מנהל כסף ענק BlackRock Inc. (BLK

BLKBlackRock Inc475 54% 75% Created with Highstock 4. 2. 6 ) רכש לאחרונה robo-advisor . מוקדם יותר בשנת 2015 נורת 'ווסטרן נאמנות ביטוח חיים Co. רכשה LearnVest. בשני המקרים הרוכש הצביע על כך שהרכישות החדשות ימשיכו לפעול כפי שהיו לפני הרכישה. בשלב מסוים היה ספק אם או לא יועצים- robo היה אי פעם לתפוס ולהתחרות בעולם של יועצים פיננסיים מסורתיים. רכישות אלה והעלייה המהירה של טכנולוגיית ה- robo בין חברות השירותים הפיננסיים הגדולות, אני חושב, מוחקות כל ספק שיועצי רובו והטכנולוגיה והמתודולוגיות שלהם יהיו חלק מהנוף. איזה חלק ייראה כמו כמה שנים מעכשיו נשאר להיראות. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

Robo-Advisors ומגע אנושי: טוב יותר ביחד?

) -> -> רכישה

FutureAdvisor, אשר מנהלת כ -600 מיליון דולר נכסי הלקוח, תמשיך לשרת לקוחות כמו קודם ממשרדיה בסן פרנסיסקו. עם זאת, העניין האמיתי של BlackRock לרכוש FutureAdvisor נראה לשקר שיש גישה הטכנולוגיה שלהם פלטפורמה. זה יכול להסביר 150 מיליון דולר עבור חברה, כי יש דיווחו $ 3 מיליון דולר בהכנסות השנתי.

דווח כי BlackRock מחפש טכנולוגיה זו כדי לעזור לה שותף עם ערוצי כגון בנקים, חזרות עצמאית ויועצים ו ברוקר עוסקים במיקוד לקוחות המוניים אמידים אשר לעתים קרובות undererserved על ידי יועצי השקעות רשומים (RIAs) ו עמלה יועצים מבוססי. פלטפורמת robo מ FutureAdvisor יעזור יועצים אלה מספקים רמה של שירות זה לא כמו לגעת גבוהה כמו שירותים עבור לקוחות עשירים, אך עדיין מציעה אלה ערך הלקוחות הבא. יתר על כן, באמצעות טכנולוגיה זו כדי לאפשר אלה ערוצי היועץ להגדיל את טווח ההגעה שלהם אמידה עשיר פירושו יותר הזדמנויות הפצה המוצר BlackRock עבור iShares שלה חילופי קרנות (ETFs) ומוצרי השקעה אחרים. הטכנולוגיה היתה הפרס עבור BlackRock. הלקוחות של Futurevisor ועסקי הליבה שלהם בעבר, נראים יותר ויותר כמו מחשבה נוספת. (לפרטים נוספים, ראה:

Blackrock של iShares ETFs

.)

המשך המגמה

רכישת נורת 'ווסטרן נאמנות של LearnVest לא היה עבור הטכנולוגיה שלה אלא עבור הגישה שלה ללקוחות Millennial. Northwestern Mutual שמחה לאפשר ללינוויסט לפעול כיחידה עצמאית ולהמשיך לשרת את בסיס הלקוחות שלה. Northwestern Mutual במהותו LearnVest מעבדה מחקר שממנו הם יכולים ללמוד יותר על Millennials ולקוחות צעירים יותר כדי למצוא דרכים חדשות למכור את הביטוח שלהם מוצרים פיננסיים אליהם באמצעות רשת של סוכנים שלהם נציג חזרות.

רובו יועצים וחברות שירותים פיננסיים מסורתיים המרכיבים ברית אינה חדשה. להסדר יש הסדר עם פידליטי השקעות, לפיה ליועצים פיננסיים המחזיקים בזרוע המוסדית של הפירמה יש גישה לפלטפורמת Betterment לשימוש עם לקוחותיהם. ואנגארד בנה משלה היברידית robo-advvisor פלטפורמה המוצעת ללקוחות ואנגארד בשילוב עם שירותים של יועץ פיננסי ואנגארד. עבור 30 נקודות בסיס בשנה הלקוח מקבל תוכנית פיננסית, תיק נבחר עבור אותם ולעזור עם יישום ולאזן מחדש. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

מה נורת'ווסטרן של רכישת LearnVest אמצעי

) צ'ארלס שוואב קורפ (SCHW שווצ'ארלס שוואב Corp. 68-0 31%

Created with Highstock 4. 2. 6 ) השיקה שירות תיקי Intelligent robo שלה מוקדם יותר השנה ולאחר מכן בעקבות זאת עם ההשקה של שירות תיקי Intelligent עבור יועצים פיננסיים אשר משמורת נכסי הלקוח עם Schwab מוסדיים. Schwab מציעה פלטפורמת robo שלה יועצים אלה עם כמה מקום להתאמה אישית אם הם רוצים. היועצים הפיננסיים לא צריך לבנות את פלטפורמת robo שלהם והם כבר משמורת כסף הלקוח עם שוואב. גל העתיד? אין ספק כי הרכישה של BlackRock של FutureAdvisor הוא רק קצה הקרחון ככל שירותים פיננסיים מסורתיים רכישות רובו יועצים. האם אוהב את Betterment, Wealthfront ו הון אישי למכירה? אין לי מושג כמובן. מצד אחד, אני בטוח שיש מחיר שיביא להסכם שיירכש על ידי חברות אלו ואחרות אם יוצעו. מצד שני, אני מבין כי אלה שלוש חברות וכמה אחרים בתחום זה הם מהוון. בין אם ברכישה או באיזושהי ברית כמו הסדר ההסדר-נאמנות, הייתי מצפה לראות בריתות אסטרטגיות בין חברות שירותים פיננסיים מסורתיים לבין יועצי רובו בעתיד. (לפרטים נוספים, ראה:

Wealthfront נגד שיפור> .)

משמעויות עבור יועצים יועץ פיננסי בתעשייה מומחה מייקל קיטצ'ס השערות בפוסט האחרון בבלוג שלו כי הרכישה BlackRock יכול האות על זמינות רחבה יותר של robo כלים וטכנולוגיה למגוון רחב יותר של פלטפורמות היועץ. הוא משווה את תעודות הסל של iShares של BlackRock לשימוש של שוואב בתעודות הסל שלה בתיקים בכלי התיקייה Intelligent Portfolios robo שלהם. BlackRock עומד להרוויח נתח שוק ETF באמצעות פלטפורמת FutureAdvisor כדי לאפשר יועצים פיננסיים נוספים גישה טכנולוגיית robo. יתר על כן, Kitces משערים כי הרשת הענקית של BlackRock של מערכות יחסים עם ברוקר, סוחרים, חברות ביטוח קסטודיים יכול לשים את הטכנולוגיה החדשה robo שלהם בידי עד 100, 000 משתמשים פיננסיים חדשים יועץ במהלך השנים הקרובות. בהתחשב בכך אחוז גבוה של הנכסים מנוצלים על פלטפורמות אלה צפויים להיות שלה iShares ETFs זה יכול לשמש להגדלת הנכסים של BlackRock תחת ניהול משמעותי.(לקבלת מידע נוסף, ראה:

כיצד יועצים פיננסיים יכול להתאים את רובו יועצים

.)

אני mplications עבור רובו, יועצים בעוד כמו Betterment ו Wealthfront אולי או לא רוצה כדי למכור, הם ירגישו את התחרות של BlackRock וכן שוואב ושירותים פיננסיים אחרים חברות המציעות טכנולוגיית robo ליועצים פיננסיים. האם לקוחות שאולי נהרו כדי Betterment Wealthfront עכשיו כמו העובדה שיש שירות robo עם יועץ פיננסי חי איכשהו מחובר להקצאת ההשקעות שלהם? כי יש יועץ פיננסי שיכול לעזור להם עם בעיות תכנון פיננסי? בקיצור, האם מרחב הרובו-יועץ ישתנה מערוץ ייעוץ עצמאי ומובחן פשוט עוד שיטת הפצה ליועצים פיננסיים מסורתיים?

מנקודת המבט של יועצים פיננסיים מסורתיים, אלו סוגים של בריתות יכול להיות הגיוני, במיוחד אם המטרה של המשרד היא לבנות את קשרי הלקוחות עם משקיעים צעירים יותר ולטפח אותם ללקוחות עתידיים עתירי ערך עתידי של העתיד כפי שהם התקדמות דרך הקריירה שלהם ירושה עושר מהוריהם בייבי בומר. (לפרטים נוספים, ראה: מי ינצח עם רובו-אדווייטורס?

השורה התחתונה רבים חזו כי יועצי רובו יהיו כוח מפריע בעולם הייעוץ הפיננסי, וברור שהם היו צודקים. מה שרבים מן הפאנדיטים האלה לא יכלו לצפות מראש היה העלייה המהירה של יועצי רובו כאלטרנטיבה מרכזית ללקוחות המבקשים ייעוץ וכי חברות שירותים פיננסיים גדולים ויועצים פיננסיים מסורתיים יאמצו את הטכנולוגיה במהירות כה רבה. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

מה הבא למרחב הרובו-יועץ?

)