ואנגארד הוא אחד המנפיקים הבולטים של קרנות נאמנות וקרנות סל (ETF) בעולם. החברה הפרטית הציגה את קרן המדד הפסיבית הראשונה שעקבה אחרי S & P 500. ואנגארד הרחיבה מאז את הצעותיה באופן דרמטי. זה גם מספק יעד פרישה קרנות היעד.

ואנגארד ידועה בעלות נמוכה שלה קרנות נאמנות ותעודות סל. מייסד ג 'ון בוגל בכוונה שמר את החברה פרטית כך שהוא יוכל להמשיך לשמור על ההוצאות עבור המשקיעים שלה נמוך. על ידי לא צריך לענות לבעלי המניות, החברה מסוגלת לשמור על האינטרסים של המשקיעים שלה כעדיפות עליונה. ואנגארד גדלה באופן משמעותי כחברה. יש כ -3 טריליון דולר בנכסים בניהול (AUM) נכון לדצמבר 2014.

ואנגארד היעד קרנות פרישה להשקיע בקרנות המדד של החברה. משמעות הדבר היא שהקרנות מגוונות בין אלפי מניות ואחזקות באג"ח. הם כוללים גם הקצאות למניות בינלאומיות ולאג"ח. מנהלי תיקי הכספים בקופות משנים בהדרגה את ההקצבות כדי להפוך לשמרניים יותר ככל שהם מתקרבים למועד היעד. זה ידוע בתור מסלול הגלישה של הקרן. זה איזון אוטומטי מספק דרך קלה לגשת לניהול תיקים למשקיעים שרוצים פתרון פשוט.

קרנות יעד תאריך נועדו לספק למשקיעים פתרון יחיד לחיסכון פרישה. כפי ששמם מרמז, הקרנות מספקות תאריך יעד להשקעה. הם בדרך כלל להתחיל עם משקל גבוה יותר כלפי המניות, אבל אז להעביר את ההקצאה לאג"ח. זה מאפשר את קרן היעד תאריך לנוע לכיוון יותר סיכון- averse ו מניב תיק כמו המשקיע מגיע פרישה. תיקי השקעות עם הקצאה גדולה יותר לאג"ח הם שמרניים יותר.

ואנגארד יעד פרישה תאריך קרנות

ואנגארד יש מספר קרנות יעד שונים תאריך מבוסס על הגיל המשוער של המשקיע. הכספים מנוהלים כולם על ידי קבוצת השקעות הון ואנגארד. לדוגמה, קרן ואנגארד יעד פרישה 2055 (VFFVX) מיועדת למי בין הגילאים 23 ו 27. הקרן מחזיקה כ -90% מנכסיה במניות עם הקצאה של 10% אחזקות האג"ח. הוא נועד להקטין באופן מצטבר את החשיפה למניות ולהגדיל את החשיפה לאג"ח ככל שמתקרב מועד היעד.

לקרן יש יחס הוצאות סביר של 0. 16%. אחזקותיה הן קרנות ואנגארד אחרות. בתיק הקרן יש הקצאה של 54. 1% לקרן ואנגארד סה"כ מדד שוק. ההקצאה הבאה הגדולה ביותר היא ואנגארד סך הכל הבינלאומי מאגר אינדקס הקרן. לגבי אחזקות האג"ח, הקרן מקצה 7.1% ל ואנגארד סך הכל אג"ח שוק II קרן אינדקס, ואחריו שקלול של 3. 1% ל ואנגארד סך הכל קרן אינדקס הבינלאומי. יעד ואנגארד פרישה 2055 הקרן יש נכסים נטו של $ 2. 5 מיליארד ותשואה של 2. 22% החל בנובמבר 2015. זה התחיל המסחר בשנת 2009, כך יש רקורד מוגבל, והוא חזר 10. 98% מאז הקמתה.

ואנגארד היעד פרישה 2055 קרן ניתן להשוות את היעד ואנגארד פרישה 2025 קרן (VTTVX). קרן זו מחזיקה 70% מתיק ההשקעות שלה במניות ו -30% באגרות חוב. היא הקצתה 40% מתיק ההשקעות שלה ל - Vanguard Total Stock Index Index ו - 26% ל - Vanguard Total International Stock Fund. החלק האג"ח יש שקלול של 23% ל ואנגארד סה"כ אג"ח שוק II, ואחריו סביב 10% ל ואנגארד סך כל הבינלאומי אינדקס קרן הקרן. יש לה יחס דומה ההוצאה, 0. 17%, לקרן 2055. קרן ואנגארד היעד פרישה 2025 קרן יש 31 $. 4 מיליארד דולר בנכסים עם תשואה של 2.00%. זה כבר המסחר מאז 2003, ולכן יש לו רקורד ארוך יותר.