יועצים פיננסיים ללבוש מספר כובעים. ההתמקדות העיקרית שלהם היא לסייע ללקוחות שלהם להשיג מטרות כספיות. הם מסייעים ללקוחות לעשות זאת באמצעות ייעוץ על כל מספר של נושאים הקשורים לתכנון פיננסי עם ניהול תיקי ההשקעות שלהם.

מצד שני, להיות יועץ פיננסי הוא עסק. וכמו כל עסק צריך ביותר להביא לקוחות חדשים על מנת לגדול הכנסות ורווחים. זה יכול להיות קשה לנהל הן את אספקת העצה ואת הצורך לשווק שירותים. חברות המעוניינות להרחיב את העסק שלהן צריכות לפתח אסטרטגיות כדי לזכות בעסקים ולהגדיל את השורות התחתונות לשנת 2015 ומעבר להן. (לקבלת מידע נוסף, ראה: טיפים לניהול מ יועצים פיננסיים העליון .)

-> ->

דגש על נישה

יועצים רבים מוצאים כי התמקדות לשרת נישה לקוח מסוים עבור כל או חלק מהשיטות שלהם יכול להוכיח להיות בחירה רווחית. נישות ניתן להגדיר באופן רחב יותר או צר יותר. נישה רחבה עשויה להיות לקוחות בתוך 10-15 שנים של פרישה. נישה צרה יותר עשויה לעבוד עם יחיד לאחרונה (דרך מותו של בן / בת זוג או גירושין) לקוחות נשים בגיל 50 ומעלה. (לפרטים נוספים, ראה: מתכננים פיננסיים: מתמחים קשישים .)

- היתרונות של התמקדות בנישה היא כי יועצים יכולים להפוך למומחה מוכר פוטנציאל למשוך לקוחות באמצעות מפה לאוזן, הפניות של אנשי מקצוע אחרים, כמו גם כתיבה ודיבור על נושאים רלוונטיים נישה זו. יתרון נוסף הוא היכולת לשכפל את הידע שלהם ואת הגישה עם לקוחות רבים. זה לא אומר כי לקוחות צריכים להיות מטופלים ב עוגיות חותך אופנה. רבים מן הבעיות לקוחות בתוך נישה נתון יעמדו דומים ויועץ יכול לפתח את המערכות שלהם תהליכים בהתאם. (לפרטים נוספים, ראה:

איך יועצים יכולים למלא את כישרון כישרון .) - <->

בחר באופן סלקטיבי לקוחות

זה אולי נראה מנוגד, אבל הוספת לקוחות שאינם בכושר טוב יכול באמת לשחוק את הרווחיות של חברת ייעוץ פיננסי. התמקד במציאת לקוחות שעבורם תוכל לספק את העצה הדרושה להם ועם מי אתה מרגיש קשר. זה לא אומר שאתה צריך להיות החבר הכי טוב שלהם, אבל אתה גם לא רוצה לקבל תחושה חולה לפני כל מפגש איתם.

תשלום מה אתה שווה

לקוחות לא צריך להיות מבולבל על ידי כמה וכמה הם משלמים היועץ הפיננסי שלהם. עמלות קבור בתוך קרנות נאמנות לטעון או מוצרים כמו קצבאות צריך להיות חשוף לחלוטין. יחד עם זאת, ייעוץ וייעוץ הניתנים על ידי יועצים פיננסיים יש ערך עצום ללקוחות שלהם. אתה צריך לגבות תשלום הוגן שקוף לחלוטין המשקפת את הערך הזה. צמצום דמי עשוי להביא קצת עסקים בהתחלה אבל יותר מדי של זה יהיה לשים cimp הרווחים של החברה שלך ואולי אפילו לגרום לך להרגיש טינה כלפי לקוחות שאינם משלמים מחיר הוגן עבור השירותים שלך.(לקבלת מידע נוסף, ראה:

כיצד יועצים יכולים להילחם מתכווץ דמי ניהול .) יצירת תוכנית משחק

בדיוק כמו יועצים פיננסיים לספק שירותי תכנון פיננסי ללקוחות שלהם כדי לעזור להם להשיג את היעדים הפיננסיים שלהם, הם צריכים תוכנית לעסק שלהם. מרכיב מרכזי בתכנית זו צריך לכלול אסטרטגיות לפיתוח עסקי ולצמיחה כוללת. בין אם המשרד מורכב מתרגל סולו או מקבוצה גדולה של יועצים הוא עדיין עסק וצריך תוכנית צמיחה. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

אסטרטגיות צמיחה עבור יועצים פיננסיים .) לטפח נוכחות מקוונת

יועצים רבים יש נוכחות מקוונת מוצק מוצאים זה סיוע בהנחת לקוחות חדשים. בלוגים ו / או כתיבה עבור התקשורת הן דרכים נהדרות עבור יועצים הן להקים נוכחות מקוונת ואת המיקום עצמם כסמכות בתחום שלהם. כתיבה על נושאים כגון השקעות, תכנון פרישה, תכנון הנדל"ן ואחרים היא דרך מצוינת להציג את הידע שלך.

מחקרים שונים הראו כי אנשים רבים מחפשים יועץ פיננסי לעשות מחקר מקוון שלהם. LinkedIn קורפ (LNKD) הוא אתר רשת חברתית שתוכננה בעיקר עבור אנשי עסקים. לאחר פרופיל מעודכן באתר זה מאפשר ללקוחות פרספקטיבה למצוא אותך ולבדוק אותך גם כן. היפוך כי LinkedIn היא מקום נהדר כדי לקבל קצת תובנה לקוחות פוטנציאליים אשר פנו אליך גם כן. טוויטר בע"מ (TWTR

TWTRTwitter Inc19 42-2 41% Created with Highstock 4. 2. 6 ) הוא מקום מצוין לחלוק בו מידע ולהימצא על ידי אנשים שמעוניינים בנושאים כמו השקעה ותכנון פרישה. את המשימה של ניהול אלה אתרי מדיה חברתית אחרים היא לניהול אבל ניתן גם outsourced או האצלה. רק לוודא את הקול הוא למעשה שלך כמו לקוחות פוטנציאליים יראו דרך זה אם זה לא המקרה. (לפרטים נוספים, ראה: כיצד יועצים פיננסיים מינוף מדיה חברתית .) רשת והפניות

רשת עם אנשי מקצוע אחרים, כגון עורך דין ן תכנון מקצוען המס היא דרך מצוינת לבנות נוהג. מציאת אנשי מקצוע מהימנים מאפשרת ליועצים לספק ללקוחותיהם הפניות לעמיתים מהימנים כאשר יש להם צרכים מחוץ לתחום ההתמחות של היועץ. באופן אידיאלי לבנות רשת של אנשי מקצוע אחרים כמו אופקים יוביל הפניות בחזרה היועץ גם כן. הפניה היא להוביל "חם" והוא יכול לעתים קרובות להוביל נחיתה של לקוח חדש.

הפניות מלקוחות הן תמיד בעלות ערך בבניית העסק שלך. אחת הדרכים היועצים כדי להפוך את עצמם הפניה היא לספק ללקוחות שלהם שירות יוצא מן הכלל שהם ירצו לספר לחברים שלהם ועמיתים לעבודה על. (לפרטים נוספים, ראה:

כיצד להיות יועץ פיננסי למעלה .) חשוב גם לתת ללקוחות שלך לדעת שאתה מעריך הפניות שלהם וזה עוזר לך לגדל את העסק שלך מבלי לבזבז יותר מדי זמן על שיווק. מתח, כי אתה מעדיף להשקיע את הזמן לספק להם את הלקוחות האחרים שלך עם ייעוץ וגם להגדיל את הידע המקצועי שלך באמצעות קורסים, השתתפות סמינרים וכדומה.

מינוף טכנולוגיה

עסקי הייעוץ הפיננסי משגשגת על טכנולוגיה כגון תוכנות לתכנון פיננסי, כלי מחקר השקעות ומערכות לניהול קשרי לקוחות (CRM) לניהול קשרי לקוחות. כל אלה יכולים להפוך אותך יעיל יותר לפנות זמן עבור פעילויות כמו גידול המשרד שלך.

טכנולוגיה מציעה גם כלים רבים כדי לשמור מול הלקוחות שלך ואת הלקוחות הפוטנציאליים שלך. דואר אלקטרוני עלוני כבר בסביבה במשך זמן מה, אבל עדיין מציעים דרך מצוינת לשמור על קשר. מערכות ניהול אנשי קשר יכולות להיות מותאמות לפרמטרים מתאימים לניהול אנשי הקשר שלך עם לקוחות קיימים, לקוחות פוטנציאליים ומרכזי השפעה. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

כיצד טכנולוגיה מסייעת יועצים פיננסיים ) השורה התחתונה

יועצים פיננסיים אשר מחפשים להרחיב את עסקיהם בשנת 2015 ומעבר לכך צריך להתמקד בשיווק ופיתוח עסקי ולהפוך זה עדיפות. כמה כלים כמו מדיה חברתית ובלוגים הם חדשים יחסית. אחרים כמו ברשת ולהיות הפניה על ידי מתן לקוחות קיימים עם שירות יוצא מן הכלל נבדקות זמן. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

טיפים יועצים שרוצים לגדול בפועל שלהם .)