משקיעים מנוסים להבין כי יש פעמים כאשר השוק rewards שווי להשקיע פעמים אחרות כאשר הוא מעדיף צמיחה. תעשיות גם מושפעים מהמחזור העסקי ונכנסים ויוצאים לטובת המשקיעים. חיזוי ועיתוי צמיחה אלה לעומת מגמות ערך ומחזורי תעשייה בטווח הארוך הוא קשה ביותר במקרה הטוב. מסיבה זו, אינדוקס היא אחת האסטרטגיות הפופולריות ביותר עבור משקיעים לטווח ארוך. על ידי הקצאת הנכסים על פני מגוון רחב של חברות לאורך הן צמיחה וספקטרום הערך, המשקיעים להשיג את היתרונות של גיוון.

בעולם קרנות הנאמנות, קרנות המשקיעות בחברות הן בערכים והן במרחב הצמיחה ידועות כקרנות מתונות. רבים של קרנות אלה מנסים להשיג הן שימור ההון לטווח ארוך צמיחה ההון. בעשותם כן, הם נוטים לפעול כקרנות היברידיות, המשקיעות הן במניות והן באג"ח. הנה ניתוח של שתי קרנות אטרקטיבי מאוד בקטגוריה זו:

אמריקן קרנות אמריקן מאוזן (ABALX)

-> ->

American Funds American Balanced A ("ABALX") הוא חלק מקטגוריית ההקצאה המתונה של משפחת הקרן האמריקאית. הקרן, שקיבלה דירוג של ארבעה כוכבים ממורנינגסטאר על פני שלוש שנים, חמש שנים ו -10 שנים, מבקשת לשמור על הון באמצעות אסטרטגיות שמרניות, וליצור הכנסה שוטפת וצמיחה ארוכת טווח בהון ובהכנסה. הקרן משקיעה במגוון רחב של מכשירים, כולל מניות וניירות ערך קבועים. בנוסף, היא משקיעה באגרות חוב ממשלתיות שהונפקו על ידי ארה"ב וסוכנויותיה. נכון ליום 30 ביוני 2016, הקרן היתה 58. 3% מנכסיה במניות U.S, 34. 1% באיגרות חוב, 7% במזומן והשאר בהשקעות אחרות, כולל לא-U. מניות. ABALX נוצר ב -25 ביולי 1975, ויש לו השקעה ראשונית מינימלית של 250 $. הדו"ח השנתי שלה דו"ח יחס של 0. 58% הוא מתחת לממוצע של 0. 89% עבור קטגוריה זו של קרנות. הקרן הניבה תשואות מעל הממוצע על אופקי זמן מרובים. במשך 40 שנה, הקרן פעלה, היו לה תשואות שליליות רק שלוש שנים. ABALX דורג כבעל סיכון ממוצע לקטגוריה שלו על פני שלוש שנים, חמש שנים ו -10 שנים אופקים.

- <->

התשואות ההיסטוריות של הכוכב של ABALX יחד עם פרופיל הסיכון הסביר שלה להפוך את הקרן החזקה אידיאלי למשקיעים שרוצים גיוון המאזן הן צמיחה וערך.

יאנוס מאוזן D (JANBX)

יאנוס מאוזן D ("JANBX") הוא בקטגוריה הקצאה מתונה של משפחת יאנוס. הקרן, כמו ABALX, קיבלה דירוג 4 כוכבים Morningstar מעל שלוש שנים, חמש שנים ו -10 שנים מסגרות זמן.האסטרטגיה שלה היא לכוון צמיחה ארוכת טווח של נכסים מאוזנת עם שימור הון וייצור הכנסה שוטפת. בדרך כלל הקרן משקיעה 35% -65% מנכסיה במניות והיתרה בהכנסות קבועות ושווי מזומנים. נכון ליום 30 ביוני 2016, הקצאת הקרן הייתה: 60% 23% במניות U.S, 39. 18% באגרות חוב, 59% במזומן והשאר במכשירים אחרים, כולל לא-U. מניות. לקרן, שהתחילה את המסחר ב -1 בספטמבר 1992, יש יחס הוצאה שנתי של 0. 73% והשקעה ראשונית מינימלית של 2 $, 500. כמו ABALX, היא ביצעה טוב מאוד על פני מספר מסגרות זמן ביחס לקבוצת עמיתים . חמש שנים של JANBX הביצועים מדורגות במקום ה -20 בין 745 קרנות בקטגוריה שלה. הקרן השיגה את התשואה הגבוהה ביותר של 10 שנים של 500 קרנות מדורגות בקטגוריה שלה.

JANBX יש פרופיל דומה מאוד ABALX ו סביר להניח לערער לאותה מאגר של משקיעים המחפשים קרן שמאזנת הכנסה שימור, הכנסה הכנסה, צמיחה וערך.