High-net בשווי (HNW) Millennials ואלה עם פוטנציאל להיות הזדמנות נוכחית עשירה עבור יועצים פיננסיים מחפשים לגדול בסיס הלקוחות שלהם. אבל חברות פיננסיות משקיפות בעתיד HNW דור Y- ארס, על פי סקר של TD Ameritrade.

הסקר, Gen Y משקיעים תובנות: מיליארדי מילניאל בביצוע, סקר 536 משקיעים בגילאי 18-39. זה מגדיר HNW Millennials כמו אלה עם יותר מ $ 500, 000 נכסים להשקעה פוטנציאליים HNW Millennials כמו אלה עם $ 25, 000- $ 500, 000 ב נכסים להשקעה הכנסה שנתית של 150 $, 000 או יותר. המוני המילניום אמידים, בינתיים, יש הכנסה שנתית של משק הבית הנעים בין $ 50, $ 149 - $, 000 ו נכסים להשקעה של $ 25, 000 - $ 500, 000.

על פי נתוני הסקר, המילניאלים צפויים לרשת מספר טריליוני דולרים מ"בייבי בומרס "שהסתמכו זה מכבר על יועצי השקעות רשומים (RIA). "היועצים לא יכולים לחכות עד הדור הבא הוא עשיר לפני שהם מתחילים לגלגל את השטיח האדום. המעבר הזה קורה עכשיו ", אמר טום Nally, נשיא, TD Ameritrade מוסדיים בהצהרה. "המחקר האחרון שלנו מראה RIAs יהיה גם שימשו לרדוף משקיעים צעירים אשר אולי לא היה עושר רב עדיין, אבל שיש להם פוטנציאל הכנסה גבוהה והם להוטים לעבוד עם יועץ מקצועי. "(לקבלת מידע נוסף, ראה:

טיפים לטיפול בירושה לקוח .) -> ->

בחירת יועצים

עשירים Millennials סביר יותר (65%) להשתמש יועץ מאשר עמיתים פוטנציאל גבוה שלהם (33%). חמישים וחמישה אחוזים של פוטנציאל גבוה Millennials עם יועץ שכרו שלהם אבל רק 29% מתכננים לשמור על היועץ המשפחתי שלהם. החדשות הטובות הן כי כמעט 70% של קבוצה זו רוצה יועץ כדי לעזור לנהל את הכספים שלהם. (לקריאה בנושא, ראה:

יועצים פיננסיים צריך לחפש את הקבוצה עכשיו .) - שישים ושלושה אחוזים של מילניום עשירים עם יועץ שמר היועץ של המשפחה שלהם אין כוונה לשנות. רק 23% היו קשורים ליועץ באמצעות הפניה של ידיד או עמית, לעומת 44% מהפוטנציאלים ו -49% מאלפי המילניום. (עבור קריאה בנושא, ראה:

שינוי עושר דמוגרפי - וכיצד למנף את זה

מה Millennials רוצה עשירים Millennials נוטים יותר לבחור יועץ שהוא עכשווי לעומת מישהו מבוגר . זה מציג הזדמנות ליועצים צעירים. בנוסף, כמעט מחצית מקבוצה זו הן נשים, דבר המצביע על צורך גובר בשיטות ידידותיות לנשים. יותר ממחצית (58%) של HNW פוטנציאליים Millennials ואת אמידים אמידים (55%) נסקרו אמרו שהם מעדיפים יועץ מבוגר מהם. (לפרטים נוספים, ראה:

מדריך יועץ פיננסי ללקוחות מילני

.) Millennials הכולל הם בעיקר "validators," הסקר מצא. זה אומר שהם רוצים יועץ כדי לעזור לנהל את הכספים שלהם, אבל מצפים לשחק תפקיד משמעותי בקבלת החלטות. כשמדובר Millennials תקשורת באופן כללי לצפות יועצים להיות נגיש ומגיב באופן מיידי. ערוצי מילניום רבים מעדיפים מגוון אפשרויות כאשר מתקשרים עם היועצים שלהם, החל מדואר אלקטרוני, שיחות טלפון, פגישות אישיות ומדיה חברתית. הפוטנציאל גבוה המוני המילניום אמידים מעדיפים דואר אלקטרוני על ידי מרווח רחב. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

כיצד יועצים פיננסיים הם מינוף מדיה חברתית

.) חששות פרישה למעלה דאגה הפרישה העליונה עבור כל שלוש הקבוצות הוא outliving החיסכון שלהם. הדאגה העליונה השנייה עבור העשירים פוטנציאל עשיר המונית הוא צורך לעבוד יותר כדי להשלים הכנסה ואחריו התמודדות עם הוצאות הבריאות. עשירים Millennials עוסקים גם בהתמודדות עם הוצאות הבריאות ואחריו את ההוצאות של טיפול הורה קשיש או קרוב משפחה. (לקריאה בנושא, ראה:

פרישה: איזה דורות הם שומרי הטוב ביותר?

) השורה התחתונה יועצים פיננסיים המבקשים לגדול שיטות שלהם צריך לחדד על הפוטנציאל גבוה מיליארדי בשווי גבוה . הם overlooked ביותר של הדור הזה על ידי חברות שירותים פיננסיים בעת ובעונה אחת מציע את הפוטנציאל הגדול ביותר. (לקריאה בנושא, ראה:

עכשיו זה הזמן לגנוב X לקוחות X

ו כיצד לתכנן עבור מתן הצדקה בום .)