ואנגארד הקבוצה היא חברת השקעות מבוסס Malvern, פנסילבניה, נוסדה ב -1 במאי 1975. החל בפברואר 2016, ואנגארד היא הגדולה בעולם ספקית קרנות הנאמנות השנייה בגודלה בבורסה (ETF). החברה מציעה מגוון רחב של קרנות, עם סגנון ההשקעה שלה מבנה נמוך בתשלום באופן מסורתי מושך משקיעים שמרני עלות.

ואנגארד נוסדה על ידי ג 'ון ג' בוגל, בוגר פרינסטון שיצר את קרן המדד הראשון. קרן אינדקס היא קרן נאמנות העוקבת אחר מדד רחב יותר, כגון S & P 500, ולא מהווה סל ניירות ערך שנלקח על ידי מנהל קרן. כי קרנות האינדקס מנוהלות באופן פסיבי, העלות למשקיע נמוכה יותר. המודל העסקי של ואנגארד מבוסס על אסטרטגיות אלה בעלות נמוכה.

מאז דצמבר 2014, ואנגארד יש כ -3 טריליון דולר בנכסים המנוהלים (AUM) על פני 160 קרנות U. ס ועוד 120 קרנות בחו"ל. המשקיעים שלה הם יותר מ -20 מיליון במספר, עם יחס הוצאות הנכס של 0. 18%, קרנות ואנגארד הם חלק מן הפחות יקר בענף. אתה חייב להפחית את יחס ההוצאות של הקרן מחזרתו להגיע לתשואה שאתה מבין בפועל; ולכן, קרן בעלות נמוכה כגון קרן ואנגארד עושה לך יותר כסף מאשר קרן במחיר גבוה יותר, כי מבצע באותה מידה בשוק.

-> ->

קרנות כסף ואנגארד>

קרן שוק הכספים היא קרן נאמנות המשקיעה בניירות ערך לטווח קצר ובטוחים מאוד, כגון שטרות של U. S. Treasury ואג"ח קונצרניות בעלות דירוג השקעה. מטרתה של קרן שוק הכסף היא לספק למשקיעים מקום בטוח לאחסון במזומן כי עדיין מספק תשואות טובות יותר ניתן למצוא את חשבון החיסכון המסורתי או תעודת פיקדון (CD).

ואנגארד של שלוש חתימות כספים בשוק הכספים הם קרן המטבע הפדראלית שלה בשוק, ראש הממשלה שוק הכספים קרן פטורה ממס בשוק הכסף. המשרד מציע גם קרנות נאמנות פטורות ממס בקליפורניה, ניו יורק, ניו ג'רזי, אוהיו ופנסילבניה. כספים אלה משקיעים באג"ח מוניציפאליות, אשר פטורים ממסים פדרליים ומדינתיים כאחד אם בעל האג"ח חי במצב ההנפקה. לדוגמה, תושב קליפורניה אינו חייב מס המדינה על הריבית של אג"ח מוניציפאלי בקליפורניה.

קרן המטבע הפדרלית של ואנגארד, המשקיעה 80% מנכסיה לטווח קצר של ממשלת ארה"ב, מנוהלת על ידי ג'ון סי. לניוס מאז 2007. Lanius עוסק בניהול השקעות מאז 1997. הוא פועל מנהל שעוזר לעצב מדיניות השקעות ונשאר מודה לכל תקנות הפיקוח על ניירות ערך (SEC) שעשויות להשפיע על הכספים שהוא מנהל.

קרן ההון הראשית של ואנגארד, המשקיעה בתמהיל מגוון יותר של ניירות ערך מניבים, כולל תקליטורים ואג"ח זרות, מנוהלת על ידי דייויד ר. גלוק מאז 2003. לגלוקה יש 25 שנות ניסיון בניהול השקעות.

קרנות הפטור ממס הפרטיות של המדינה מנוהלות על ידי צוות של מנהלי קרנות ומבטיחים על ידי קרנות הון הסיכון של ואנגארד וקבוצות הכנסה קבועות, שבראשן עומד המנכ"ל ומנכ"ל החברה, מורטימר ג '. בקלי ומנהל הקרן גרגורי דייוויס.

רוב קרנות הכסף של ואנגארד היו בממוצע תשואה שנתית של 2% ליותר מ -5% עד 2008, כאשר הבנק הפדרלי דחף את הריבית לאפס וכספי שוק הכספים מיהרו לעקוב אחר הפד. מאז 2008, התשואה השנתית של קרנות אלה נע בין 0. 06 ל -0.8%, שוב משקף את סביבת הריבית הנמוכה על ידי תגובת הממשלה למיתון הגדול.

שמונה השנים האחרונות היו קצת אנומליה להשקעה בטוחה. בגלל הריבית הנמוכה, קרנות בשוק הכספים, יחד עם תקליטורים וחשבונות חיסכון, שימשו למעשה כמקום החזקת מקומות עבור עודף מזומנים. עם חזרה לסביבה מסורתית יותר הריבית, קרנות ואנגארד להציע דרך להשיג תשואות מתונות עם סיכון זעיר ושכר נמוך.