השקעות בכל שוק יכול להיות תנודתי. צמצום הסיכון תוך שמירה על פוטנציאל הפוך הוא בעל חשיבות עליונה עבור רוב המשקיעים - לכן מספר גדל והולך של סוחרים ומשקיעים מגוונים ומגדרים במטבעות. מטבעות שונים ליהנות כמה דברים שיכולים לפגוע במדדי המניות, אג"ח או סחורות יכול להיות דרך מצוינת לגוון תיק. עם זאת, לחפור לתוך מטבעות כמו סוחר או משקיע יכול להיות מרתיע.

-> <->

מדריך המט"ח האולטימטיבי

שערי מטבע חדשים (ETF) מאפשרים לך להבין את שוק המט"ח (השוק הגדול והנוזלי ביותר על פני כדור הארץ), ולהשתמש בו כדי לגוון את הסיכון.

עכשיו, אתה יכול לקבל את ג 'נרל אלקטריק ואת הפאונד הבריטי בתיק שלך על ידי החזקת ForexShares בריטיש שטרלינג ETF (PSE: FXB) באותו חשבון. יש IRA? מפזרים כמה יורו שם על ידי החזקת ForexShares האירו ETF (PSE: FXE), וכן לקזז קצת downside הסיכון של S & P 500 אחזקות. המשך לקרוא כדי ללמוד עוד על דרך ייחודית זו של שימוש במטבעות כדי לגוון את האחזקות שלך. (לפרטים נוספים על תעודות סל, ראה מבוא למסחר בבורסה ו היתרונות של קרנות נסחרות .)

-> ->

גידור מפני סיכון כל משקיע חשוף לשני סוגים של סיכון: סיכון אידיוסינקרטי וסיכון מערכתי. הסיכון האידיוסינקרטי הוא הסיכון שמחירי המניות הפרטיות ייפלו, מה שגורם לכם לצבור הפסדים מסיביים על המניה. השתרשות מסוג זה של סיכון מתוך תיק שלך הוא די פשוט. כל מה שאתה צריך לעשות הוא לגוון את החשבון שלך על פני מגוון רחב של מניות או מניות מבוסס ETFs, ובכך להפחית את החשיפה שלך למניה מסוימת. (למידע נוסף, קרא את חשיבות הגיוון ו- האם אתה מבין סיכון השקעות? )

עם זאת, גיוון על פני מגוון רחב של מניות רק כתובות סיכונים אידיוסינקרטיים. אתה עדיין צריך להתמודד עם הסיכון המערכתי של החשבון שלך.

סיכון מערכתי הוא החשיפה שיש לך את כל שוק המניות נופל, גורם לך לצבור הפסדים על פני כל תיק מגוון. צמצום החשיפה של התיק שלך לשוק דובי היה קשה. היית צריך לפתוח חשבון עתידי או חשבון פורקס ולנסות לנהל את שניהם ואת חשבונות המניות שלך באותו זמן. בעת פתיחת חשבון במט"ח ומסחר זה יכול להיות רווחי מאוד אם אתה מיישם את עצמך, משקיעים רבים אינם מוכנים לקחת את הצעד הזה. במקום זאת, הם מחליטים להשאיר את כל הביצים שלהם בסל המניות שלהם בשוק ומקווים השוורים לנצח. אל תיתן לזה להיות. (רוצה לתת מטבעות זריקה? קרא דשדוש אל שוק מטבע .)

מטבע ETFs פותחים דלתות למשקיעים לגוון. עכשיו אתה יכול בקלות להקטין את הסיכון שיטתי בחשבונך ולנצל מגמות מקרו כלכליות גדולות ברחבי העולם על ידי לשים את הכסף שלך לא רק לתוך שוק המניות, אלא גם בשוק המט"ח באמצעות קרנות אלה.(לקבלת מידע נוסף, מדריך למתחילים עד גידור .)

כיצד מטבע ETFs עבודה חברות ניהול ETF לקנות מטבעות להחזיק בקרן. לאחר מכן הם מוכרים מניות של אותה קרן לציבור. אתה יכול לקנות ולמכור מניות ETF בדיוק כמו שאתה קונה ומוכר מניות המניות. המשקיעים מעריכים את מניות ה- ETF פי 100 משער החליפין הנוכחי של המטבע המוחזק. לדוגמה, נניח כי ForexShares האירו אמון (PSE: FXE) מתומחרת כרגע ב 136 $. 80 דולר למניה כי שער החליפין הבסיסי של היורו לעומת דולר ארה"ב (EUR / USD) הוא 1. 3680 (1. 3680 × 100 = 136 $).

אתה יכול להשתמש בתעודות סל כדי להרוויח משער החליפין של הדולר מול האירו, הליש"ט, הדולר הקנדי, היין היפני, הפרנק השוויצרי, הדולר האוסטרלי ועוד כמה מטבעות עיקריים. (לקבלת מידע נוסף על שוק זה, ראה שאלות נפוצות על מטבע המסחר .)

מה עושה מטבעות לזוז? בניגוד לשוק המניות, שבו יש נטייה ארוכת טווח לעלות ערך, מטבעות לעיתים קרובות ערוץ בטווח הארוך מאוד. המניות מונעות על ידי צמיחה כלכלית ועסקית ונוטות למגמה. לעומת זאת, האינפלציה והנושאים סביב המדיניות המוניטרית עשויים למנוע מהמטבע לגדול בערכו ללא הגבלת זמן.

צמדי מטבעות מגמה גם כן, ויש גורמים פשוטים המשפיעים על הערך והתנועה שלהם. גורמים אלה כוללים ריביות, תשואות בשוק המניות, צמיחה כלכלית ומדיניות ממשלתית. רוב אלה ניתן לחיזוי והשתמשו להנחות סוחרים כפי שהם גידור הסיכון בשאר השוק ולעשות רווחים במט"ח.

גורמים כלכליים ומגמות מטבע הנה שתי דוגמאות של גורמים כלכליים ומגמות מטבע הם מעוררים השראה.

שמן ודולר קנדי ​​ כל מטבע מייצג כלכלה בודדת. אם כלכלה היא יצרנית ויצואן של סחורות, מחירי הסחורות יניבו ערכי מטבע. ישנם שלושה מטבעות עיקריים אשר ידועים כמו "סחורה" מטבעות כי התערוכה מתאם חזק מאוד עם שמן, זהב וחומרי גלם אחרים. הדולר הקנדי (CAD) הוא אחד מאלה. (לפרטים נוספים על איך זה עובד, קרא מחירי סחורות ותנועות מטבע )

ETF אחד שניתן לסחור בו כדי להרוויח מהמהלך בצמד CAD / USD הוא CurrencyShares Canadian (PSE: FXC) . מכיוון שהדולר הקנדי נמצא בצד הבסיס של צמד המטבעות הזה, הוא ימשוך את ה- ETF כאשר מחירי הנפט יעלו והוא יירד כאשר מחירי הנפט יורדים. כמובן, ישנם גורמים אחרים לשחק בערכו של המטבע, אבל מחירי האנרגיה הם השפעה גדולה, והוא יכול להיות מנבא באופן מפתיע של המגמה.

זה שימושי במיוחד עבור סוחרים במלאי בגלל ההשפעה כי מחירי האנרגיה גבוה יותר יכול להיות על ערכי המניות. בנוסף, הוא מספק דרך נוספת עבור סוחרי המניות כדי להעלות השערות על עליית מחירי הסחורות מבלי להסתכן בשוק החוזים העתידיים. (עבור על נושא זה, בדוק תנועות מטבע הדגש הזדמנויות הון .)

ב תרשימים 1 ו -2, אתה יכול לראות 18 חודשים של המחירים עבור הדולר הקנדי לעומת מחירי הנפט באותה תקופה.

איור 1: נפט גולמי (רציף)

מקור: MetaStock Pro FX

איור 2: דולר קנדי ​​

מקור: MetaStock Pro FX

כפי שניתן לראות, קיים קשר חיובי חזק בין אלה שני השווקים. זה מועיל כמו גידור מפני תנודות במניות, כמו גם את עלויות היום יום האמיתי של מחירי אנרגיה גבוהים יותר.

סוחרים לטווח קצר עשויים לחפש פריצה במחירי הנפט שאינה באה לידי ביטוי בערכו של הדולר הקנדי באופן מיידי. כאשר אלה חוסר איזון להתרחש, יש הזדמנות לנצל את המהלך השוק יעשה כפי שהוא "תופס" עם שמן.

סוחרים לטווח ארוך יכולים להשתמש בזה כדרך לגוון את אחזקותיהם ולהעלות השערות על עליית מחירי האנרגיה. ניתן גם לקצר את ה- ETF כדי לנצל את ירידת מחירי הנפט.

שערי הריבית והפרנק השוויצרי ישנן מספר יחסי פורקס המושפעים משיעורי הריבית, אך קיים מתאם דרמטי בין תשואות האג"ח לפרנק השוויצרי. אחד ה- ETF שניתן להשתמש בו כדי להרוויח מהפרנק השוויצרי, או "Swissie", הוא ה- ForexShares פרנק שוויצרי (PSE: FXF). צמד המטבעות אינו מסומן כ- CHF / USD. כאשר השוויצרי עולה ערך, ה- ETF עולה גם, כמו זה עולה יותר דולר ארה"ב לקנות פרנק שוויצרי.

המתאם המתואר כאן כולל את תשואת האג"ח ל -10 שנים. תוכלו לראות בתרשימים 3 ו -4 כי כאשר תשואות איגרות החוב עולה, השוויצרי נופל, ולהיפך. בהתאם לשיעורי הריבית, השווי של Swissie יהיה לעתים קרובות לעלות וליפול עם תשואות האג"ח.

איור 3: 10 שנים תשואות אג"ח (TNX)

מקור: MetaStock Pro FX

איור 4: פרנק שוויצרי

מקור: MetaStock Pro FX

מערכת יחסים זו שימושית לא רק כדרך כדי למצוא הזדמנויות מסחר חדשות, אבל כמו גידור מפני ירידת מחירי המניות. בשוק המניות יש מתאם חיובי עם תשואות איגרות החוב; לכן, אם התשואות יורדות, שוק המניות צריך לרדת גם כן. משקיע מתמצא שהוא ארוך ה- ETF השוויצרי יכול לקזז כמה הפסדים אלה.

סיכום מטבע ETFs פתחו את שוק המט"ח למשקיעים התמקדו במניות. הם מוסיפים שכבה נוספת של גיוון והוא יכול לשמש גם ביעילות על ידי סוחרים לטווח קצר יותר עבור רווחים מהירים. יש גם אופציות זמינות עבור רוב תעודות סל אלה. (לקבלת מידע נוסף, תסתכל על Forex Walkthrough , זה הולך מ מתחילים עד מתקדם.)