בניגוד לתעשיות רבות, מגזר הייעוץ הרשום העצמאית (RIA) ממשיך לגדול בנתח השוק שלו מאז התרסקות 2008. למעשה, RIAs עצמאית נהנתה מגידול בנכס של 15% בשנת 2014, על פי דו"ח של קבוצת Aite, חברת מחקר שבסיסה בבוסטון.

אבל RIAs קטנים יותר, שבדרך כלל מנהלים פחות מ -150 מיליון דולר בנכסים, מחזיקים רק 10% מסך הנכסים של התעשייה. נתונים אלה עשויים להפוך כמה RIAs מרגיש כאילו הם דוד המתחרים נגד גוליית בגודל גדול מנהלי עושר. אבל השוואת חברה קטנה RIA לחברה גדולה לא יכול להיות דרך יעילה לתכנן לצמיחה עתידית. למעשה, כמה RIAs עדיף להישאר בשוק קטע קטן יותר תוך המשך לגדול החברות שלהם בקצב איטי יותר.

הנה כמה עצות קטנות יותר RIAs מחפש להשיג את המטרה. (עבור קריאה בנושא, ראה: RIA דילמקינג רמות off. )

לנקוט בגישה ארוכת טווח

גיוס עובדים ולהשקיע בטכנולוגיה חדשה עשויים לבוא בקלות עבור חברות גדולות יותר, אבל עבור RIAs קטן יותר עם רק קומץ עובדים, משלמים על הצמיחה יכול להיות קשה. חברות אלה לא רק צריך להבין איך לגדול בלי להפגיז סכומי כסף גדולים, אבל הם צריכים להתמקד בזיהוי דרכים למשוך לקוחות חדשים בו זמנית. ריכוז יותר מדי על הצמיחה עלולה לגרום RIAs לאבד את המיקוד של המנדט העיקרי שלהם: לשרת את הלקוחות הקיימים שלהם כמיטב יכולתם.

זו הסיבה יועצים בתעשייה רבים מציעים כי בגודל קטן RIAs צריך לנקוט בגישה לטווח ארוך כדי לגדול הנכסים והלקוחות. במקום זאת הם צריכים לחשוב על המשך צמיחה איטית ויציבה במשך חמש עד עשר השנים הבאות, במקום לעשות ספרינט בשנה הבאה או שתיים שעשויות להידלק. (לקבלת מידע נוסף, ראה: כיצד יועצים מובילים לחדש להישאר קדימה .)

שכירת הטוב ביותר כושר

שכירת כישרון העליון הוא אתגר עבור כל החברות. עם זאת, חברות קטנות יותר יש נטל נוסף של הצגת מגויסים חדשים שהם יוכלו להתחרות עם חברות גדולות על מגוון של נקודות. גיוס כישרון חדש גם לוקח כמות נכבדה של זמן ומנהלים רבים אין לי עוד זמן פנוי. הם צריכים לשכור יועצים שהם מאמינים יתאים היטב עם התרבות של החברה, מי ירצה לגדול ולהישאר עם ויזמות יזמית כי חברה קטנה exudes.

חשוב גם לתת לשוכרים פוטנציאליים לדעת את תוכניות הצמיחה של החברה, כך היועצים האלה לא יחששו להיות תקוע בעבודה ללא מוצא. ניהול צריך לעבוד יחד עם כל הצוות כדי לחפש דרכים לגדל את העסק, וזה טוב לכלול עובדים חדשים בשיחה, כך שהם יכולים לראות כי האינטרסים שלהם הם גם חלק מתוכנית הצמיחה.(לפרטים נוספים, ראה: עידוד הלקוחות לחפש חוות דעת שנייה .)

לא כל הלקוחות זהים

לא RIA רוצה לפנות לקוח פוטנציאלי, אבל האמת היא שלא בכל הלקוח מתאים לעסק שלך. זה הרבה יותר טוב לגדול באזור נישה מאשר להתפשט רזה מדי, כיסוי מגוון רחב של לקוחות מגוונים כי יהיה מושך היועצים שלך בכיוונים שונים. למעשה, על פי מחקר בנצ 'מרק 2014 נאמנות, חברות שיש להם אחוז גבוה יותר של לקוחות אשר נופלים לקטגוריה דומה היעד הלקוח גם נוטים להופיע העליון 25% של חברות במונחים של צמיחה, פרודוקטיביות ורווחיות.

הדו"ח ציין גם כי 75% מהחברות שרואיינו אמרו שיפור שיווק ופיתוח עסקי בראש סדר העדיפויות. אז למה לא להשתמש לקוחות הנוכחי שלך כחלק כי מכונת השיווק? רוב האנשים צפויים לבחור RIA אשר יכול להתאים בצורה הטובה ביותר את הצרכים שלהם על ידי קייטרינג ללקוחות דומים. לקוחות אלה עשויים אפילו להוכיח מועיל בחזית השיווק על ידי המלצה היועץ שלהם לאחרים הם יודעים שהם במצבם זהה, כלכלית ו / או שלב החיים. (לפרטים נוספים, ראה: אסטרטגיות צמיחה עבור יועצים פיננסיים .)

שמירה על טיימס

בעוד חברות קטנות יותר לא יוכלו להשקיע שדרוגים טכנולוגיים בקנה מידה גדול, חשוב עבור RIA חברות לתקשר עם לקוחות שרוצים להגיע היועצים שלהם בקלות רבה יותר - אפילו בהודעה של רגע. לעתים קרובות הם גם רוצים לקבל גישה ישירה לתיקים שלהם או מידע רלוונטי אחר. (לקבלת מידע נוסף, ראה: למעלה 5 תוכנות שימוש על ידי יועצים פיננסיים ו תוכנה חיוניים עבור יועצים פיננסיים .)

כדי לציית העולם של היום ממוקדת טק, כמה RIAs משקיעים בתוכנות מבוססות ענן, שבהן הם יכולים לאחסן מידע על לקוחות ולהפוך אותו לנגיש בקלות הן עבור היועץ והן עבור הלקוח. RIAs קטנים רבים יותר גם מנצלים את מערכות ניהול קשרי הלקוחות (CRM), כדרך לעקוב אחר חשבונות הלקוחות ולספק עדכונים. על ידי שימוש אלה פתרונות תוכנה נפוצים כיום, חברות יכולות בקלות רבה יותר את רמת המגרש מבלי לבזבז יותר ממה שהם יכולים להרשות לעצמם. (לקבלת מידע נוסף, ראה: טכנולוגיה פופולארית עבור RIAs .)

השורה התחתונה

כדי להתחרות עם חברות גדולות, RIAs קטן בגודל צריך לקבל קצת יצירתי. הם צריכים לקחת את הזמן כדי להעסיק לקוחות פוטנציאליים לטווח ארוך, שמירה על קשר עם הטכנולוגיה העדכנית ביותר, מוצרים ושירותים, קייטרינג קהל היעד קהל. (לפרטים נוספים, ראה: טעויות נפוצות ביקושים יזמים להפוך. )