למרות היותו חדש יחסית בסצנה ההשקעות, השימוש robo- יועצים גדלה באופן משמעותי. השחקנים העיקריים בענף יש בסיס הנכסים המשולב של כ 4 מיליארד דולר. בעוד זה מחוויר בהשוואה לנכסים להשקעה הכוללת, היועצים רובו הפכו למתחרה בולט המודל היועץ הפיננסי המסורתי. מעניין, שני השחקנים העיקריים, Wealthfront ו Betterment, נראה מתנהג יותר כמו רובוטים קרים התמקדו להילחם זה בזה מאשר חברות אכפתיות מחויבת לצמיחה ושירות.

-> ->

דמיון והבדלים

רובו יועצים עזרו דמוקרטיזציה להשקיע עבור ההמונים על ידי מתן אלטרנטיבה למשקיעים שרוצים שירותי ייעוץ פיננסי עדיין חסר את הכספים הדרושים לעבוד עם יועץ מסורתי. אלגוריתמים מיוחדים מאפשרים לרובו-יועצים להציע שירותים יקרי ערך כמו: (לפרטים נוספים, ראה: כיצד יועצים פיננסיים יכולים להתאים ליועצי רובו )

• גישה לאספי מסים
• סאונד, עקרונות השקעה בסיסית
• לא למינימום נמוך למשקיעים מתחילים
• הדרכה של כמה מן המוחות המובילים בתחום ההשקעות

למרות Wealthfront ושיפור להשתנות מעט בגישה שלהם כדי לעזור למשקיעים, הרבה קווי דמיון קיימים. זה נהדר עבור המשקיעים כי זה מספק להם אפשרויות שונות לשקול. עם זאת, בעוד שתי החברות גדלות ונחשבות העליון של הכיתה שלהם, המוקד כבר לשים על מי יכול לצעוק את הקול. במקום תחרות ידידותית לדחוף כל אחד כדי להיות טוב יותר יש לו, לפעמים, לרדת כדי barbbs מחריד בין השניים. (לקבלת מידע נוסף, ראה: Wealthfront לעומת Betterment .)

מי יכול להוציא את מי

אולי זה בגלל הגיל שלהם בחלל, אבל התחרות הפכה מגעיל, ואת שניהם Wealthfront ו Betterment אשמים לשחק את המשחק קורא שם. זה לא התרחשה לאחרונה גם; במהלך השנים האחרונות, החברות יש נסחר רבות barbs אחד על השני. התותחים האלה נמתחו מהאשמות לדמויות מתפתלות.

למרבה האירוניה, אין צורך בהשפלה הציבורית. שניהם Wealthfront ו Betterment הם הוספת תכונות ושירותים שנועדו לסייע למשקיעים אפילו יותר. Betterment לאחרונה הוסיף פשוט עובד פנסיה הפרט חשבונות פרישה (SEP IRA) עבור אנשים עצמאיים, כמו גם החדש שלהם חכם הפקדה תכונה המנטרת את חשבונות הבנק של המשקיעים עודף מזומנים להשקיע. Wealthfront לאחרונה הורידו את דרישות המינימום בחשבון ל 500 $ מ 5 $, 000. (לקבלת מידע נוסף, ראה: Robo-Advisors: איום או הזדמנות? )

אלה ההתקדמות הגדולה שיכולה לעזור למשקיעים בדרכים רבות. שניהם Wealthfront Betterment צריך להיות גאה התקדמות אלה כפי שהוא עוזר להפוך אותם שחקנים רציניים יותר. המלחמה הקרה הכללית בין השניים, לעומת זאת, מוסיפה צביטה של ​​נזיפות למה שיכול להיות תחרות ידידותית.הנבזות הזו אינה חביבה על המשקיעים. שני השחקנים עשויים להאמין שזה גורם להם להיראות טוב יותר ללקוחות פוטנציאליים. האמת היא, זה יכול להיות די בהצבת.

מה משקיעים רוצים

זה די פשוט באמת. המשקיעים רוצים מישהו שהם יכולים לסמוך עליו. אם הם למסור את הכסף שנצברו קשה למישהו לנהל את זה בשבילם, הם רוצים מישהו שהם יודעים יעבוד לטובתם. עם כ -10% מהמשקיעים לא סומך על היועצים שלהם, זה משהו לשמור על הראש. (לקבלת מידע נוסף, ראה: מה הבא עבור רובו היועץ שטח? )

המשקיעים לא רוצים מישהו נעול במשחק צועקים עם התחרות שלהם. הם רוצים מישהו מציע שירותי אמין וקשוב שיסייע להם להגיע למטרות שלהם. במילים פשוטות, הם רוצים מישהו יתמקד בהם.

להיות צעיר יחסית, זה יהיה מובן עבור Wealthfront ו Betterment להרגיש שהם צריכים להיות קוליים ככל האפשר כדי לצבור יותר נכסים תחת ניהול. עם הקרובה $ 30 טריליון עושר ההעברה נראה, עם זאת, יש הרבה ללכת מסביב לכולם. (לקבלת מידע נוסף, ראה: עכשיו זה הזמן לגנוב X לקוחות x .)

השורה התחתונה

מרחב robo-advvisor הוא חלופה מצוינת עבור המשקיעים, במיוחד עם Wealthfront ו Betterment. הם החלו לדרג את מגרש המשחקים למשקיעים עם שירותים שהיו זמינים רק לבעלי אמצעים משמעותיים. Wealthfront ו Betterment צריך להיות גאה בהישגים אלה ולנסות להתפתח ולבנות את ההצלחה. תפקיד הילד הארגוני, לעומת זאת, חייב ללכת. במקום לנסות לצעוק אחד את השני, שני החלל של שני המנהלים חייבים להמשיך לעבוד על הגדלת הנפקות שלהם ולשפר את השירות ללקוחות. (לפרטים נוספים, ראה: מדוע יועץ פיננסי הטוב ביותר עשוי להיות אתה .)