רוב האנשים בעלי הערך הגבוה ביותר (HNWI) מגיעים ממשפחות מהמעמד הבינוני או מהכנסה בינונית, וחולקים 10 תכונות הצלחה משותפות, על פי סקר ה- U. S. Trust Insight on Wealth and Worth.

כאשר נשאל מה הם מייחסים את רוב ההצלחה שלהם, שלוש התגובות הראשונות היו עבודה קשה, שאפתנות וחינוך המשפחה. הממצאים מבוססים על סקר ארצי של 684 אנשים בעלי הון גבוה, עם נכסים להשקעה בשווי של לפחות 3 מיליון דולר.

-> ->

להלן 10 תכונות משותפות את החלק העשיר כי יועצים פיננסיים צריך לזכור בעת עבודה עם או מחפש למשוך לקוחות HNWI. (לקריאה הקשורה, ראה: מה ערך גבוה ללקוחות ערך וצורך.)

תכונות משותפות גילה

הם בנו עושר לאורך זמן. רוב (77%) מהנשאלים הגיעו מרקע בינוני או בינוני. זה כולל 19% שגדלו עניים. אנשים אלה הרוויח עושר לאורך זמן הרוויח את רוב זה באמצעות הכנסה מעבודה והשקעה.

הם לקחו גישה בסיסית וארוכת טווח להשקעה. שמונים ושישה אחוזים עשו את רווחי ההשקעה הגבוהים ביותר שלהם באמצעות אסטרטגיות רכישה והחזקה לטווח ארוך, מניות מסורתיות ואג"ח (89%) וסדרה של ניצחונות קטנים (83%) לעומת נטילת סיכונים גדולים להשקעה. השימוש של HNWI בהשקעות מתוחכמות יותר גדל עם עליית עושרם.

הם אופטימיים אופורטוניסטית. יותר HNWIs אופטימיים יותר פסימיים לגבי תשואות ההשקעה במהלך השנה הבאה. כמעט שלושה מתוך חמישה לשמור על יותר מ -10% תיקי ההשקעות שלהם במזומן עמדות. זה כולל אחד מכל חמישה עם יותר מ 25% במזומן. הסיבה העיקרית היא למטרות אופורטוניסטיות, הכוללת את היכולת להשקיע על שוק לטבול פתאומי או מגמה עולה.

הם מעסיקים שימוש אסטרטגי של אשראי. כמעט שני שלישים לשקול אשראי כדרך אסטרטגית לבנות את עושרם; ארבעה מכל חמישה אומרים שהם יודעים מתי ואיך להשתמש אשראי כמו יתרון כספי. (לקריאה קשורה, ראה: מאפייני העשירים ביותר).

הם מקבלים החלטות השקעה מודעת מס. משקיעים עשירים מבינים כי תשואות השקעה אמיתיות הן תשואות שליליות אם הן נשחקות על ידי מסים, כך גילתה ס '. יותר ממחצית (55%) מסכימים להחלטות השקעה שגורמות להשלכות מס פוטנציאליות טובות יותר מאשר לרדוף תשואה גבוהה יותר, ללא קשר להשלכות המס. (לפרטים נוספים, ראה: טיפים מס למשקיע הפרט.)

הם משקיעים בנכסים מוחשיים בעלי ערך. כמעט מחצית (48%) להשקיע בנכסים מוחשיים. הם כוללים אדמות חקלאיות, נדל"ן להשקעה ותכונות עץ שיכול לייצר הכנסה לגדול עם הזמן עם ערך מורשת. אחד מכל חמישה משקיעים עתירי הון גבוה אוספים אמנות. זה כולל אחד מכל שלושה אולטרה גבוהה אמנות ערך אספנים אשר משתמשים באמנות כמעמד הנכס חלופה.

הם מבצעים חיסכון ממושמע, קנייה אופורטוניסטית. רוב (81%) סבורים כי השקעה להשגת מטרות ארוכות טווח חשובה יותר ממילא מהצרכים והצרכים הנוכחיים. גישה זו הוטמנה בגיל צעיר.

הם מדגישים את ערכי המשפחה ואת החינוך. ארבעה מכל חמישה אנשים עשירים הגיעו ממשפחות שבהן הוריהם עודדו אותם להמשיך בכישרונותיהם ובאינטרסים שלהם. עם זאת הם הגדירו גבולות משמעתיים מוצקים, ולרוב היו סובלניים לכישלונות ולטעויות בדרך. חמשת הערכים המשפחתיים החריפו ביותר במהלך השנים שגדלו היו הישגים אקדמיים, משמעת כלכלית, השתתפות בעבודה, נאמנות משפחתית וחובה אזרחית.

יש להם מסורת משפחתית חזקה של פילנתרופיה. שישים וחמישה אחוזים ממשקיעים בעלי הון גבוה אומרים שיש מסורת חזקה של פילנתרופיה וחזרה לחברה בתוך המשפחה שלהם.

יש להם שותפות / נישואין לכל החיים. רוב (86%) נשואים או נמצאים במערכת יחסים ארוכת טווח. ורוב נשארו נשואים לאותו אדם, הימנעות מכשול פיננסי כי הוא לעתים קרובות תוצאה של גירושין. אנשים בעלי ערך גבוה נוטים לחלק, ולא לשתף, תפקידים ואחריות בבית. זה כולל תרומות פיננסיות ולא פיננסיות לעושר המשפחה, כגון טיפול בילדים. כמעט כולם גם לדון מטרות חשובות וערכים על השימוש בכסף.

השורה התחתונה

רוב המשקיעים בעלי הערך הגבוה ביותר לא באו מרקע עשיר. בניית עושר לאורך זמן ולקיחת גישה לטווח ארוך להשקעה הם גם בין 10 התכונות הנפוצות ביותר שהם חולקים. (לקריאה קשורה, ראה: לקוחות עשירים: איך יועצים יכול Nab יותר מהם).