שיעורי הריבית נמצאים שוב בעלייה. זה עלול לקרות מהר, אבל ההשפעה של עליית הריבית היא לעתים קרובות זהה, במיוחד לגבי התשואות לטווח קצר, אשר עולה מהר יותר מאשר התשואות לטווח ארוך. השקעה באג"ח לטווח קצר (ETF) לטווח קצר יכולה להיות דרך מצוינת להתחיל לכבוש תשואות גבוהות יותר תוך מתן הגנה מפני עליית הריבית. מטרתם של תעודות הסל לטווח קצר היא לייצר הכנסה שוטפת תוך שמירה על ההון, מה שעשוי להפוך אותם לחלופה בת-קיימא לשווי מזומנים נמוך תשואה.

רוב איגרות החוב לטווח קצר משקיעות את נכסיהן באג"ח ממשלתיות או במכשירי חוב בעלי דירוג השקעה, או שילוב כלשהו של שניהם, שמפחיתה משמעותית את הסיכון שלהם. משך הזמן הקצוב של ניירות הערך הבסיסיים מאפשר למשקיעים ליהנות מהתשואות הגוברות אם הריבית תמשיך לעלות. ככזה, המשקיעים כבר נוהרים לתעודות סל לטווח קצר, לקראת עלייה בשיעורי הריבית לטווח קצר. שלוש תעודות הסל הגדולות ביותר לטווח קצר מחזיקות ביניהן יותר מ -40 מיליארד דולר.

-> ->

ואנגארד לטווח קצר בונד ETF

החל מ 8 מרס 2016,

נוצר עם Highstock 4. 2. 6 ) יש 18 $. 2 מיליארד נכסים בניהול (AUM) עם נפח מסחר יומי ממוצע (ADTV) של 1. 4 מיליון מניות. הקרן משתמשת באלגוריתמי דגימה לניירות ערך שמתאימים באופן הדוק להרכב וביצועיו של מדד ברקליס U. S. 1-5 שנה ממשלתית / זיכוי מתואם. ההקצאה הנוכחית של הקרן מורכבת מ - 60% מאג "ח ממשלת ארה" ב ואג "ח של אג" ח ממשלת ארה "ב וכ 31% - אג" ח קונצרניות. הקרן מחזיקה גם במספר מצומצם של אגרות חוב זרות, אשר לפדיונן בין שנה לחמש שנים. תשואת הקרן ל -12 חודשים עומדת על 31%. הקרן החזירה 1. 65% בחמש השנים האחרונות ו -1.9% במהלך שלוש השנים האחרונות, שתיהן מתארות הופעות מובילות בקטגוריות. יחס ההוצאות של הקרן הוא 10%.

iShares 1-3 שנה אג"ח האוצר

עם 12 $. 5 מיליארד ב AUM, iShares 1-3 שנה אג"ח ממשלתיות ETF (NYSEACRA: SHY

SHYiSh 1-3Y Trs Bd84 23 + 0 06%

Created with Highstock 4. 2. 6 ) השני בגודלו איגרות החוב לטווח קצר ETF. קרן ADTV של הקרן היא 2 מיליון מניות. היא מבקשת להתאים את תיק ההשקעות שלה למדד אגרות החוב של ברקליס ס '1-3, אשר מורכב מחובות ציבוריות עם פירעון של שנה עד שלוש שנים. נכון ליום 8 במרס 2016, 96% מנכסי הקרן מושקעים באגרות חוב של ממשלת ארה"ב. כתוצאה מכך התשואה הנוכחית שלה נמוכה מזו של אג"ח לטווח קצר, הכוללות אג"ח קונצרניות בתיקיהן. התשואה של 12 חודשים היא 0.55. תשואות הקרן מעל 5 ו -10 שנים הן 2. 34 ו- 0. 69%, בהתאמה. ואנגארד לטווח קצר אג"ח קונצרניות ETF נכון ל -8 במרץ 2016, אג"ח לטווח קצר ואנגארד לטווח קצר (NASDAQ: VCSH

VCSHVng Shr-Tr Crp79 84 + 0 06%

נוצר עם Highstock 4. 2 ) יש 11000000000 $ AUM, עם ADTV של 1. 1 מיליון מניות. הקרן מיועדת להתאים את ההרכב והביצועים של מדד איגרות החוב המותאמות של ברקליס ס '1-5 שנים / אג"ח ממשלתיות, הכולל אג"ח ממשלתיות ואג"ח קונצרניות. ההקצאה הנוכחית של הקרן היא 30% אג"ח קונצרניות ו -70% אג"ח ממשלתיות, ומח"מ הפורטפוליו שלה הוא 8 שנים. התשואה ל -12 חודשים עומדת על 99%. הוא חזר 2. 54 ו - 1. 52% בחמש השנים האחרונות שלוש, בהתאמה. יחס ההוצאות של הקרן הוא 10%. iShares 1-3 שנים אשראי בונד תעודות סל iShares 1-3 שנה אשראי בונד ETF (NYSEACRA: CSJ

CSJiSh 1-3 Cr Bd105 000. 00%

Created with Highstock 4 . < ) יש 10 $. 8 מיליארד AUM ו- ADTV של 681, 900 מניות. הקרן מציעה חשיפה רחבה לשוקי האשראי על ידי השקעה באגרות חוב קונצרניות של ממשלת ארה"ב ובאיגרות חוב. הפורטפוליו שלה מספק חשיפה קטנה לחובות זרים משווקים מפותחים ומתפתחים. הקצאתו הנוכחית משוקללת במידה ניכרת לאג"ח הקונצרניות ב -78%, אשר מניבה תשואה גבוהה יותר מקרנות אחרות עם הקצאות גדולות יותר של איגרות חוב ממשלתיות. תשואת הקרן ל -12 חודשים עומדת על כ -21%. הוא חזר 1. 38 ו - 87% על פני חמש וחמש השנים האחרונות, בהתאמה.