תיקי איזון התוכנה עברה במהירות מ נחמד כדי יש צורך, עבור יועצים פיננסיים. מספר היועצים המשתמשים בתוכנות לאיזון נתונים זינק מ -39% בלבד ב -4% ב -2013 ל -62% ב -7% ב -2015, לפי התכנון הפיננסי. ישנם מספר גורמים לשחק מאחורי הגידול המהיר, אבל השורה התחתונה היא כי יועצים פיננסיים צריך להיות מינוף הטכנולוגיה כדי לשמור על יתרון תחרותי שלהם בתעשייה. במאמר זה, נסתכל על מה תוכנה איזון מחדש, כמה תוכנות האיזון הפופולרי ביותר בשוק, ומדוע יועצים פיננסיים צריכים להתחיל להשתמש בו במוקדם ולא במאוחר.

-> ->

מדוע אוטומציה Rebalancing?

תוכנת איזון מחדש מסייעת ליועצים פיננסיים לקבוע באופן אוטומטי שינויים בהקצאות תיק לאורך זמן. כמובן, שינויים אלה נחוצים כדי לשמור על תיק של הלקוח בקנה אחד עם רמות סובלנות הסיכון שלהם ודרישות אחרות. לקוח עשוי לרצות להיות 20% באגרות חוב ו -80% במניות, אך שוק שורי במניות יכול לדחוף הקצאות קרוב ל -90%. איזון מחדש יש צורך לאפס את התיק לאורך זמן כדי להישאר קרוב יותר לערבב 80/20. (לפרטים נוספים, ראה: טיפים להערכת סובלנות הסיכון של הלקוח .)

מלבד שיפור ניהול הסיכונים, תוכנת איזון הנתונים בתיק מסייעת לצמצם את משך הזמן שיועץ פיננסי מבלה באופן ידני את ההתאמות. החיסכון בזמן הוא חריף במיוחד כאשר הנכסים בניהול מעל 100 מיליון דולר, וזה כנראה למה יותר מ 60% של יועצים גדולים להעסיק פתרונות תוכנה מסוג זה. אבל, גם עם פחות נכסים תחת ניהול, את החיסכון בזמן יכול להיות משמעותי ושווה לשקול.

-> ->

תוכנה לאיזון מחדש יכולה לסייע הן לשפר את שירותי הלקוחות והן לייעל את היעילות כדי לפנות זמן למשימות הקשורות לצמיחה כגון שיווק. על ידי כך, יועצים פיננסיים הממנפים פתרונות תוכנה אלה יכולים להשיג יתרון משמעותי על פני המתחרים שלהם. יועצים צעירים יותר משתמשים בתוכנות לאיזון מחדש, עם כ -62% 7% מהם מעסיקים אותו לעומת 53. 4% מכלל היועצים, על פי סקר של תכנון פיננסי. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

כיצד טכנולוגיה מסייעת יועצים פיננסיים ) הפתרונות הפופולריים ביותר

ישנם פתרונות רבים שונים תיק השקעות בשוק בהתאם לצרכים של בסיס הלקוחות. פתרונות ברמת הכניסה מסייעים באיזון תיק בין סוגי הנכסים ברמת החשבון או ברמת הלקוח. מאידך, פתרונות מתקדמים מסוגלים לבצע אופטימיזציה למסים ולמיקומים ברמת משק הבית על מנת להפיק את הביצועים הטובים ביותר. הבחירה הנכונה תלויה במידה רבה בצרכים של יועץ פיננסי ובדמוגרפיה בסיסית של לקוחות.

Morningstar Inc. (מורן

MORNMorningstar Inc87 23 + 0 14% Created with Highstock 4. 2. 6 ) הוא הפתרון המוביל ברמת הכניסה המספק כלי איזון בסיסיים, בעוד Envestnet הוא עוד פתרון פופולרי בשימוש על ידי יועצים. בקצה העליון, iRebal היא המובילה בשוק עם נתח שוק של כמעט 10% ואחריו חברות כמו Tamarac. הרכישה של מורנינגסטאר של סה"כ מומחים Rebalance סייעה לו לפתח יכולות מתקדמות יותר, עם זאת, אשר יכול לתרגם אותו לכידת נתח גדול יותר של השוק. (לקבלת מידע נוסף, ראה: למעלה כלים כל יועץ פיננסי צרכים .) כאשר מדובר בניתוח סובלנות הסיכון של הלקוח, רוב היועצים נוטים להשתמש ברוקר, סוחר או תוכנה קסטודיאן. Riskalyze הוא יוצא מן הכלל בולט כי גדל במהירות הפופולריות כפתרון חלופי להערכת גורמי סיכון ללקוח. לפי סקר של תכנון פיננסי, רק 56% מהיועצים הפיננסיים ציינו כי הם משתמשים בתוכנות לניהול סיכונים כדי לסייע ללקוחות שלהם להעריך את סובלנות הסיכון שלהם לפני קבלת החלטות השקעה.

השורה התחתונה

תיק איזון מחדש מזה זמן רב משימה מייגעת זמן רב עבור יועצים פיננסיים כי יש להגביל את פוטנציאל הצמיחה שלהם. במהלך השנתיים האחרונות, תוכנה איזון גדל בפופולריות כדרך במהירות ויעילות להבטיח ללקוחות יש את השילוב הנכון של הנכסים, תוך ביטול כל פוטנציאל שגיאות. Morningstar הוא הפתרון הפופולרי ביותר ברמת הכניסה, בעוד iRebal נראה פתרון התוכנה הפופולרית ביותר. (לפרטים נוספים, ראה:

טכנולוגיה מגמות יועצים פיננסיים חייב להישאר לפני .)