בעוד אנשים עתירי הון גבוה נחשבים לעתים קרובות את הגביע הקדוש עבור יועצים פיננסיים, יש להם את העבודה שלהם לגזור עבור אותם כשמדובר בניהול סוג זה של עושר. על פי סקר "אלגוריתמים של עושר", שנערך על ידי חברת ההשקעות SEI ("אלגוריתמים של עושר"), SEIC

SEICSEI השקעות Company65. 75 + 1. 29% נוצר עם Highstock 4. 2. 6 ) ו שותפות עקרב. הסקר שאל 275 אנשים עשירים. בממוצע, סך הנכסים הכספיים של המשיבים היה 18 מיליון דולר כל אחד. (לקריאה קשורה, ראו: אולטרה-עשיר Advisors: מדוע יחסי Matter .)

מה שהם מצפים והפחד

אנשים עשירים צופים, בממוצע, כי השקעותיהם תגדלנה 15. 8% בשנה הקרובה. הסקר מציין כי זה מצביע בבירור על רמת התשואה קשורה בדרך כלל עם לקיחת יותר ריכוז וסיכון שוק. יחד עם זאת, 59% אמרו כי החרדה הגדולה ביותר שלהם אוזל.

"אין זה מפתיע שהמשקיעים רוצים לקבל את העוגה שלהם ולאכול אותה", אמר ג'ף לדוקור, מנהל SEI Private Wealth Management. "עם זאת, מסוכן להיות ממוקד יותר מדי על תשואות דו ספרתי על חשבון של מטרות שימור כמו אורח חיים עתידי. עדיין יש חשיבות מכרעת למשפחות ליצור מטרות מוגדרות וניתנות למדידה, הנתמכות על ידי תיקים המיועדים במיוחד למטרות שימור וצמיחה. "

משיבים מתחת לגיל 40 לצפות על צמיחה בתיק 24% בשנה הקרובה ו 44% מציינים אוזלים כסף כעסק עליון. אלה בשנתי ה -40 וה -50 לחייהם צופות צמיחה פחות בגיל 14. 2% והם הרבה יותר סבירים לצטט אוזל הכסף כמו הדאגה הפיננסית העליונה שלהם (65%). (לקריאה הקשורה, ראה:

השתמש באסטרטגיה הפרטית להשקעה. ) מי רוצה להוציא

למרות שאנשים בעלי הון גבוה מודאגים מהשקעת הנכסים שלהם, רבים צופים עלייה משמעותית גידול בהוצאות בשנים הקרובות. יותר משליש צופים את ההוצאות שלהם לגדול בשיעור של עד 25% בחמש השנים הקרובות. הצעירים אולטרה הם הסיכוי הטוב ביותר של כל קבוצות הגיל לצפות את העליות הגדולות ביותר בהוצאות. עשרים ושניים אחוזים צופים עלייה של 25% -49% ו -7% מהם צופים עלייה של לפחות 50%. לשם השוואה, רוב (82%) של אלה 40 עד 59 שנים צופים עלייה של פחות מ 25%.

"שוב, התוצאות אינן הולמות," אמר Ladouceur. "המשיבים אותו לצפות כי שיעור גבוה של התשואה הם המשיבים אותו לחשוש ההוצאות שלהם יעלה על התשואות שלהם.ניכר חוסר היישור בין יעדי התיק לבין שימושי ההון. "

הגידול הצפוי בהוצאות אינו ייחודי לערך הנקי הגבוה ביותר. בסקר שנערך בקרב האוכלוסייה הרחבה יותר, SEI ו- Scorpio מצאו כי 31% מהמשקיעים בכל התחזית צופים כי הם יגדילו את ההוצאות שלהם בשיעור של עד 25% בחמש השנים הקרובות. בדומה לעמיתיהם העשירים, המשיבים הצעירים נטו לצפות לעליות גבוהות יותר מאשר המשיבים המבוגרים יותר.

דיי גישה

עשיר במיוחד להשקיע הרבה יותר זמן לחשוב על מטרות כספיות מאשר רוב האנשים. הרוב (80%) של משתתפי הסקר מאוכלוסיית U. S. רחבה יותר להשקיע פחות מ 9 שעות בשבוע לחשוב על המטרות הפיננסיות שלהם לעומת הממוצע גבוה במיוחד הון עצמי אדם מבלה 15 שעות בשבוע עושה את אותו הדבר. צעירים ועשירים להשקיע עוד יותר זמן לחשוב על יעדים פיננסיים - 25 שעות. שעות נוספות הן כנראה לא זמן טוב בילה; המחקר טוען כי השווי הנקי גבוה להישאר "מוקד ביצועים" ולא "תוצאות ממוקד. "(עבור קריאה בנושא, ראה:

האם היועצים רק למקד את העשירים? ) יותר משליש של אנשים בעלי ערך גבוה במיוחד רואים עצמם עצמית מכוונת משקיעים. 23% נוספים משתמשים רק ביועץ פיננסי לצורך הדרכה על השקעות מורכבות יותר. המחקר מציין כי אנשים אלה מאבדים את היתרון של גישה מועצת המנהלים לניהול עושר. גישה זו כוללת יועץ פיננסי מהימן אחד שיש לו הבנה עמוקה של הלקוח, כמו גם את המומחיות הפיננסית כדי לעמוד ביעדים שלהם ומטרות. "אנחנו רואים ניתוק ראוי לציון, "אמר לדוקור. "ככל שאתה עשיר, כך גדל הצורך" גישה הישיבות "לניהול עושר. עם זאת, הסקר מראה כי המשקיעים לוקחים את הגישה ההפוכה לחלוטין. הולך לבד זה מבטיח כי תוכל להשקיע את רוב הזמן שלך מעקב אחר הביצועים היחסיים ולא בתכנון פעיל איך לשים את העושר שלך לעבודה. "

ככל הנראה הגישה מכוונת עצמית לניהול העושר ואת הזמן שבו היא כרוכה אינה עוזרת לעשירים לעמוד ביעדים הפיננסיים שלהם ואת הציפיות. בממוצע, אנשים עשירים כאלה הם 10 $. 8 מיליון דולר מלהשיג את שאיפותיהם הפיננסיות של החיים.

"כמעט שלושה רבעים אומרים הפגישה המטרה בזמן או מוקדם הוא בין שלושת המדידות העליון שלהם להצלחה. עם זאת, ללא המשאבים הנכונים ואת הצוות הנכון מאחוריך, זה פשוט לא זמן טוב בילה ", אמר Ladouceur.

השורה התחתונה

אנשים רבים בעלי הון גבוה במיוחד יש ציפיות גבוהות כשמדובר מחזירה ההשקעה באותו פחד depleting הנכסים שלהם. הם גם מבלים כמות ניכרת של זמן לחשוב על יעדים פיננסיים. זה מציג הזדמנות עבור יועצים פיננסיים שיכולים לעזור זה קטע של האוכלוסייה לקחת תוצאה לעומת גישה benchmark לניהול הציפיות שלהם ואת העושר.(לקריאה הקשורה, ראה:

לקוח בעל ערך גבוה עבור יועצים פיננסיים.

)