יועצים פיננסיים מקוונים (או רובו, יועצים) הם כל הזעם והפופולריות שלהם צפויה להמשיך לגדול. חלקם עשויים לראות בהם איום על יועצים פיננסיים מסורתיים יותר, אבל רבים מתחילים לראות איך robo, יועצים ויועצים פיננסיים אנושיים יכולים לעבוד בהרמוניה.

בדיוק כמו היועצים הפיננסיים המסורתיים הם לא אותו דבר, אותו ניתן לומר עבור היועצים robo. ישנם שני הבדלים ודמיון אם אתה מסתכל על השחקנים העיקריים שם בחוץ. אז מי robo יועצים מתאימים ביותר לשיתוף פעולה עם יועצים פיננסיים קונבנציונאלי? הנה כמה דוגמאות. (לפרטים נוספים, ראה: מי ינצח עם רובו-אדווייטורס? כולם? )

-> ->

שיפור

Betterment יצרה Betterment מוסדיים לעבוד עם יועצים פיננסיים המעוניינים לנצל את פלטפורמת ההשקעה שלהם ואת הטכנולוגיה בעבודה עם הלקוחות שלהם. זה עשוי להיות אופציה אטרקטיבית עבור יועצים פיננסיים שכבר עובדים באינטרנט, אשר עשויים לא להציע ייעוץ השקעות שוטף. Betterment מוסדי עשוי גם להיות אופציה אטרקטיבית עבור יועצים פיננסיים המבקשים שירות לקוחות צעירים אשר נכסי ההשקעה שלהם אינם עומדים המינימום הרגיל שלהם.

בנוסף, Betterment יצרה שותפות עם פידליטי השקעות, שם פידליטי תציע את שירותי Betterment ליועצים פיננסיים המחזיקים בנכסי לקוחות עם פידליטי, שוב במאמץ לאפשר ליועצים פיננסיים לשרת בסיס לקוחות רחב יותר. (לקבלת רשימה מלאה של היועצים robo, לחץ כאן.)

מוטיב השקעות

על פי אתר האינטרנט שלהם, "

מוטיב יועץ מציעה פלטפורמה חדשנית לניהול עושר כדי לסייע היועצים להתחבר עם המשקיעים בכל הדורות. "

מוטיב השקעות ידועה מציעה תיקי נושא עבור המשקיעים. תיקי השקעות אלה מכילים בדרך כלל 30 מניות, קרנות הנסחרות בבורסה או שילוב של השניים, אשר ניתן לסחור ב -9 דולר. 95 עבור כל תיק.

שירותי מוטיף ליועצים פיננסיים מתמקדים בשימוש בטכנולוגיה ובתיקים שהוקצו להם מראש כאמצעי לעבוד עם Millennials ולקוחות צעירים אחרים. הם tout הטכנולוגיה שלהם כאמצעי יועצים לעסוק עם לקוחות צעירים לשרת לקוחות בכל שלבי העושר.

פוליו

Folio השקעות מציעה גם הקצאה מראש תיקי למשקיעים בודדים. שירות Folio המוסדי שלהם נועד לסייע ליועצים פיננסיים לנהל את תיקי הלקוחות שלהם lients.

האתר שלהם touts שירות יועץ שלהם. על פי ההרשמה באתר שלהם: " בעזרת Advisor Connexion, תוכל להפעיל את שירות הייעוץ מבוסס האינטרנט שלך כדי למשוך ולמשוך משקיעים הדורשים שירות מקוון בכל עת / מקום, תוך שיפור הדרך שבה אתה משרת לקוחות קיימים." פוליו נראה להוט ליישר עם היועצים הפיננסיים ולעזור להם לגדול העסק הייעוץ המקוון שלהם. (לפרטים נוספים, ראה:

מדריך לבחירת הרובו-יועץ הטוב ביותר.

Jemstep Jemstep מספק למשקיעים פרטיים עזרה מקוונת עם תכנון פרישה והדרכה, כמו גם את המיקוד המקורי שלהם על סיוע לצרכנים להשוות תעודות סל שונות וקרנות נאמנות. Jemstep יועץ Pro מציעה יועצים פיננסיים מספר שירותים ותכונות כדי לשפר את קשרי הלקוחות שלהם לכל אתר האינטרנט שלהם, כולל:

חוויה מקוונת מודרנית שעובדת עבור לקוחות Millennial הצעיר כל הדרך עד למשקיעים בעלי ערך גבוה יותר.

יכולת גישה לנכסים מוחזקים באמצעות תוכנת צבירת החשבונות שלהם.

כלי להציע ללקוחות פוטנציאליים כלי ניתוח תיק חינם.

• מציע מערכות ללא נייר כדי להפוך את הלקוחות החדשים יותר יעיל.
• יצירת פורטל שירות לקוחות מקוון שיסייע בטיפוח קשרי לקוחות חזקים יותר.
• הם מציעים יועצים כלים כגון מערכת CRM כדי לסייע להם לייעל את פעולותיהם.
• האתר שלהם מציין כי הם משתלבים עם ספקי צד שלישי איכותיים כדי לספק יועצים עם פתרון ניהול השקעות חלקה.
• Upside / Liftoff
• Ritholtz Wealth ניהול משיקה את פלטפורמת הרובו-יועץ שלה - Liftoff - בשילוב עם הטכנולוגיה המוצעת על ידי Upside להציע יועצים פיננסיים רכב לנצל את הקצאת הנכסים שלהם אסטרטגיות לשימוש עם המשקיעים המתעוררים. פלטפורמה זו תאפשר יועצים פיננסיים לשרת את המשקיעים האלה להתחרות עם היועצים robo כגון Wealthfront. Upside ו- Liftoff יצרו שותפויות מזויפות עם TD Ameritrade Holding Corp (AMTD

AMTDTD Ameritrade Holding Corp. 28% 91%

Created with Highstock 4. 2. 6

) (ראה להלן). (לפרטים נוספים, ראה: מה הכי טוב רובו יועץ? ) חברות פיננסיות ושירותים גדולים השותפות של Betterment עם פידליטי השקעות מספקת את שירותיהם ליועצים פיננסיים אשר מחזיקים נכסי הלקוח עם פידליטי. זה גם מספק פידליטי עם פלטפורמה מיידית robo-advvisor להציע יועצים פיננסיים. בנוסף להסדר עם Betterment, הודיעה לאחרונה פידליטי על שותפות עם רובו יועץ Learnvest גם כן. Learnvest הוא יותר של תכנון פיננסי שירות caters כדי הצעיר המתעוררים ואת המוני אמידים המשקיעים. יחד עם השותפות Betterment נראה כי פידליטי מציעה חבילת שירותים מלאה ליועצים המשתמשים בפידליטי שיאפשר ליועצים אלו לבנות את שירותיהם ללקוחות צעירים על מנת לטפח את היחסים איתם לעתיד. (לקריאה בנושא, ראה:

כיצד יועצים פיננסיים יכולים להתאים את רובו יועצים.

)

ואנגארד הקבוצה בנתה פלטפורמה מוצקה מאוד robo-advisor המשתמשת מתכננים פיננסיים ויועצים פיננסיים. הנכסים שלהם גדלו במידה ניכרת במהלך השנים האחרונות. לאחרונה מאמר בעיתונות הפיננסית עולה כי ואנגארד שוקל להציע גרסה של שירות זה ליועצים פיננסיים כי צוות המכירות המוסדי שלהם קורא, ככל הנראה במאמץ להשיג הפצה נוספת של קרנות הנאמנות שלהם תעודות סל. צ 'ארלס שוואב קורפ (SCHW שווצ' רלס שוואב Corp. 64-0 40%

Created with Highstock 4. 2. 6

) יש מגולגל פורטפוליו אינטליגנטי שלה robo- יועץ המציע שלה " תווית לבנה "עבור יועצים פיננסיים אשר משמורת איתם. כמו ההצעה פידליטי, זה יספק יועצים הזדמנות למנף את שירותי משמורת וטכנולוגיה המוצעים על ידי שוואב לבנות פלטפורמה דיגיטלית לשירות לקוחות צעירים, המתעוררים אשר הם לא אחרת יש את היכולת לשרת. (לפרטים נוספים, ראה: שירות הרובו-יועץ החדש של Schwab מוסבר .) TD Ameritrade נוקטת גישה שונה למתן שירותי רובו-יועץ ליועצים פיננסיים המשפיעים עליהם. היא תציע פתרון ארכיטקטורה פתוח באמצעות פלטפורמת Veo שלה כדי לספק יועצים גישה robo- יועצים אשר משמורת עם TD כולל Jemstep, Upside, ו Nest Egg Wealth. בנוסף יועצים כגון אדלמן פיננסי, SigFig, מנועים פיננסיים ויועצים מקוונים אחרים ניתן לגשת על ידי יועץ באמצעות פלטפורמת Veo גם כן. (לקבלת מידע נוסף, ראה: מה הבא עבור רובו יועץ שטח? )

השורה התחתונה הופעתם של יועצים פיננסיים מקוונים העלתה את המודעות של יועצים פיננסיים מסורתיים לצורך להציע פתרונות ייעוץ אלטרנטיביים למשקיעים, ובמיוחד למשקיעים צעירים שלא זכו ליועצים פיננסיים. יועצים פיננסיים מתמצא יכירו כי שותפות עם robo- יועץ ישירות או על ידי ניצול פלטפורמה דומה המוצעים על ידי האפוטרופוס שלהם יכול להיות דרך להרחיב את בסיס הלקוחות שלהם לשרת את קהל היעד של העתיד. היועצים רובו מתמצא מבינים כי מתן פתרונות מקוונים יועצים פיננסיים מסורתיים היא אסטרטגיית צמיחה תקף. כניסתן של חברות פיננסיות גדולות תוסיף דינמיקה נוספת לצמיחת היועצים הייעודיים ופלטפורמות דומות ליועצים פיננסיים. (לפרטים נוספים, ראה: Robo-Advisors ומגע אנושי: טוב יותר ביחד?

)