמויות גדולות של תזרים מזומנים או שיש להם מרווחי תפעול גבוהים במיוחד נוטים להיות מקבלי דולרים להשקעה במהלך גם זמנים קשים. התיאוריה היא שהם יכולים להוריד מחירים ועדיין לשרוד.
למרות שאין כללים נוקשים ומהירים בכל הנוגע לערכי שווי, חברות שבדרך כלל נסחרות במכפיל נמוך יותר של תזרים מזומנים, מזומנים, ערך בספרים ורווחים בהשוואה לעמיתיהן, עשויות לספק נמל בטוח. (לא בטוח איך לעשות את היחסים האלה לעבוד בשבילך? עיין הדרכה שלנו על יחסי שווי ההשקעה .)
חברות כדי להימנע חברות כי הם השחקנים השני והשלישי נדבך בתעשייה שלהם לא זול כמו גם בשוק למטה כי הצרכנים נוטים לחפש איכות. כמו כן, חברות שאינן בשלב הפיתוח ואין להם רווחים יכול להיות נכה כאשר הכסף נעשה חזק. לא מפתיע, אם חברות עם מכפילים נמוכים עבור תזרים מזומנים, מזומנים, ערך בספרים ורווחים הם השקעות טובות, אז אלה עם מכפילים נשגבים יש להימנע.
דגל אדום אחרון כדי לצפות הוא חברות עם שולי נמוך במיוחד. לעתים קרובות מפיצים וחברות התלויים בסוג אחד של סחורה נופלים לקטגוריה זו. לדוגמה, כאשר מחירי הדלק גבוהים והכלכלה מתחילה להאט, חברות המשאיות והחברות בדרך כלל רואות ירידה ברווחיהן. (לקבלת מידע נוסף על השוליים ועל לחץ השוליים, ראה ניתוח מרווחי פעולה ו- השורה התחתונה על שוליים .)
עצה מס '1 - מגוונת המשקיעים לא צריכים לשים את כל הביצים שלהם בסל אחד, וזה נכון במיוחד במהלך השוק למטה. Overexposure לחברה אחת או בתעשייה אחת יכול להרוס במהירות ביצה קן אם החברה הזאת פושטת רגל. בהתאם לעומק של בעיות בשוק, זה עשוי גם הגיוני לחפש הזדמנויות השקעה בחו"ל גם כן. (כדי להתחיל, ראה השקעות מעבר לגבולות שלך .)
זה עושה עסקים טובים חוש להפיץ את החשיפה בין מספר תעשיות וחברות. וורן באפט כבר קולו באמונתו כי גיוון מתאים ניתן למצוא רק עם קומץ של מניות; עם זאת, משקיעים ידועים אחרים הציעו כי 10-20 אחזקות או אפילו יותר עשוי להיות טוב יותר. זה תלוי במצב הפרט המעורב. לדוגמה, קונים 30 מניות בודדות לא יכול להיות מעשי עבור אדם עם ביצה קן של רק 5 $, 000.
המשקיעים צריכים גם לשקול אג"ח וכלי רכב לטווח קצר (ג 'שוק מכשירי כסף) ומניות דיבידנד לייצור. השקעות אלה יש פוטנציאל לייצר זרם הכנסות בזמנים טובים רע; ועל כן עשוי לקזז חלק מההפסדים בחלק המניות של תיק ההשקעות שלהם. (לקבלת דרכים מהירה יותר לגוון את תיק ההשקעות שלך, בדוק עצה מס '2 - קרנות נאמנות ותעודות סל מציעים גיוון בקרן יכול לעזור למשקיעים פרטיים להשיג גיוון ראוי, במיוחד עבור אלה עם תיק קטן יותר. אפילו עם השקעה קטנה של כמה אלפי דולרים, למשקיע יש פוטנציאל להפיץ את החשיפה שלהם בין מגוון רחב של תעשיות ובמקרים מסוימים בין מספר מדינות. (לקבלת מידע נוסף, ראה כיצד להשתמש בתעודות סל בתיק שלך ) אפשרות נוספת בהאטה היא להשקיע בתעודות סל הפוכות. תעודות סל אלה מתקרבות, מתערבות כנגד מדדים מרכזיים או מדדים כמו מדד הנאסד"ק 100. כאשר המדדים העיקריים יורדים, הכספים הללו עולים, ומאפשרים לך להרוויח בעוד שאר השוק סובל.כדי להיות ברור למשקיעים צריך לשקול את הסיכון שלהם סובלנות, השלכות מס ועוד מספר משתנים אחרים לפני ביצוע המעבר מסוג אחד של השקעה אחרת. (כדי ללמוד על אסטרטגיות השקעה מתקדמות אלה, ראה
תעודות סל הפוכות יכול להרים תיק נופל ו מכירות קצרים עבור הפסקות שוק .)
עצה מס '3 - השקע רק במה שאתה יכול להרשות להפסיד השקעה חשובה, אבל כך גם, הוא אוכל. זה לא חכם לקחת קרנות לטווח קצר (א כסף עבור המשכנתא או מצרכים) ולהשקיע אותו במניות. ככלל, המשקיעים לא צריכים להסתבך במניות אלא אם יש להם אופק השקעות של לפחות חמש שנים, אבל עדיף יותר. הם צריכים גם לא להשקיע כסף שהם לא יכולים להרשות לעצמם להפסיד. זכור לשאת את השווקים, או אפילו תיקונים קלים יכול להיות הרסניות ביותר. עצה מס '4 - שמור על הפחדים שלך בבדיקה יש ב"וול סטריט "אמירה ישנה:" הדאו מטפס על קיר דאגה ". במילים אחרות, עם הזמן הדאו המשיך לעלות למרות צרות כלכליות, טרור אינספור אסון אחרים. המשקיעים צריכים לשמור את זה בחשבון ולנסות להפריד תמיד את הרגשות שלהם בתהליך קבלת ההחלטות ההשקעה. השקעות צריך להיות מאמץ לטווח ארוך; מה שנראה כמו קטסטרופה עולמית מסיבית יום אחד, יש סיכוי טוב להיזכר לא יותר מאשר להעיף על המסך מכ"ם כמה שנים בהמשך הדרך. (בועות גדלות, אחר כך מתפקעות, ואז צומחות שוב, כדי ללמוד עוד, עיין במדריך שלנו על The Crest Market Crashes
) השורה התחתונה
השקעה בשוק דובי או בעתות משבר אחרות זה לא קל. עם זאת, משקיע יכול מזג האוויר הסערה באמצעות גיוון ראוי ועל ידי השקעה בחברות מוצק עם נכסים מוחשיים, אמיתי. אופק השקעה לטווח ארוך ושמירה על הרגשות שלך בנפרד מהחלטה שלך הם המפתחות להישאר על פני המים. לקבלת עצות הישרדות נוספות, בדוק את Bear-Proof תיק הפרישה שלך
Surviving Bear Country .
שוק תזמון טיפים וכללים כל משקיע צריך לדעת
כללים תזמון השוק להועיל השקעות על ידי מציאת המחירים הטובים ביותר פעמים לקחת החשיפה ואת הרווחים הספר.
איך לעזור ללקוחות לנווט ביטוח לאומי הישרדות הטבות
הנה כמה דרכים לעזור לזוגות של לקוחות לעשות מה שהם יכולים כדי למקסם את כל היתרונות הפוטנציאליים של ניצול ביטוח לאומי.
הישרדות החברה: מחזור המרות במזומן הוא מפתח
לברר כיצד להשתמש בנתון זה כדי לנתח את הפיננסי של החברה מַצָב.