כלי הכנסה קבועים מציעים למשקיעים שמרנים הזדמנויות להשיג הכנסה שוטפת בסכום סביר של סיכון. שוק החוב בארצות הברית עבר מספר פרשות של תנודתיות בשנת 2015, שכן החששות מפני האטה כלכלית עולמית גרמו למשקיעים רבים לברוח לבטיחות האג"ח, ובמיוחד מכשירי החובה של האוצר. לאחר העלאת הריבית הראשונה, הפדרל ריזרב בארה"ב מתכונן להמשיך בהדרגה את שיעור הריבית הפדראלית ב -2016, דבר שעלול ליצור רוחות רוח בשוק האג"ח. משקיעים המעוניינים להשקיע בתיקים מגוונים של מכשירי הכנסה קבועה עם ניהול פסיבי יכולים לעשות זאת בעלויות סבירות באמצעות קרנות נאמנות קבועות מדד.

-> .0% 0% 9%> יחס ההוצאות נטו: 0. 1%

מדד אג"ח החוב לטווח קצר של Fidelity Spartan Fund Fidelity Advantage Class עוקב אחר הביצועים של מדד אגרות החוב של ברקליס בארה ב "1-5 שנים, המורכב מארה ב" חובות האוצר עם פרופילים לפדיון של בין אחד לחמש שנים. הקרן משתמשת בטכניקות הדגימה כדי לעקוב אחר המדד הבסיסי, והיא שומרת בדרך כלל על הפירעון של תיק ההשקעות שלה בשלוש שנים או פחות. בשל סיכון נמוך מאוד של ברירת המחדל ואת אופי לטווח קצר של אחזקותיה, הקרן יש תשואה נמוכה 30 יום SEC של 1. 1%. משך החיים הממוצע של הקרן של 2. 62 שנים הופך אותו הרבה פחות רגיש לשינויים בריבית לעומת קרנות אחרות עם חלויות ארוכות יותר.

הקרן מתמודדת עם יחס ההוצאות הנקי הנמוך ביותר בקרב עמיתיה בקטגוריית הממשלה הקצרה. הקרן קיבלה דירוג כולל של ארבעה כוכבים ממורנינגסטאר על ביצועי הסיכון שלה. בעוד הקרן אין עמלות לטעון, זה דורש משקיעים לתרום לפחות 10,000 $ להתחיל להשקיע בקרן.

ואנגארד ביניים טווח בונד מדד קרן מניות

AUM: $ 22. 5 מיליארד

2010-2015 ממוצע שנתי תשואה NAV: 3. 91%

יחס הוצאות נטו: 0. 2%

ואנגארד ביניים טווח בונד מדד הקרן מניות המשקיעים עוקב אחר הביצועים של ברקליס מדד 5-10 שנים של ממשלת ארה"ב / זיכוי מדד. המדד מורכב מ - U. S. Treasury, איגרות חוב זרות בעלות דירוג השקעה של חברות מקומיות ונדל "ן להשקעה עם פרופיל לפירעון של 5 עד 10 שנים. הקרן משתמשת בטכניקות הדגימה כדי למזער את המסחר בשגיאה המעטה האפשרית. כ -52% מתיק הקרן מושקע באגרות חוב ממשלתיות וסוכנויות, בעוד ש -25% מנכסי הקרן מייצגים איגרות חוב קונצרניות שהונפקו על ידי חברות תעשייתיות.אג"ח שהונפקו על ידי חברות שירותים פיננסיים יש כ 13% הקצאה.

משך הזמן הממוצע של הקרן בדרך כלל עומד על 6. 5 שנים, ותשואת ה- SEC של 30 יום היא 2.66%. הקרן קיבלה דירוג כולל של חמישה כוכבים ממורנינגסטאר. הקרן אינה גובה את דמי המשלוח של המשקיעים, והיא דורשת השקעה מינימלית של 3,000 $.

קרן שוואב לניירות ערך של איגרות חוב מוגנות קרן

AUM: 268 מיליון דולר

2010-2015 ממוצע שנתי של תשואה NAV: 2 .05%

יחס ההוצאות נטו: 0. 19%

קרן האינדיקטורים לניירות ערך של איגוד האוצר של שוואב עוקבת אחר הביצועים של מדד ניירות הערך של בנק ברקליס (TIPS). מדד המדד מורכב מכל הטפסים המונפקים לציבור עם לפחות שנה אחת עד לפדיון, דירוגים להשקעה ו -250 מיליון דולר או יותר מערכם הנקוב. כל אחזקות הקרן נקובות בדולרים, והקרן אינה חשופה לסיכוני מטבע מחזקות זרות. כשליש מנכסי הקרן מושקעים באגרות חוב נומינליות של U. S, והיתרה מושקעת ב - TIPS.

עקב אינפלציה נמוכה בהתמדה, TIPS הניבו תשואות שליליות בשנת 2015. קרן איגרות החוב הממשלתיות של שוויץ אינפלציה מוגנת עומדת בממוצע על 7. 69 שנים ותשואה של 30 יום ל- SEC של -1. 52%. מורנינגסטאר העניקה לקרן דירוג כולל של ארבעה כוכבים. לקרן אין דמי טעינה ודורשת השקעה מינימלית של 100 דולר.

ואנגארד לטווח קצר האינפלציה מוגן מדד מניות קרן משקיעים

AUM: $ 13. 1 מיליארד

2012-2015 ממוצע שנתי תשואה NAV: -0. 96%

יחס ההוצאות נטו: 0. 2%

מדד הוואנגארד לטווח קצר של ניירות ערך מוגנים על ידי הקרן עוקב אחר הביצועים של מדד ניירות הערך של בנק ברקליס. מדד המדד מורכב מחובות הציבור המוגנות על ידי האינפלציה של אוצר ס 'עם יתרת החלויות של פחות מחמש שנים. בשל משך הזמן הקצר יותר, הקרן רגישה פחות לסיכון הריבית הריאלי, אך יש לה גם תשואות נמוכות יחסית לקרן TIPS ארוכה יותר. כ -60% מאחזקות הקרן הן U.TIPS, כאשר כ -30% מנכסי הקרן מושקעים באגרות חוב נומינליות של ארה"ב.

לקרן יש משך זמן קצר בהרבה של 2. 3 שנים לעומת מקביל שוואב שלה, מה שהופך אותו הרבה פחות רגיש לשינויים בריבית. הקרן יש תשואה של 30 יום SEC של 0. 25%. הקרן קיבלה דירוג כולל של חמישה כוכבים ממורנינגסטאר. לקרן אין דמי טעינה ודורשת השקעה מינימלית של $ 3, 000.