דרישות המדינה משתנות. סדרה 63 עשויה להידרש, תלוי איך המדינה הפרט מגדיר "סוכן" ו "נציג יועץ השקעות (IAR)." גירסת 2002 של חוק ניירות ערך אחיד במיוחד לא כולל אנשי מקצוע פיננסיים מן ההגדרה IAR שעושים עבודה פקידותית ומנהלית, רק אגב לתת ייעוץ השקעות לא מקבלים פיצוי על כך, והם מועסקים על ידי יועץ השקעות עם כיסוי פדרלי. גרסה זו של החוק, עם זאת, לא אומצה במלואה על ידי כל המדינות. הגרסה 1956 של החוק הוא אימצה ביותר על ידי מדינות ואינו כולל הגדרה זו IAR. מדינות מסוימות יש דרישות שונות או ללא דרישות רישיון עבור אנשים רק לוקח הזמנות ניירות ערך.
- 9 ->האגודה האמריקאית לניירות ערך האמריקאית לניירות ערך (NASAA) יצרה המלצות להעדפת מדיניות המדינה בהתאם לתקנות הפדרליות. הגירסה של 2002 של החוק תוכנן כדי להתאים את החוק הפדרלי בנוגע למסחר בניירות ערך. סדרה 63 בחינות לכסות את הגירסה 1956 של החוק יעשה זאת עד NASAA הוא בטוח כי מספיק מדינות אימצו את התקנות המעודכנות. כדי לכסות חומר מעודכן, מדיניות מודל NASAA נבדקים גם במסגרת בחינות סדרה 63. המועמדים לקראת הבחינה לקראת הקריירה האוצר צריך לקבל את חומרי הלימוד האחרונים של NASAA, כמו שאלות מתעדכנים באופן שוטף לצד שינויים רגולטוריים. הדרישות לעיסוק במקצועות פיננסיים עשויות להשתנות עם העדכון של עדכונים אלה. כל מדינה קובעת את הדרישות לקבלת רישיון ועיסוק במקצוע פיננסי. המועמדים צריכים לקבל מידע שוטף על דרישות אלה ישירות מהמדינה שבה הם מתכוונים לעבוד.
-> -אני קונה הביתה בפעם הראשונה. אם אני לוקח חלוקה מ 401 שלי (K) לרכוש קרקע בית, אני צריך לשלם קנס על ההפצה הזאת? כמו כן, איזה סוג של טופס אני צריך להגיש עם מסים שלי, מראה את ה- IRS כי $ 10, 000 הלך לכיוון ho
כפי שאתה כבר יודע, עליך לעמוד בדרישות מסוימות, המתואר 401 (K ), להיחשב כשיר לקבלת חלוקה מהתוכנית. המעסיק שלך או מנהל התוכנית יספק לך רשימה של הדרישות. סכומים שנשללו מתוכנית 401 (k) שלך ומשמש את הרכישה של הבית שלך יהיה כפוף למס הכנסה ו 10% הפצה מוקדמת עונש.
איזו גירסה של חוק ניירות ערך אחיד אני צריך ללמוד כדי להתכונן לבחינה סדרה 63 שלי?
למידע נוסף על חוק ניירות ערך אחיד ועל הקשר בין חוק ומדיניות NASAA. גלה מדוע נבדקו תקנות המודל של NASAA.
עברתי את סדרה 63 ו FINRA סדרה 7, אבל רוצה להיות מורשה כיועץ השקעות. האם עלי לקחת את הסדרה 65 או סדרה 66?
להיות נציג יועץ השקעות דורש בדיקה יותר מאשר רק לוקח את הבחינה Series 63 FINRA. ראה מה דרישות הבחינה שאתה צריך.