אם אתה מחפש השקעה בטוחה אשר עשויה לספק תשואה איטית אך יציבה לאורך זמן רב, ואיפה אתה לא צריך לשלם מסים פדרליים או מקומיים, ללא מס אג"ח עירוני עשוי להיות אופציה טובה. על מנת למנוע מסים מקומיים, פשוט להשקיע ב המקומי (עיר או מדינה) האג"ח העירוני. אם אתה משקיע מחוץ לאזור שלך ייתכן שיהיה עליך לשלם מסים, אשר לא יהפכו את המס המקומי ללא תשלום כמו ערעור כמו כמה אפשרויות השקעה בטוח אחרים, כגון אג"ח קונצרניות או תעודות פיקדון (תקליטורים). (לפרטים נוספים, ראה: היסודות של אג"ח מוניציפלי ).

יש ארבעה יתרונות גדולים להשקעה בקרן אג"ח מוניציפלית חופשית (ETF): נזילות, גיוון, בטיחות, מס חינם. בכל הנוגע לנזילות, בניגוד לאגרות חוב עירוניות פתוחות או לניירות ערך עירוניים בודדים, תעודות הסל החופשיות של איגרות החוב המוניציפליות החופשיות מאפשרות לך להיכנס ולצאת מהמיקום שלך במידת הצורך. יש גם לא Front-end או back-end חיובי המכירות. ויחסי ההוצאות נמוכים יותר. זו הנקודה האחרונה משחקת תפקיד גדול בבחירת המס הנכון חופשי איגרת חוב עירונית ETF. מה להלן להלן צריך לעזור להדריך אותך בכיוון הנכון (המספרים הם של 30 ינואר 2015).

-> >

iShares AMT- חינם מוני בונד (MUB ) MobiShs Ntnl Md 110. 85 + 0 10%

נוצר עם Highstock 4. 2. 6 ) מסלולים: S & P הלאומי AMT- ללא תשלום עירוני אינדקס אינדקס נפח ממוצע: 298, 075

תאריך התחלה: 7 בספטמבר 2007

יחס הוצאות: 0. 25%

נכסים נטו: $ 4. 39%

תשואה דיבידנד שנתית: 69%

3 שנים סה"כ תשואה: 2. 92%

SPDR Nuveen Barclays עירוני בונד תעודות סל (TFI

TFISPDR Nov Blmbrg49 04 + 0 12%

מס 'קטלוגי: > 0. 23% נכסים נטו: $ 1. 22 מיליארד דולר תשואת דיבידנד שנתית: 33%

3 שנים סה"כ תשואה: 3. 76%

SPDR Nuveen Barclays ST MONI BD ETF (SHM

SHMSPDR Nov Blmbrg48 460. 00% נוצר עם Highstock 4. 2. 6

)

מסלולים: ברקליס מנוהל כסף מוניציפלי קצר טווח אינדקס

נפח ממוצע: 574, 854

תאריך התחלה: 10 אוקטובר 2007

יחס הוצאות : 0. 20% נכסים נטו: $ 2. 45 מיליארד דולר תשואת דיבידנד שנתית: 0 92% 3 שנים תשואה כוללת: 1. 19%

שוק וקטורים קצר עירוני ETF (SMB

SMBVanEck Vct FSM17 48% 06% נוצר עם Highstock 4. 2. 6

)

מסלולים: ברקליס AMT ללא תשלום רציף מדד עירוני

נפח ממוצע: 36, 897

תאריך התחלה: 22 בפברואר 2008

יחס הוצאות : 0% 20%

נכסים נטו: 274 מיליון דולר תשואת דיבידנד שנתית: 1. 20% 3 שנים סה"כ תשואה: 1. 18% 80, 000+ אג"ח מוניציפלי

יותר מ 80, 000 מנפיקים של איגרות חוב עירוניות בארצות הברית, יש לך אפשרויות רבות יותר מאשר מס איגרות חוב עירוני חופשי המס המפורטות לעיל.רק זכור כי תעודות סל אלה מציעים הרבה יותר גיוון. (לפרטים נוספים, ראה:

Top 2014 מונדי בונד תעודות סל

).

אם תבחר לא ללכת במסלול ה- ETF, עליך לדעת כי ישנם שני סוגים של איגרות חוב: אג"ח להכנסות ואג"ח חוב כללי.

אג"ח הפדיון מונפקות על ידי מערכות תחבורה, בתי חולים, מערכות חשמל, מערכות ביוב, מערכות מים וכדומה. אלה מנפיקי האג"ח לייצר הכנסות על ידי מכירת כרטיסים וגבייה על חשבונות. חלק מהכנסות זה מוחזר לך אז, המשקיע.

איגרות חוב מחייבות כלליות מונפקות על ידי מדינות, ערים, עיירות, מחוזות בתי ספר וכן הלאה. מנפיק האג "ח מסתמך על מסים על מנת לפרוע את אגרות החוב. מסים יכולים להיות מס הכנסה, מס חברות, מס רכוש, מסים, מסים ועוד. אז במקום להתלונן על מסים אולי הגיע הזמן להשקיע באג"ח עירוניות, אשר יהיו פטורים ממס (ברוב המקרים), ולאפשר לך לאסוף על מסים של אנשים אחרים. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

הימנע מס הכנסה מס 'נושאים על איגרות חוב עירוניות

).

השורה התחתונה זה יהיה קשה להשתבש בהשקעה באג"ח מוניציפלית ללא מס או באג"ח מוניציפלית בכלל לעניין זה. עם זאת, לשעבר מספק לך הרבה גיוון. (לפרטים נוספים, ראה: למה אתה צריך להשקיע תעודות סל איגרות חוב עירוני

).

דן מוסקוביץ 'אין שום תפקידים ב- MUB, TFI, SHM או SMB.