באופן כללי, כדי שההפצה תיחשב כבלתי חייבת במס, עליה להיות מועברת (שהופקדה) לתוך ה- IRA (או אחרת של ה- IRA) שלך תוך 60 יום ממועד קבלת הנכסים המופצים. לאחר 60 יום, כל סכום שלא הוחלף לא ניתן לגלגל מעל ויהיה חייב במס. אם אתה מתחת לגיל 59. 5, הסכום יהיה כפוף גם 10% הפצה מוקדמת, אלא אם כן אתה עומד באחד החריגים עונש.
-> ->חריגה : מס הכנסה מאפשר את הגלגול להתבצע לאחר 60 יום רק אם אתה לא היה מסוגל לפגוש את המועד 60 יום בגלל אסון או אירועים אחרים מעבר סביר שלך לִשְׁלוֹט.
שאלה זו נענתה על ידי דניס אפלבי
( צור קשר עם דניס )
אני קונה הביתה בפעם הראשונה. אם אני לוקח חלוקה מ 401 שלי (K) לרכוש קרקע בית, אני צריך לשלם קנס על ההפצה הזאת? כמו כן, איזה סוג של טופס אני צריך להגיש עם מסים שלי, מראה את ה- IRS כי $ 10, 000 הלך לכיוון ho
כפי שאתה כבר יודע, עליך לעמוד בדרישות מסוימות, המתואר 401 (K ), להיחשב כשיר לקבלת חלוקה מהתוכנית. המעסיק שלך או מנהל התוכנית יספק לך רשימה של הדרישות. סכומים שנשללו מתוכנית 401 (k) שלך ומשמש את הרכישה של הבית שלך יהיה כפוף למס הכנסה ו 10% הפצה מוקדמת עונש.
אני מתקשה לקבל המעסיק לשעבר שלי להפיץ את האיזון שלי 401 (K) תוכנית ל rollover. אתה יכול לספר לי את הסיבות מדוע המעסיק עלול לעכב הפצות ואם יש סוכנות ממשלתית אני יכול ליצור קשר כדי לעודד את ההפצה?
אם עובד מכוסה על ידי SIMPLE עוזב את המעסיק שלו בתוך שנתיים תקופה ו המעסיק החדש שלו אין פשוט, מה קורה לתוכנית? האם העובד יכול לגלגל אותו ללא קנס או לשמור אותו בחברה הישנה עד ששנתיים יפוג
אם עובד מכוסה על ידי SIMPLE עוזב את המעסיק שלו בתוך שנתיים, ומעסיקו החדש לא יש פשוט, מה קורה לתוכנית?