ייעודו של אנליסט פיננסי מוסמך (CFA) הוא אחד הכינויים המבוקשים והמבוקשים ביותר בעולם הפיננסים וההשקעות.

מהו ייעוד CFA?

ייעוד CFA מוענק על ידי מכון CFA למועמדים העוברים סדרה של בחינות קפדניות ועונים על דרישות ספציפיות אחרות. התוכנית מעניקה למועמדים ולחברי CFA בסיס איתן של ניתוח השקעות מתקדם ומיומנויות ניהול תיקים. הדגש הוא על יישום בעולם האמיתי ולא על התיאוריה האקדמית. זה נחשב על ידי רבים להיות העליון ניהול השקעות ייעוד זמין.

תוכנית הלימודים של CFA כוללת 10 תחומים מרכזיים. בסך הכל, נדרשים המועמדים ללמוד את כלי הניתוח, ליישם את הכלים והמושגים כדי להעריך מגוון של ניירות ערך להשקעה, לסנתז את כל תוכנית הלימודים, ומאפשר להם להשתמש בו ניהול תיקי החיים האמיתיים ומצבים תכנון עושר. תחומי העיסוק הם: תקנים אתיים ומקצועיים, שיטות כמותיות, כלכלה, דיווח וניתוח פיננסי, מימון חברות, השקעות הון, הכנסה קבועה, נגזרים, השקעות חלופיות וניהול תיקים ותכנון עושר.

-> ->

מעבר שיעור דרישות בדיקה

כדי להרוויח את ייעוד CFA, מועמד חייב לעבור תחילה שלוש רמות של בחינות בסדר רציף. הבחינה הראשונה ניתנת פעמיים בשנה, פעם בחודש יוני ופעם בחודש דצמבר. שתי רמות אחרות מנוהלים רק יום אחד בשנה בחודש יוני. שיעור המעבר ההיסטורי ל -10 שנים בבחינת רמה 1 הוא 42%, ושיעור המעבר ההיסטורי ל -10 שנים לבחינת רמה שנייה הוא 39%. שיעור המעבר ההיסטורי ל -10 שנים בבחינת רמה 3 הוא 53%. כאשר מסתכלים על שיעורים אלה לעבור, חשוב לציין כי כל המועמדים במבחן שלב 3 עברו כבר רמות 1 ו 2. מעבר לעבור את שלוש בחינות, המועמד חייב להיות לפחות 48 חודשים של ניסיון עבודה מוסמך, להיות חבר במכון CFA ולשלם דמי חבר שנתיים, לחתום מדי שנה על קוד מכון CFA של המוסר ואת הסטנדרטים של התנהגות מקצועית.

CFA ייעוד היתרונות והחסרונות

להרוויח את ייעוד CFA ללא ספק מגדיל את הידע של המועמד השקעות. אם יועץ פיננסי מועסק בארגון גדול יותר כגון בנק או מוסד פיננסי אחר, להרוויח את הייעוד CFA יכול להביא הזדמנויות לקידום הקריירה, כמו המועמד הופך יקר יותר לארגון. בהתחשב בכך שלוקח 300 שעות לימוד לכל רמה, וכארבע שנים כדי לקבל את הייעוד, אם יועץ פיננסי מועסק יש את הזמן כדי להשלים את ייעוד, אין כמעט חסרונות. הידע האישי של המועמדים בתחום ההשקעות וההשקעה האישית מתרגם פתרונות טובים ויעילים יותר למעסיקיהם.

אם היועץ הפיננסי הוא עצמאי ובניית תרגול מחוץ לארגון, יש לבצע ניתוח ביקורתי יותר של ההחלטה. הייעוד בהחלט יגדיל את הידע של היועץ, אבל יש עלות הזדמנות גדולה במונחים של זמן. זה הזמן עשוי להיות הרבה יותר טוב בילו וסיקור עבור לקוחות, בניית העסק עושה פעולות יעיל יותר. בנוסף, חשוב לזכור כי ייעוד CFA מתמקדת אך ורק בהשקעות. יועצים פיננסיים מוצלחים הם בקיאים הרבה יותר מאשר השקעות. הם מנהלי תכנון ביטוח, ניהול סיכונים, השקעות, תכנון מס, תכנון נדל"ן, תכנון פרישה והטבות לעובדים.

בעוד CFA הוא ייעוד הטוב ביותר להמשיך במונחים של ידע ההשקעה, זה בהחלט לא מכסה את כל ההיבטים של תכנון פיננסי. במונחים כלליים מאוד, עם זאת, ייעוד CFA עשוי לסייע לאלה בעולם העסקי יותר מאלה החל העסק שלהם תכנון פיננסי.