בשנות השבעים, מתכננים פיננסיים למעשה היו שתי אפשרויות הקריירה: הם יכולים להיות סוכני בורסה או סוכני ביטוח. דרכיהם נקבעו, והציפיות היו פשוטות. הרבה השתנה מאז. יש הרבה יותר אפשרויות זמינות, אבל זה גם אומר כי התלמידים צפויים לדעת יותר ולעשות יותר מאי פעם בתחרות עזה. הכנה לקריירה בתכנון פיננסי דורשת הכשרה רבה בהרבה בתחומים שנדחקו באופן מסורתי למקצועות אחרים, כגון חשבונאות ופסיכולוגיה.

-> ->

במאמר זה נחקור דברים כי לאחרונה בוגרי בקרוב יכול לעשות כדי להחליט היכן הם רוצים הקריירה שלהם תכנון פיננסי ללכת ואז לקבל רגל על ​​התחרות .

היכונו לפני שתסיימו את הלימודים אולי הקורס הראשון והבולט ביותר של פעולה הוא פשוט לבחור גדול מתאים. אלה כוללים עסקים, כלכלה, כספים או חשבונאות. תוכניות לתכנון פיננסי אישי מוצעות באוניברסיטאות רבות יותר, הן ברמה לתואר שני והן לתואר ראשון. תוכניות אלו יכולות להיות מועילות במיוחד משום שהן גם נוגעות לעיתים קרובות במספר נושאים שתוכניות אחרות אינן מצליחות לכסות. נושאים אלה כוללים זכויות הצרכן, הדינמיקה של האוצר בתוך המשפחה ואת הפסיכולוגיה של פרישה.

-> ->

SEE: ילדים או מזומנים: הדילמה המודרנית נישואין

תוכניות מסורתיות תכנון פיננסי רק יכסה חומר רלוונטי ישירות הבחינה מתכנן פיננסי מוסמך (CFP ®) Board, כגון השקעות , ביטוח ומסים. לכן, בחירת התכנון הפיננסי כמרכזית תספק לתלמידים בסיס ידע רחב הרבה יותר ממנו ניתן להתחיל את הקריירה שלהם. הבנת הפסיכולוגיה של האוצר והשקעה יהיה סיוע רב ערך כאשר מתמודדים עם לקוחות, והוא למעשה מיומנות כי כל מתכננים פיננסיים חייבים לשלוט במידה מסוימת.

פעילויות מחוץ לבית כמובן, בחירת העיקרי הנכון הוא רק צעד אחד כי התלמידים יכולים לקחת כדי לקדם את הקריירה שלהם לפני סיום הלימודים. ישנן מספר אפשרויות אחרות הזמינות לסטודנטים שייראה טוב על קורות חיים למעסיקים פוטנציאליים. הנה כמה דוגמאות.

-> ->

• הכנת מס הכנסה החזרים - זוהי מיומנות טובה, מעשית שיכולה מאוד לטובת התלמיד במספר דרכים. בנוסף לספק ניסיון מוצק, על הידיים עם לקוחות בתעשייה הפיננסית, זה גם ילמד את המידע הבסיסי סטודנט מס אשר ייבחנו על הבחינה CFP ® Board.
• עבודה בבנק - מתכנני סטודנטים לעתים קרובות למצוא כי עבודה בבנק מספק יתרונות קריירה מרובים. זה עבודה שמתאימה בקלות סביב לוח זמנים אקדמי. השכר הוא טוב יותר מאשר עבודות רבות אחר הצהריים. זה נראה טוב על קורות החיים, נותן ניסיון מעשי בעבודה מראה שאתה אדם אחראי.
• ישיבה עבור הבחינה סוכן רשום - הבחינה הזו מנוהלת על ידי מס הכנסה בכל ספטמבר. הבדיקה מכסה כמעט את כל חומר המס שנמצא בבחינת CFP® Board. מעבר זה מבחן להרוויח את הכינוי הזה יהיה אישורים מרשימים להציג למעסיקים פוטנציאליים בכל תחום של פרקטיקה פיננסית. תוכלו גם להשיג יתרון עצום על פני CFP ® המבקשים כי לא היה כל הכשרה מס קודמת.
• התמחות - עבודה כמתמחה במשרד תכנון פיננסי תספק יתרונות ברורים לכל תלמיד. עם זאת, בעוד כל התמחות יכולה להיות מועילה, עבודה בחברה קטנה יותר סביר להניח לספק יותר על ניסיון מעשי עם הלקוחות ואת תהליך התכנון הפיננסי מאשר חברה גדולה יותר, שם המתמחים הם לעתים קרובות מדורגת לתמיכה ניהולית או תפקידים שיווקיים.

מציאת עבודה לבוגרים יש מספר כלים העומדים לרשותם, שיכולים להגביר את חשיפתם לקהילה הפיננסית. מובן מאליו, שבוגר שסיים התמחות בחברה מקומית יש יתרון משמעותי על פני מתחרה לא ידוע בתהליך בחירת העבודה.

עבור אלה שאין להם מותרות, האינטרנט יכול להיות משאב חיוני. אתרים כגון brokerhunter. com כל הזמן רשימה של כל פרסומי זמין מחברות רבות. מי שמעדיף לנקוט בגישה פנים אל פנים ולרשת את עצמם (וגם אלה שלא יעשו זאת) יהיה חכם להצטרף לפרק המקומי של ארגון לתכנון פיננסי, כגון איגוד התכנון הפיננסי או האיגוד הלאומי לביטוח יועצים פיננסים. קבוצות אלה מציעות משאבים רבים הן מתכננים ותיקים ותיקים הם גם שווה את עלות החברות. אתרי האינטרנט שלהם לעתים קרובות מכילים הודעות עבודה, מדי.

לאחר סיום הלימודים לדעת מה העבודה היא המתאימה ביותר עבורך יכול להיות אתגר. הנה כמה פריטים נוספים שיש לקחת בחשבון בעת ​​בחירת נתיב הקריירה שלך:

• ישנם מספר מודלים עסקיים שונים בשימוש בתעשיית התכנון הפיננסי היום. סוכני בורסה וסוכני ביטוח בדרך כלל עובדים על עמלה, בעוד יועצי השקעות רשומים נוטים לגבות עמלה לפי שעה או אחוז מהנכסים המנוהלים לפיצוי.
• גודל החברה. חברות גדולות תספק שירותים כגון שטחי משרדים, כרטיסי ביקור ונייר מכתבים. עם זאת, חברות גדולות עשויות גם להיות מכסות ייצור נוקשה, תשלומים נמוכים יותר על עמלות וסביבה מוסדר מאוד.
  בתורו, חברות פיננסיות קטנות להציע אווירה רגועה יותר מערך מקיף יותר של מוצרים ושירותים. עבודה בחברה קטנה יותר יכולה גם לספק מגוון רחב יותר של ניסיון עבור נציגים חדשים, אשר עשויים להיות החופש ליישם תוכנית פיננסית מעוגלת היטב עבור הלקוח. תוכנית זו יכולה לכלול דברים כגון תכנון משכנתאות והכנה מס הכנסה. ספק אם תהיה לך אחריות כזו בחברה גדולה.
• הדרכה ותמיכה שונים מחברה לחברה.חברות פיננסיות כגון סמית בארני או נורת 'ווסטרן נאמנות יספקו לעובדיהם את כל ההכשרה וההכשרה הדרושים להם על מנת שיוכלו לעבור את הבדיקות הנדרשות, כמו גם הכשרה מעמיקה ומכירות מוצרים. יועצים חדשים רבים ייהנו תוכניות הכשרה המוצעים על ידי חברות גדולות. גם אם בסופו של דבר אתה מפסיד את התחרות על חברה גדולה, עדיין יש לך מיומנויות סחיר כי הם אטרקטיביים לחברות קטנות, כי לא יכול לספק את סוג של הכשרה ורישוי שקיבלת.
• לבסוף, תקנות רשות הפיקוח על התעשייה הפיננסית דורשות חסות על ידי ברוקר / סוחר כדי להשתתף בבחינת רישוי ניירות ערך.

השורה התחתונה סטודנטים יש הרבה דברים שהם יכולים לעשות כדי לשפר את הסחירות שלהם לפני סיום הלימודים. ברגע שאתה בחוץ בעולם האמיתי, זכור כי המפתח הראשוני להצלחה בעסקי התכנון הפיננסי הוא התמדה. כמה בוגרי ימצאו את מקומם בשדה מיד, בעוד שאחרים עשויים לנסות כמה סביבות עבודה שונות כדי למצוא את אחד המתאים ביותר להם. עבודה קשה התמדה תמיד לשלם עבור אלה שמוכנים להסתכן בכישלון כדי להשיג את החלומות שלהם.

רואה: קריירה פיננסית: מנסה על מעסיקים פוטנציאליים