a:

תוכנית השקעה שיטתית (SIP) משמשת להשקיע סכום דולר מסוים על לוח זמנים קבוע מראש. לדוגמה, אתה יכול לבחור להגדיר SIP לרכוש 100 $ לחודש בשווי של קרן נאמנות. באמצעות סוג זה של אסטרטגיית ההשקעה יש יתרונות רבים, כולל עלות דולר ממוצעים ו תקצוב פשוט. עם זאת, היא נושאת גם כמה סיכונים, כגון ויתור על השתתפות מלאה בשוק ואולי עלויות עסקה גבוהות יותר.

אחד היתרונות העיקריים והסיבות מדוע משקיעים לבחור SIP להשקעה מבוסס על התיאוריה של עלות ממוצעת דולר. שיטה זו מניחה, עם הזמן, ניתן להפחית את העלות הממוצעת למניה על ידי השקעה במרווחי זמן קבועים על פני תקופה של זמן, ובכך לתפוס תנודות בשוק. לדוגמה, אם אתה בוחר לרכוש 100 $ בשווי של המניה בכל חודש, אתה עלול בסופו של דבר עם 25 מניות ב 4 $ למניה, 50 מניות ב 2 $ למניה ו -20 מניות ב 5 $ למניה. במקום לרכוש רק 75 מניות ב -4 דולר למניה בהתחלה, על ידי פיצול ההשקעה 300 $ ולהשקיע מעל שלושה חודשים, יש לך 95 מניות בעלות ממוצעת של $ 3. 15 למניה.

יש כמה חסרונות באמצעות SIP להשקעה. תרחיש ממוצע עלות הדולר שהוזכר לעיל יכול בקלות לגרום עלות ממוצעת גבוהה יותר למניה אם מחיר המניה עלה בהתמדה ל 10 $ על פני תקופה זו של זמן. ה- SIP היה יוצר עלות ממוצעת גבוהה יותר, וזה היה גם לחסל את הרווח שיכול היה להתממש אם היית השקיעו את כל 300 $ בתחילה ב 4 $ למניה.

-> -