פלטפורמות רובו-יועץ צפויות להגיע לכמעט 500 מיליארד דולר בנכסים המנוהלים עד 2020, על פי חברת Cerulli Associates. הצמיחה מונעת על ידי העניין ההולך וגדל של הצרכנים בהשקעה פסיבית באמצעות תיקי השקעה זולים ומינימום.

Wealthfront ו Betterment הפכו למנהיגים בתעשייה החדשה, למשוך מיליארדי נכסים תחת ניהול כל אחד. לאחרונה השיגה החברה שיפור נוסף במימון הון סיכון של כ -100 מיליון דולר, כמו קינבק, בסמר ונצ'רס פרטנרס, מנלו ונצ'רס, פרנסיסקו פרטנרס וקבוצת אנת'מיס. הערכת השווי שלה עומדת כיום על 700 מיליון דולר, לעומת 450 מיליון דולר בשנה שעברה, והיא עומדת על 3 דולר. 9 מיליארד דולר.

-> ->

בעוד הספקים האלה מתמקדים ישירות אל הצרכן שירותים, על פי רוב, יועצי רובו רבים אחרים נועדו להשלים את שיטות הייעוץ הפיננסי הקיים. העתיד של BlackRock Inc. ו Envestnet בע"מ של AdvisorNow הן שתי פלטפורמות פופולריות בחלל זה המיקוד שלהם רשתות של יועצים. בעתיד הקרוב, מורגן סטנלי, מריל לינץ 'ו LPL פיננסים אחזקות בע"מ מתכננים להשיק שירותי robo- יועץ משלהם עבור היועצים שלהם. למוסדות אלה יש שפע של הון להתחייב לפרויקטים אלה ולבסיס יועצים גדול, אשר יכול להפוך אותם במהירות לשחקנים מרכזיים. (לקבלת מידע נוסף, ראה: מה Blackroock של רובו, יועץ הכניסה אמצעים .)

אלה המעוניינים להקים חברת רובו-יועץ משלהם יכולים להתמודד עם תחרות קשה, שכן מספר גדל והולך של חברות סטארט-אפ מבוססות וחברות שירותים פיננסיים בעלי שבבים כחולים מקימות נוכחות. במובנים רבים, כמות התחרות עולה על ההזדמנות הקיימת בשוק כמו אלה חברות למקם את עצמם לעתיד. חברות סטרט-אפ חדשות יצטרכו להבדיל את עצמן בדרכים חדשות כדי להתחרות בשוק הצפוף.

-> ->

גורמים מובחנים

ישנן דרכים רבות ושונות שבהן חברות סטארט-אפ יכולות להבדיל את עצמן כדי להתחרות בשוק ה-רובו-יועץ הצפוף. לדוגמה, חברות רבות החלו על ידי הקצאת מסים הפסד ושאר הצעות שירות ייחודי שנועד לספק יתרון תחרותי. רבים משירותים אלה הפכו תכונות סטנדרטיות, עם זאת, כמו השוק התבגר. משמעות הדבר היא כי סטארט-אפים ושחקנים מבוססים כאחד חייבים להשגיח על התחרות ולהבטיח שהם שומרים על קשר עם ערכות תכונות כדי להישאר תחרותיים. (לפרטים נוספים, ראה:

כיצד הרובו יועצים שונים? ) רובו, יועצים מיקוד יועצים אולי כדאי לשקול הוספת תכונות שנועדו להפוך את החיים של השוק הישיר שלהם הרבה יותר קל - כלומר, יועצים פיננסיים ולא הלקוחות שלהם. לדוגמה, היועצים האלה יכולים להציע תכונות המפחיתות את עלות רכישת הלקוחות על ידי ייעול תהליך המשולב.חלק מהשירותים הללו עשויים להתחיל להתחרות ולחפוף עם שירותים אחרים כי הם כבר הכוונה יועצים פיננסיים.

שיווק חזק

שיווק נוטה להיות מאמץ קשה בשווקים חדשים, כמו כן הוא הופך להיות קשה יותר כמו מספר גדול יותר של מתחרים להיכנס לשוק חדש. מצד אחד, מחקר שפורסם על ידי Wealth Management Monitor מצא כי כמעט מחצית של אנשי מקצוע פיננסיים ויועצים לא שמעו אפילו על המונח "robo-advisor. "לקוחות פוטנציאליים אלה חייבים להיות משוכנעים כי פלטפורמת robo-advvisor הוא אפילו חשוב לפני דנים נקודות מחיר, תכונות, גורמים הבדל. החדשות הטובות הן כי המתחרים הגדולים בשוק הם בעיקר לטפל בבעיית המודעות. (לפרטים נוספים, ראה:

כיצד יועצים פיננסיים יכולים להתאים לרובו-יועצים .) לעומת זאת, הבעיה ההפוכה יכולה להתרחש גם כאשר השוק רווי במסרים שיווקיים. צרכנים שהיו בעבר התרשם הרעיון של השקעה אוטומטית עשוי להיות מחפש הרבה יותר כאשר 10 או 20 המתחרים כל המגרש זהה. מסרים שיווקיים חייבים להבדיל באופן יעיל בין החברה לבין המתחרים שלה, אשר דורש מבט מתמיד על הודעות המתחרים ותגובות הצרכנים. השורה התחתונה

שוק הרובו-יועץ הוא עדיין חדש יחסית, אך מספר הולך וגדל של מתחרים עשוי להקשות על המתחרים החדשים להתחרות. בנוסף להתגבר על המשוכה של יועצים חינוכיים שלא שמעו על המונח "רובו-יועץ", חברות צריכות להתחרות במספר גדל והולך של הנפקות ממוסדות פיננסיים עם כיסים עמוקים וחברות סטארט-אפ מובנות שהחלו לפני שנים בשוק.

המפתח להצלחה עבור אלה המתחרים החדשים יהיה לפתח תכונות ייחודיות מיקוד קהלי נישה ועיצוב מסעות שיווק אפקטיבי להגיע לחנך את קהל נישה ולהפוך אותם ללקוחות לטווח ארוך. (לפרטים נוספים, ראה:

Top Robo-Advisor מגמות בשנת 2016

.)