כאשר הם מגיעים ארבעים שלהם, רוב אנשי מקצוע המס והמשפט הקימו שיטות שלהם והם מתחילים ליהנות מפירות עבודתם. אם המצב הלך טוב, את קשיים ההפעלה הראשונית כבר להתגבר, זרם קבוע של העסק הפניה עכשיו מגיע בדלת. בשלב מאוחר יותר זה הקריירה שלהם, הפרישה היא לא רחוק כמו עכשיו כפי שהיה פעם, ומטרות חדשות הקשורות למשפחה השבתה יותר עשוי להיות באופק.

ההכנסות מעסקי מס או מקצוען משפטי יהיו המקור שממנו ימומן המימון עבור כל המטרות האישיות העתידיות שלהם. אם אתה מקצוען מס או תכנון נדל"ן, קרא כדי ללמוד כיצד להציע שירותי תכנון פיננסי יכול להכפיל את השורה התחתונה שלך עם השפעה מינימלית על עומס העבודה שלך.

ראה: קריירה פיננסית
פתרון לוגי
למרות שמספר רב של עורכי דין ומסים משפטיים מעוניינים להגדיל את ההכנסות שלהם, ייתכן שהם לא בטוחים בשלב זה כיצד להשיג זאת מבלי להתפשר בתחומים אחרים בחייהם . פתרון אפשרי אחד שאנשי מקצוע רבים העוסקים בתחום המס והנדל"ן מגלים שירותי תכנון פיננסי ללקוחותיהם. אמנם זה עשוי להיראות כמו התחייבות גדולה, מס ואנשי מקצוע הנדל"ן לבחור בדרך זו בקרוב לגלות כי הם בעלי מספר יתרונות משמעותיים על פני רוב התחרות שלהם מי צריך לבנות את העסק שלהם מאפס. (למידע נוסף, קרא האם קריירה בתכנון פיננסי בעתיד שלך? )

-> ->

בניין קרן מוצק
רוב היועצים אשר מתחילים את שיטות התכנון הפיננסי שלהם חייב להשקיע כמה שנים שיווק וקידום העסק שלהם, להוכיח את יכולתם ללקוחות שלהם לפני שהם רואים פרסים אמיתיים. עם זאת, אנשי מקצוע בתחום המס והנדל"ן עם פרקטיקות מבוססות כבר השיגו יעד זה, ולכן הם יכולים להציע מיד שירותי תכנון פיננסי ללקוחותיהם. יתר על כן, הם נהנים רמת אמינות עם הלקוחות שלהם זה יכול להיות קשה מאוד עבור יועצים אחרים להשיג, כפי שהם כבר מכירים היטב את מצבים פיננסיים של לקוחותיהם ורקעים.

רמה זו של ידע ואמון ביעילות מאפשר להם לעקוף את תהליך המכירה פשוט לעשות המלצות מקצועיות אובייקטיביות. המלצות אלו עשויות להיות כרוכות לעיתים קרובות בסכומי כסף משמעותיים, מאחר שללקוחות העוסקים בנושאי מס ותכנון נדל"ן יש לעיתים קרובות הכנסה גבוהה יותר ותיקי השקעות גדולים יותר. (ראה גם, ההשקעות שלך מאנגר: מיומן או לאקי? )
עבור סוכני ביטוח נבגי אשר חייבים לייצר עסקים אך ורק מאמציהם וסיקור שלהם, מוכר $ 100, 000 קצבה חוזה לשלם עמלה של 5% מייצג יום עבודה טוב. עם זאת, זה שום דבר לעומת מה מס או עיזבון יכול לעשות שירות לקוח עשיר אשר מחפש דרך יעילה להעביר 2 מיליון דולר בנכסים אישיים לצדקה.מתרגלים רבים יש סוג זה של עסקים הליכה בדלת על בסיס קבוע, אבל אין להם פלטפורמה ממנו למעשה ליישם את ההמלצות שלהם.

תחילת העבודה
עבור אנשי מקצוע בתחום המס והנדל"ן, מציאת הפלטפורמה הנכונה שעליה ניתן לעשות עסקים יכולה להיות בעיה מבלבלת לפתרון. ישנם מספר גורמים שיש להתחשב בהם.

אילו שירותים כדי לספק הבחירה של מוצרים ושירותים פיננסיים זמין היום הוא לא פחות מבלבל. כל סוג שניתן להעלות על הדעת של השקעות, ביטוח, משכנתא, הלוואה מוצר הבנק זמין דרך ערוצים מרובים. הצעד הראשון המתרגלים צריך לקחת הוא לבחון את העסק שלהם ולהחליט אילו מוצרים ושירותים הם הרלוונטיים ביותר מועיל עבור לקוחות. המתרגלים גם צריכים לקבוע גבולות סבירים עבור היקף השירותים להיות מסופק, כפי שזה יכול להיות קל לנסות ללכת יותר מדי כיוונים בבת אחת. אם המתרגל רוצה את העסק שלהם להציע כל מוצר ושירות זמין, זה יכול להיות חכם כדי להאציל כמה אפשרויות אלה בין עובדים או שותפים שונים. לאחר מכן, כל שותף יכול להתמחות באזור נתון ולהבטיח רמה מקצועית של שירות על פני הלוח.

שיטת פיצוי אם לגבות עמלות או עמלות היא נושא מרכזי, ויהיה תלוי במידה מסוימת ברמה של אובייקטיביות המתרגלים מתכוונים לשמור על התכנון שלהם. ככלל, מתכננים שגובים עמלה עבור ייעוץ נחשבים אובייקטיביים יותר מאלו המממנים עמלה, שכן הפיצוי שלהם אינו תלוי אם לקוחות לפעול על ההמלצות שלהם או אילו מוצרים או שירותים הם משתמשים כדי ליישם אותם. עם זאת, את הפיצוי עבור המתכננים שעובדים על הוועדה היא לעתים קרובות exponentially גבוה יותר מזה של יועצים מבוססי שכר, במיוחד כאשר הביטוח מכל סוג שהוא מעורב.

לדוגמה, נניח כי לקוח עם נכסים בשווי $ 2 מיליון מסומן עבור צדקה נפגש עם המתרגל שלו או המתכנן. המתרגל מייעץ לו להקים אמון שארית צדקה למכור את הנכסים, ולאחר מכן להשתמש התמורה כדי לקנות קצבה שתשלם לו זרם הכנסה לכל החיים. אם המתרגל גובה עמלה קבועה עבור העצה, אז סביר להניח שהם יעשו $ 500, במקרה הטוב. מצד שני, אם המתרגל נתן את העצה בחינם ולאחר מכן מוכר ללקוח קצבה של 2 מיליון דולר, הוועדה צפויה להיות איפשהו בין $ 100, 000 ו $ 150, 000, תלוי איזה חברה ומוצר נבחר. בעוד מתכננים אתיים באמת תמיד יעשו המלצות אובייקטיביות, מנקודת מבט עסקית קשה עבור רבים להסתפק בתשלום פיצוי מבוסס כאשר זה סוג של כסף עשוי להיות זמין. (עבור קריאה בנושא, ראה תשלום יועץ ההשקעות שלך - עמלות ועדת אור? )

בחירת סוכן ברוקר זה יהיה כנראה לקחת את רוב המתרגלים קצת זמן כדי למיין את מספר עצום של חברות שירותים פיננסיים ולהחליט איזה מהם הוא הטוב ביותר עבורם.הקריטריונים העיקריים לבחירה צריכים לכלול מבנה פיצויים, מבחר המוצרים והשירותים המוצעים ותמיכה בגב. המשרד האחורי מספק תמיכה טכנית ומכירות וכן תקני ציות. ברוקרים רבים עוסקים גם מציעים מוצרים ושירותים מיוחדים עבור שוקי נישה, כגון תוכניות פיצויים נדחים לרופאים או 1031 חילופי שירותים למשקיעים הנדל"ן. זה יכול להיות בעל ערך עבור מתרגלים שלקוחות שלהם יש צרכים ספציפיים שיכולים להיות מלאים על ידי מתן אחד מתוכניות אלה תפורים.

רישוי והכשרה רישוי והכשרה יהיה כנראה מהווים את החלק הגדול ביותר של ההוצאה הראשונית של המתרגל זמן ההון. בעוד שלומדים לבחינות רישוי ולקחת אותם יכול להיות חוויה עבור יועצים חדשים רבים, ניירות ערך ובדיקות ביטוח בקושי ניתן להשוות עם בחינות מועצת המנהלים כי עורכי דין רואי חשבון חייבים לעבור. אפילו מכין מס מנוסה שאינו רו"ח לא צריך לקבל שום בעיה להשיג את הרישיונות הנדרשים. תלוי מה רשיונות נדרשים וכמה שיעורים נדרשים כדי ללמוד את הבחינות, העלות הכוללת כנראה לרוץ מתוך כמה מאות דולרים אולי במקום כלשהו מעל אלף. חוץ מזה, מתרגלים יהיה מעט מאוד בדרך של הוצאות ההפעלה. כמובן, אם המתרגל רוצה לקבל ייעוד מקצועי כגון מוסמך Financial Planner ®, זה אומר זמן נוסף והוצאות. (לקבלת מידע נוסף, ראה מרק אלפבית של הסמכות פיננסיות ו לומד את הבחינה CFP ® .)

באשר לאימונים, סוכן הברוקר שלך תהיה תוכנית להראות אתה איך למקם עסקאות ולשמור על עמידה המשרד והתעשייה. זה עשוי גם לספק קצת הכשרה במכירות, אבל חברות המציעות את המוצרים והשירותים המשמשים את המטפל סביר לספק לו או שלה עם הרבה יותר תמיכה בתחום זה. רוב ההשקעות וחברות הביטוח לספק מגוון רחב של חומרי שיווק עבור כמעט כל מיני לקוחות, כמו גם תמיכה סיטונאי אישי.

Rewards
עבור מעסיקים המס והנדל"ן, את היתרונות של מתן שירותי תכנון פיננסי יכול להיות משמעותי ומיידי. הכנסות הוועדה יכול לעתים קרובות תוצאה של פתרון בעיית המס של הלקוח. אם לרו"ח יש נוהג מס שמניב הכנסות של 300 אלף דולר בשנה, הוספת תכנון פיננסי יכולה להכפיל את המספר הזה בקלות בשנה הראשונה. עלויות התקורה הנוספות יהיו זניחות.

השורה התחתונה עבור מיסויי נדל"ן ונדל"ן המבקשים דרך עלות וזמן להגדיל את ההכנסות שלהם, אין אפשרות להשוות עם הוספת תכנון פיננסי לתערובת. הלקוחות, האמון, הידע והמיקום כולם כבר קיימים. על ידי קבלת רק כמה רישיונות ובחירת ברוקר, סוחר, אנשי מקצוע אלה יכולים במהירות ובקלות לייצר הכנסה משמעותית נוספת עם כמות מינימלית של זמן ומאמץ.