בעשור האחרון כולל את המשבר הפיננסי של 2007-2009, עם השיא להיות במחצית השנייה של 2008. נראה כי יש סבירות כי יש כספים אשר הניבו תשואות חיוביות בסביבה זו, כמו גם במהלך שוק השוורים בשש השנים האחרונות. אם אתה מסתכל על התשואה הכוללת על בסיס שנתי, את הכספים הבאים מצליחים לספק בכל סביבה בעשור האחרון, אבל כמה תשואה? והכי חשוב עבור המשקיעים לטווח ארוך, מה כבר את התשואה המצטברת עבור כספים אלה מאז תאריכי תחילתם? זה צריך לתת לך מושג טוב יותר על איזה סוג של הזדמנויות, או חוסר, עלול לשכב קדימה. בשל התנאים הכלכליים הנוכחיים שיש להם פוטנציאל להחמיר בשנת 2016, זה יכול להיות זהיר לדבוק בקרנות שיש להם את רוב החשיפה שלהם לאג"ח כיתה ההשקעה.

-> ->

איכות גבוהה, תשואה נמוכה

אם אתה מחפש חשיפה לאגרות חוב מסוג השקעה, אז שקול את ה- Great-West Short Duration Bond (MXSDX), המשקיעה לפחות 80% נכסים נטו באג"ח בארה ב ", ניירות ערך מגובי משכנתאות מסחריים וניירות ערך, ניירות ערך מגובי נכסים ואג" ח קונצרני. MXSDX יש פוחת 0. 10% מאז 1 אוגוסט 1995, אבל המשקיעים נמצאים כאן לשימור ההון, לא עליית ההון. תשואות MXSDX 1. 17%. יחס ההוצאות של 0. 60% נמוך מהממוצע בקטגוריה של 81%. 81% ואין השקעה מינימלית. אלה לא מספרים למופת, אבל המטרה היא להישאר בטוחים בזמן נדיף בעת להרים קצת תשואה. (לפרטים נוספים, ראה: למעלה 4 השקעה כיתה אג"ח חברות תעודות סל .)

תוצאות יקרות

קרן הון הסיכון המערבי מגובה נכסים (HGVSX) השיקה ב -20 במרץ 1984. מאז, זה מעריך 8. 79%. זה כרגע תשואות 2. 70%. האסטרטגיה של הקרן היא להשקיע לפחות 80% מנכסיה נטו בניירות ערך מגובי משכנתאות ו -72%. 96% מהחזקות האג"ח שלה מדורגות בדירוג AAA, דבר שיאפשר למשקיעים קצת שקט נפשי. החדשות הרעות הן כי HGVSX מגיע עם יחס ההוצאות של 1. 78% לעומת ממוצע של קטגוריה של 0. 82%. ההשקעה המינימלית היא $ 1, 000.

->>

השקעה גדולה יותר, לא תוצאות טובות יותר

פרודנשל לטווח קצר אג"ח קונצרניות (PBSMX) מתמקדת בהכנסה הנוכחית גבוהה עם שימור ההון על ידי השקעה באגרות חוב של תאגידים עם טווחים שונים. משך החיים האפקטיבי של הקרן הוא בדרך כלל פחות משלוש שנים. PBSMX יש פוחת 4. 31% מאז תחילתו של 1 בספטמבר 1989. היא מניבה כיום 1. 19%. יחס ההוצאות של 0. 78% הוא מעט יותר טוב מאשר הממוצע בקטגוריה של 81%. מדובר בקרן גדולה יחסית לאחרים ברשימה זו, עם נכסים נטו של 8 דולר. 99 מיליארד דולר. ההשקעה המינימלית היא 2 $, 500.האם זה שווה את המחיר? אתה יכול לעשות טיעון בכל מקרה, אבל יש הזדמנויות טובות יותר. (לפרטים נוספים, ראה: Top 5 קרנות נאמנות תאגידים )

ללא יחס הוצאה

Blackroock מניות יעד הקצאה סדרה S תיק (BRASX) לא מגיע עם יחס הוצאות, אשר מרשים בהתחשב בקטגוריה הממוצע הוא 0. 85%. עם זאת, הביצועים של הקרן ואת הפוטנציאל העתידי שלה הם חשובים יותר. מאז הקמת הקרן ב 1 אוקטובר 2014, יש לו פחת 3. 02%, אבל זה כיום תשואות 2. 98%. פוטנציאל חיובי נוסף הוא כי אין השקעה מינימלית. אבל מה צפוי בעתיד עבור BRASX? BRASX משקיעה ב:

• ניירות ערך מגובי משכנתאות מסחריים ומסחריים

• התחייבויות של לא- U. ממשלות וארגונים על-לאומיים

• התחייבויות של משקי בית לא-ממשלתיים. ס תאגידים

• ניירות ערך מגובי נכסים

• התחייבויות משכנתא מובטחת

• U. ס האוצר האוצר ניירות ערך

• נגזרים

• מזומנים השקעות מקבילות

• חוזי רכש חוזר

• חוזי רכש חוזר

• דולר לחמניות

זה יהיה כשיר מגוון רחב של כלי השקעה. ככל הפוטנציאל הולך לצפות יותר של אותו דבר, אשר הון נמוך הערכה - אם בכלל - תשואה הגון, ואת החוסן היחסי לשאת בסביבות השוק. (לפרטים נוספים, ראה: שחק את שוק הדובי עם למעלה שוק דובי קרנות .)

השורה התחתונה

אם אתה מחפש גמישות יחסית לתנאים כלכליים מאתגרים תוך להרים קצת תשואה , אז אולי כדאי לך לשקול מחקר נוסף על הכספים לעיל. אתה לא צריך לצפות לחזור גדול. זה יותר על שימור ההון. (לפרטים נוספים, ראה: האם דובי שוק קרנות הגיוני עבור משקיעים? )

דן מוסקוביץ 'אין שום קשר עם כל הכספים המפורטים לעיל.