כי הרכב המימון עבור ה- SEP הוא IRA מסורתית, להעביר אותו ואת הכללים Rollover החלים על IRA מסורתית חל גם על IRA SEP. SEP הוא התייחס כמו IRA מסורתית, אלא כי מותר לקבל תרומות המעסיק.
עובד אשר משתתף ב SEP והוא כבר לא עובד עבור המעסיק כי נותני חסות SEP יש את האפשרויות הבאות:
- לשמור את הנכסים ב SEP IRA
- להעביר את האיזון SEP IRA ל IRA מסורתית או עוד SEP IRA
- להזיז את היתרה לתוכנית מוסמך, 403 (ב) או 457 (ב) חשבון שבו הפרט משתתף
כדי לקרוא עוד, ראה את SEP IRAs הדרכה.
שאלה זו נענתה על ידי דניס אפלבי (צור קשר עם דניס)
אני מתקשה לקבל המעסיק לשעבר שלי להפיץ את האיזון שלי 401 (K) תוכנית ל rollover. אתה יכול לספר לי את הסיבות מדוע המעסיק עלול לעכב הפצות ואם יש סוכנות ממשלתית אני יכול ליצור קשר כדי לעודד את ההפצה?
תעודת הפיקדון שלי (CD ) יש רק התבגר ואני מתכנן לתרום 10 $, 000 של אותו ROT IRA הנוכחי שלי חשבון. אדם עושה את המסים שלי לא יכול להגיד לי למה אני לא יכול לעשות תרומה גדולה כל כך למעט ההכנסה שלי נמוך - אני נכה ותיק על
התרומה הרגילה שלך רוט IRA לא יעלה על 4,000 $ מדי שנה. אם אתה לפחות בן 50 עד 31 בדצמבר 2005, אתה יכול לתרום $ 500 נוספים, להביא את התרומה השנתית שלך מגבלה ל $ 4, 500. עם זאת, אם ההכנסה שלך עבור השנה הוא פחות מ 4 $, 000 התרומה שלך לא יכול להיות גבוה יותר מאשר ההכנסה שלך.
אני Retiree, ציור מ 403 שלי (ב) קצבה. אני העובד היחיד של העסק שלי. האם אני זכאי לחשבון ה- IRA הפשוט? אני רוצה לדחות חלק מההכנסות שלי ממסים.
זה תלוי. אם העסק שלך הוא מאוגדים, ויש לך רווחים נטו מעבודה עצמית, אתה זכאי להקים קרן תוכנית פרישה, כולל ה- IRA פשוטה, על בסיס ההכנסה. ה- IRS מגדיר רווחים נטו מעבודה עצמית כהכנסה ברוטו מהסחר או העסק בניכוי ניכויים עסקיים מותרים.