קרנות האג"ח המפורטות להלן לא יהיו הטובות ביותר עבור כל משקיע. הרבה יהיה תלוי במטרות ההשקעה. לדוגמה, יש כמה אפשרויות תשואה גבוהה להלן, אבל עם תשואה גבוהה מגיע סיכון גבוה ומשקיעים רבים מחפשים שימור הון עבור תשואות איטית יותר. לא משנה איזה קרן איגרות חוב מוני שאתה מחשיב למחקר נוסף, כל הטבות מס להציע.

חמישה קרנות Moni Bonds

-> ->

TABS 5 - ל -15 שנה סולם קרן עירונית עירונית (EALTX)

EATLX מבקש הכנסה שוטפת פטור ממס הכנסה פדרלי. היא משקיעה לפחות 90% מהנכסים בחובות העירוניות המדורגות בדירוג השקעה. הנכסים נטו סך של 315 $. 98 מיליון יחס ההוצאה הוא 0. 67%. (לפרטים נוספים, ראה: היסודות של אג"ח מוניציפאליות .)

למעלה חשיפה במגזר:

חינוך: 31. 77%

-> > מדינה ומחויבות כללית כללית: 19. 20%

בריאות: 10. 09%

תחבורה: 8. 29%

מים וביוב: 7. 52% > תאריך התחלה: 29 ינואר 2010

ביצועים מאז תחילת: 22. 26%

תשואה: 1. 83%

פרנקלין CA תשואה גבוהה העירוני

(FCAMX)

קרן זו משקיעה מניבים בניירות ערך מוניציפליים בקליפורניה. המטרה היא לחפש אג"ח בעלות תשואה גבוהה יותר מושך להחזיק אותם לאורך זמן. יש התמקדות בגיוון, וההכנסה החודשית פטורה ממס הכנסה פדרלי וממס הכנסה אישי בקליפורניה. FCAMX יש נכסים נטו של $ 2. 41 מיליארד דולר מגיע עם יחס ההוצאות של 0. 63%. <399>

תאריך התחלה: 3 במאי 1993

ביצועים מאז תחילת: 11. 30%

תשואה: 3. 84%

MainStay תשואה גבוהה עירוני בונד

(MMHAX )

MMHAX משקיעה לפחות 65% מהנכסים באיגרות חוב בינוניות עד נמוכות ועד 10% באג"ח מוניציפאליות, בכפוף להליכי פשיטת רגל, בהפרש או בדירוג הנמוך ביותר. למותר לציין, זה סיכון גבוה. MMHAX יש נכסים נטו של 2 $. 32 מיליארד דולר מגיע עם יחס ההוצאות של 87%. הנה התפלגות איכות האג"ח: AAA: 2. 98%

AA: 5. 17%

A: 12. 80%

BBB: 31. 13%

BB: 11. 80 %

B: 12. 80%

CCC and Lower: 12. 17%

לא מדורג: 11. 18%

למעלה מדינות וטריטוריות:

פורטו ריקו: 11% ניו יורק: 8%

ניו יורק: 8%

ניו יורק: 8%

: 5%

אוהיו: 3. 7%

פנסילבניה: 3. 7%

פלורידה: 3. 5%

תאריך התחלה: 31 במרץ 2010

ביצועים מאז תחילת: 25 .9% 87%

תשואה: 3. 97%

Nuveen CA מוניציפלי בונד I

(NCSPX)

קרן זו משקיעה בעיקר באגרות חוב עירוניות להשקעה, והיא נועדה לספק רמה גבוהה של הכנסה שוטפת פטורים ממסים פדרליים, ממלכתיים ומדינתיים. הנכסים נטו בסך $ 1. 19 מיליארד דולר יחס ההוצאות הוא 56%. עם דגש על השקעה בכיתה, תוכלו למצוא פירוט גבוה יותר באיכות האג"ח:

AAA: 10.9%

א.ב .: 47: 9%

A: 17. 6% BBB: 9%

BB: 3. 2%

B: 5. 5%

CCC: 0. 7%

לא מדורג: 5. 2%

תאריך התחלה: יולי 1, 1986

ביצועים מאז תחילת: 21. 05%

תשואה: 3. 74%

Nuveen CA High תשואה עירונית בונד A

(NCHAX)

קרן זו משקיעה בעיקר אג"ח מוניציפליים פטורים ממס הכנסה פדרלי וקליפורניה אישי. היא מבקשת לזהות מתחת לאג"ח בעלות תשואה גבוהה או בינונית או מדורגת נמוכה, המציעה ערך במונחים של התשואות השוטפות, המחירים, איכות האשראי, הנזילות והסיכויים העתידיים. הנכסים נטו הם 875 $. 98 מיליון יחס ההוצאה הוא 0. 85%. הנה פירוט איכות האג"ח:

AAA: 5. 8%

AA: 20. 9%

A: 8. 5% BBB: 12. 8%

BB: 9. 8%

B: 6. 4%

CCC: 3. 5%

לא מדורג: 32. 2%

NCHAX פוחת 0. 50% מאז הקמתה. הרבה מזה יש לעשות עם תאריך תחילתה להיות רק לפני המשבר הפיננסי. זה מעריך 29. 52% בחמש השנים האחרונות.

תאריך התחלה: מרץ 28, 2006

ביצועים מאז תחילת: -0. 50%

תשואה: 4. 16%

השורה התחתונה

אם אתה מחפש תשואה גבוהה, אז אולי כדאי לך לשקול FCAMX, MMHAX או NCHAX. אם אתה מעדיף את התוואי בטוח יותר כיתה ההשקעה, ולאחר מכן לשקול מחקר נוסף על EATLX או NCSPX.

לדן מוסקוביץ אין משרות בכל אחת מהקרנות המפורטות לעיל.