כאשר מחפשים להוסיף קרן סל ממוקד מניות (ETF) לתיק, אתה בדרך כלל צריך לבחור בין אחת משתי קטגוריות רחבות: צמיחה וערך. ערך ETFs נראה להשקיע בעיקר במניות של חברות נחשבים undervalued באמצעות מדדים כגון מחיר אל הרווחים (P / E) יחס לעומת עמיתיהם או את השוק הרחב בכלל. הצמיחה בתעודות הסל, לעומת זאת, מתמקדת בהשקעה בחברות תנודות וגדלות יותר, בתקווה לממש תשואות מעל הממוצע.

שתי אסטרטגיות אלו יכולות להניב תשואות בשוק. סיכוני הסיכון האישיים שלך, מטרות ההשקעה וההרכב הנוכחי של התיק הם הגורמים החשובים ביותר בקביעה האם להוסיף ערך או ערך ETF לתיק.

שקול את העדפות הסיכון האישי ואת המטרות תחילה

באופן כללי, בעל ערך ועלייה בתעודות סל בתיק מספק יתרונות רבי ערך להפחתת הסיכון, אך סיבולת הסיכון האישית שלך קובעת את התמהיל הנכון.

- אם יש לך קושי בבדיקת תנודות שוק רגילות, מקל עם ETF ערך שמרני יותר. אם אתה מרגיש בנוח עם תנודתיות רבה יותר בניסיון להשיג תשואות מעל הממוצע, ייתכן שתעדיף הקצאה גבוהה יותר לתעודות סל.

אופק הזמן צריך להיות גם שיקול מרכזי. אתה יכול לקחת סיכון גדול יותר אם הכסף שלך נשאר השקיע יותר. אופקי זמן ארוכים מאפשרים לך סיכוי טוב יותר לרכוב על תנודתיות בשוק לטווח קצר. המשקיעים הצעירים מוסיפים לחשבון פרישה אישי (IRA), למשל, יש עשרות שנים להישאר מושקעים והוא יכול לקחת קצת סיכון נוסף כדי להמשיך בתשואות גבוהות יותר.

מתי לבחור ערך ETF

גורם גדול בבחירה בין צמיחה לערך הוא התיק הנוכחי. אם אתה מתחיל לצאת בפעם הראשונה, לבנות תיק סביב ליבה של ערך גבוה מדורג ETF. כספים אלה נוטים להיות מורכבים של חברות המייצרות מוצרים המשמשים מדי יום על ידי כמעט כולם. דוגמאות למניות ערך מסורתיות כוללות את AT & T, Procter & Gamble, General Electric ו- Coca-Cola.

חברות אלו מציעות לספק צמיחה שמרנית לטווח ארוך עם תנודתיות נמוכה יחסית. יתרון נוסף של הוספת ערך תעודות סל לתיק הוא תשואת הדיבידנד שלהם. חברות אלו נוטות להיות גדולות יותר תזרים מזומנים גנרטורים, וכי תזרים מזומנים לעתים קרובות מקבל תשלום בצורת דיבידנדים. דיבידנדים מספקים לך זרם הכנסה צפוי שיכול להפוך לאחוז משמעותי של תשואת בעלי המניות הכוללת של ETF.

מתי לבחור סל צמיחה

ETFs צמיחה בדרך כלל משלימים תיק הליבה. שמות צמיחה פופולריים כגון פייסבוק, אמזון ואלפבית יכולים לספק תשואות גבוהות מהממוצע, אך הם מגיעים גם עם תנודתיות רבה ויכולים להיאבק במיוחד בתקופות של חולשה כלכלית.פורטפוליו המורכב בעיקר מגידול בתעודות סל יכול לחשוף אותך לסיכון מוגזם, אך כאשר מאוזן עם ערך תעודות סל, הם יכולים ליצור פרופיל סיכון / תשואה מושך.

אם אתה מחפש הכנסה קבועה מ ETF הצמיחה, אתה צפוי להיות מאוכזב. חברות רבות ממוקדות צמיחה reinvest זמין במזומן בחזרה לגידול העסקי במקום לשלם רווחים לבעלי המניות ישירות. רבות מהחברות הללו משלמות מעט, אם בכלל, בדיבידנדים רגילים.

מה לחפש בכל ETF

בחירה בין ערך לצמיחה ETF היא רק חלק מתהליך קבלת ההחלטות. בחירת ה- ETF הנכון חשובה לא פחות.

בדוק מה הקרן משקיעה בדרך כלל וכיצד היא מנוהלת. קרן עם מנהל שעמד בראש ההנהלה מזה מספר שנים מספקת תיעוד היסטורי של ביצועים היסטוריים ותחושה כיצד הקרן מנוהלת. כמה קרנות, למשל, מסווגים כקרנות ערך, אבל הם נושאים הקצאות גדולות למגזרים מסוכנים יותר כמו טכנולוגיה. ודא שאתה יודע מה אתה קונה.

לשקול גם יחס ההוצאות של הקרן. הוצאות הקרן חתכו ישירות לתשואות; להימנע מקרנות עם יחס הוצאות מעל הממוצע.