בתוך ענף השירותים הפיננסיים, יועץ פיננסי יש מספר מסלולים זמינים עם קבוצה מגוונת של חברות. חברות עצמאיות מעניקות ליועץ פיננסי את היכולת ליצור פרקטיקה הדומה לחזון היועץ לעסקיו, מבלי להטיל מכסות מכירה כבדות או להציע תרבות חברה מיושנת. חברות קנייניות או שבויים, לעומת זאת, מציעות ליועצים פיננסיים צוות גדול של תמיכה בהכשרה ושיווק, ולעתים קרובות הן מגיעות עם שם מותג מבוסס, שניתן להשתמש בו ביעילות.

למרות כל סוג של המשרד מציג הזדמנויות ייחודיות עבור האדם הנכון, יש כמה סיבות מדוע יועצים פיננסיים לא בדרך כלל להישאר קורס עם חברה אחת במשך הקריירה שלהם.

אי שביעות רצון מתרבות החברה

בתחילת הקריירה של יועץ פיננסי, תרבות החברה היא לעתים קרובות סיבה שבחר חברה ספציפית על פני חברה אחרת. מרגיש כאילו המשרד מיישר עם מערכות אמונה מסוימות, מציב את אותה חשיבות על איזון עבודה / חיים או מציע perks מסוימים התואמים את האינטרסים של היועץ למלא תפקיד חשוב שביעות רצון לטווח ארוך על העבודה.

כמו קריירה בתחום הייעוץ הפיננסי גדל, עם זאת, הצרכים של היועצים משמרת. אם חברה אינה מוכנה להיות גמישה בקייטרינג ליועצים כמו הצרכים שלהם להשתנות לאורך זמן, היועצים הם מסוגלים למצוא חברה מתחרה כי יהיה.

פרוצדורות ציות מועילות

אחד המאבקים הגדולים ביותר כיועץ פיננסי הוא צריך לעמוד בדרישות הרגולטוריות ואת הנחיות הציות. במהלך השנים חווה ענף השירותים הפיננסיים הטלת כללים נוקשים על המוצרים והשירותים המוצעים ללקוחות, ופירמות אינן תמיד מהירות לסייע ליועצים לנווט באחריות ציות זו. ללא הסיוע הנדרש, היועצים לעתים קרובות לחפש המשרד המספק תמיכה תאימות גבוהה יותר מבלי להיות overbearing.

במקרים מסוימים, היועצים מוצאים את עצמם מסוגלים לעבוד כפי שהם עשו פעם עקב מחלקת ציות עם יותר מדי פיקוח. ביקורות מיותרות או דחיפה עקבית על חומר שיווקי מוגש יכול להוביל לירידה במכירות ומכשול לסיקור כי כוחות היועצים למצוא חברה אחרת.

תשלומים נמוכים

ברוב חברות השירותים הפיננסיים הגדולים, היועצים משלמים בעקיפין עבור תמיכה תמיכה, סיוע שיווקי ואת שם המותג הוקמה באמצעות תשלומי עמלות נמוכות יותר. אפילו היועצים בעלי ההכנסה הגבוהה ביותר יכולים רק רווחים נטו שווים ל -55 או 60% מההכנסות שנוצרו עבור החברות שלהם. לעתים קרובות, חברות עצמאיות או קטנות יותר יכול להיות מתאים יותר עבור יועצים אשר הקימו קריירה.בדרך כלל, תשלום על חשבונות חדשים חוזרים הוא קרוב ל 85 או 90% עבור יועצים העליון עם חברות אלה, מתן יתרון משמעותי בביצוע.

טכנולוגיה מיושנת

הטכנולוגיה הפכה למרכיב מרכזי בשביעות הרצון של הלקוחות בשנים האחרונות, אבל כמה חברות שירותים פיננסיים הם איטיים להסתגל. עבור יועצים שמאמינים שפלטפורמות מבוססות טכנולוגיה כגון יועצי רובו לניהול השקעות ותכנון פיננסי הם נהגים לרכישת לקוחות, והותירה חברה שאינה מציעה גישה למערכות עדכניות עבור אחת שעושה זאת היא בלתי נמנעת.

תמיכה Lakluster

יועצים חדשים לתעשיית השירותים הפיננסיים נוטים יותר לעזוב את המשרד אם רמת התמיכה של יועצים בכירים או ניהול מכירות אינו גבוה. יועצים פיננסיים צריכים להיות בקיאים במגוון רחב של מוצרים ושירותים, לעתים קרובות הן השקעות וקטגוריות ביטוח. זה יכול להיות אתגר כדי להבין את חששות ההתאמה עבור כל הצעה כאשר תמיכה תמיכה אינה זמינה. בנוסף, יועצים עשויים לעזוב את המשרד שבו יש תמיכה כספית מועטה או ללא כסף עבור היוזמות שיווק או וסיקור, או כאשר חברות להיכשל לספק הזדמנויות לפיתוח מקצועי. למרות שרוב היועצים אינם נוהגים להחליף חברות, יש אינדיקציות ברורות לכך שעזיבה מהחברה נמצאת באופק. חברות השירותים הפיננסיים ממשיכות לשמר או לגייס יועצים חדשים על ידי מתן הטבות אלה ועל ידי גמישות גמורה בשירותים המוצעים ליועצים.