לקוחות שעוזבים את היועץ הפיננסי שלהם עשויים להיות מספר סיבות לעשות זאת. היועץ אולי עשה טעות בטיפול החשבון או אולי הניח מסחר לאבד. במקרים מסוימים, היועץ לא עשה שום דבר רע, אבל הלקוח פשוט מצא שדרה אחרת שהוא או היא מחשיבה להיות אפשרות טובה יותר. סיבות אחרות קיימות גם, ויועצים צריכים לדעת את הסיבות העיקריות מדוע לקוחות יעזוב אותם.

-> ->

כמה נושאים אלה ניתן לתקן, אבל יש פעמים כאשר זה יהיה טוב יותר עבור שני הצדדים לנתק את חוט המצטרף אליהם.

המשך לקרוא מדוע לקוחות לעזוב היועץ שלהם עבור רמזים על איך למנוע את זה קורה. (עבור קריאה בנושא, ראה: למה לקוחות אש יועצים.

מדוע לקוחות לעזוב

לקוחות יכולים לעזוב יועצים עבור כל מספר סיבות ביותר ניתן לקבץ למספר קטגוריות עיקריות. הסיבות הנפוצות ביותר לאבד לקוחות כוללים:

-> ->

• טעויות בחשבון. לקוחות שמסר את כספם ליועץ פיננסי מצפים לקבל טיפול זה. יועצים המשתמשים בניירת לא נכונה, שוכחים לחתום על מסמכים מרכזיים או לבצע טעויות ביורוקרטיות אחרות יכולים בקלות להרחיק את הלקוח, בייחוד כאשר סנאפו של היועץ גורם להפסד כספי עבור הלקוח. היועצים יכולים למנוע זאת על ידי יישום קוד פרוצדורלי קפדני לכל הניירת ועבודות הניהול.
• הפסד כסף . זו הסיבה הברורה ביותר מדוע לקוח יכול לעזוב יועץ. למרות כל תיקי עשויים לבצע גרוע בשלב מסוים תחת תנאים מסוימים, יועצים אשר להפסיד כסף עבור הלקוחות שלהם באופן עקבי בקרוב ימצאו את עצמם עם בסיס לקוחות קטן יותר. לטווח ארוך לאבד את הרשומה סביר מצביע על תיקי שנבנו גרוע או אסטרטגיות השקעה ממושמעת. יועצים שנדבקים אסטרטגיות השקעה לטווח ארוך וניסיון אמיתי יכולים בדרך כלל למנוע את הבעיה.
• עמלות והוצאות. יועצים אשר גובים עמלות על העסקאות שלהם יכול בקלות להפעיל את עלויות המסחר עבור הלקוחות שלהם לרמה בלתי סבירה. עמלות מופרזות או עלויות השקעה אחרות יכולות לגרום ללקוחות רבים להגיע ליציאה בתסכול. זה נכון במיוחד אם הלקוח לא הודיע ​​על דמי אלה מראש. רישום ברור בכתב של כל עמלות והוצאות להיות מחויב יכול ללכת דרך ארוכה בהקלה על בעיה זו. (לקריאה בנושא, ראה: עמלה בלבד יועצים פיננסיים: מה שאתה צריך לדעת ו יועצים מבוססי עמלות לעומת יועצים מבוססי הנציבות. )
• תקשורת גרועה > זו עוד סיבה גדולה מדוע לקוחות לעזוב. יועצים המתקשרים בצורה גרועה או לעתים רחוקות עם לקוחות יכולים בקלות לטפח אי הבנות או בעיות אחרות, ועלולים להיכשל כדי לענות על ציפיות הלקוח כתוצאה מכך.זה יכול להימנע על ידי בבירור איות פריטים כגון עלויות, עמלות, עמלות, ואת השירותים הניתנים בתמורה עבורם. היועצים הם גם חכם כדי לתזמן פגישות תקופתיות עם כל הלקוחות שלהם על מנת להבטיח כי כולם על אותו דף. יועצים המנסים לתמרן באגרסיביות לקוחות לתוך עסקאות או עסקאות נוספות יכול גם להפחיד אותם אם הם באים חזק מדי. אישיות מתנגשת.
• גם אם הכל הולך טוב יחסית בחשבון של הלקוח, יש פעמים כאשר הלקוח היועץ הם פשוט לא התאמה טובה אחד לשני. יועצים מיומנים במניות המסחר עשוי להיות בכושר גרוע עבור לקוחות שמרניים מאוד אשר מתרכזים בשימור המנהלת שלהם.

השורה התחתונה

ישנן סיבות רבות מדוע לקוחות לעזוב יועצים, אבל מי לעקוב אחר הכללים ולקחת את הזמן כדי לתקשר באופן קבוע וברור עם הלקוחות שלהם יכול למזער דבר כזה קורה. למרות שאולי יש פעמים כאשר הוא הטוב ביותר עבור לקוח ויועץ לחלק דרכים, רבים breakups אלה יכולים להיות בראשותו עם הכנה פרוצדורלית נכונה השכל הישר. (לקריאה הקשורה, ראה:

יועצים: מתי אתה צריך לירות לקוח? )