ככל שהשווי הנקי שלהם גבוה יותר, כך סביר יותר שהמשקיעים העשירים ישקיעו בקרנות סל (ETF), כך עולה ממחקר של Spectrem Group. זה במיוחד במקרה עם משקיעים צעירים, המחקר, הקצאת הנכסים, תיקי וספק ראשי, נמצא.

המחקר מתפרק רק בכמה תעודות סל יש תיקי השקעות בתיקים של משקיעים אמידים, מיליונרים ומשקיעים עתירי הון. המחקר של Spectrem גם מגלה איזה דמוגרפי הוא הטוב ביותר לתת היועץ הפיננסי שלהם את האחריות של ניהול השקעות ETF שלהם.

-> ->

להלן נקודות מובהקות ממחקר זה יכול לעזור יועצים אפס על כמה טוב יותר כדי לשרת את הנתונים הדמוגרפיים. (לקריאה בנושא, ראה: מציאת לקוחות שמירה על ערך גבוה ושמירתם.

הקצאה בקרב משקיעים

תעודות סל מקומיות מייצגות 14% - עם ערך ממוצע של $ 26,000 - של משקיעים אמידים. זה עלה מעט משנת 2014 כאשר תעודות סל עם ערך ממוצע של $ 25,000 היוו 13% מהתיקים שלהם. משקיעים אלה מוגדרים כאלו עם שווי נטו בין 100 $ ל 1 מיליון דולר (לא כולל מגורים ראשוני).

רבע ממיליונרים בשווי נטו של עד 5 מיליון דולר משקיעים בתעודות סל מקומיות. הערך הממוצע של השקעות אלה הוא 88 $, 000. זה יורד מהשנה שעברה כאשר 28% השקיעו תעודות סל המקומי, אשר היה שווי ממוצע של 92,000 $.

משקיעים עתירי הון גבוה, או עם אלה נטו בשווי של 5 מיליון דולר ל -25 מיליון דולר, הם הסבירות הגבוהה ביותר להיות מושקעים בתעודות סל מקומיות, כך עולה ממחקר של Spectrem. 43%, לעומת 40% בשנת 2014, מושקעים בתעודות סל. תעודות סל בתיקים שלהם יש ערך ממוצע של $ 438, 000. זה למטה מ 469 $, 000 בשנת 2014.

ההסתברות של המונים, המיליונרים וההשקעה הגבוהה ביותר בתעודות סל ב -12 החודשים הקרובים, גם היא עולה עם השווי הנקי שלהם. 13% מהמשקיעים העשירים ציינו כי הם ישקיעו בתעודות סל במהלך השנה הקרובה. זאת לעומת 21% מהמיליונרים ו -31% מהמשקיעים בעלי הערך הגבוה ביותר. כל אחוז הוא בעצם ללא שינוי מ 2014, Spectrem מציין. (לקריאה בנושא, ראה:

6 טיפים שיווקיים חיוניים עבור יועצים פיננסיים. המשמעות של גיל

כשמדובר בעלות ETF, הגיל הוא רק גורם משמעותי בין מיליונר אולטרה גבוהה נטו משקיעים בשווי. מבין 25% המושקעים בתעודות סל, 63% הם מילניום. רק 37% הם Gen Xers ו 23% הם בייבי בומרס. בין 43% מהמשקיעים בעלי ההון הגבוה במיוחד המשקיעים בתעודות סל מקומיות, כמעט מחציתם בני 47 ומטה או 48-54.

מיליונר צעיר ומשקיעים עתירי הון אולטרה הם הרבה יותר סביר מאשר עמיתיהם המבוגרים שלהם לתת היועץ הפיננסי שלהם האחריות העיקרית של ניהול השקעות אלה.כמעט שבעה מתוך 10 מיליארדי מילניאל ו -44% ממשקיעים בעלי הון גבוה במיוחד בני 47 שנים ומטה ציינו כי היועץ הפיננסי שלהם אחראי בעיקר לניהול תעודות הסל שלהם.

גיוון ונהגים אחרים

גיוון הוא אחד הגורמים העיקריים המשקיעים אמידים לשקול בעת בחירת השקעה. תעודות סל מציעות טובות יותר ויותר עם משקיעים עשירים על יתרונות הגיוון שלהן. הם עלות נמוכה יותר ויש מגוון רחב של תעודות סל לבחירה. כספים אלה יכולים גם להיות נסחרים בכל עת של יום המסחר כמו מניות - ולא רק בשוק קרוב, כמו קרנות נאמנות.

Spectrem מציין כי משקיעים צעירים נוטים להיות יותר ידע טק מודע לסביבה מאשר לדורות ישנים יותר עשויים למצוא ETFs יותר אטרקטיבי. זה סביר כי יש מאגר גדול של תעודות סל ספציפיות לעקוב אחר השווקים מושך משקיעים המעוניינים בשוקי נישה, כגון טכנולוגיה וחברות מודעת חברתית.

השורה התחתונה

תעודות הסל פופולאריות מאוד עם משקיעים בעלי ערך גבוה. מיליונר צעיר ומשקיעים בעלי ערך גבוה במיוחד הם גם הרבה יותר סביר מאשר זקני שלהם לתת היועץ הפיננסי שלהם את האחריות של ניהול השקעות ETF שלהם. בעל רקע טוב בתעודות סל ולהיות מוכן להציע מגוון רחב של אותם יכולים רק לעזור ליועצים המעוניינים להרחיב את הקאדר של משקיעים עשירים. (לקריאה הקשורה, ראה:

טיפים לחזרת לקוחות עשירים. )