להיות מבצע עבור האחוזה מגיע עם הרבה אחריות. התהליך יכול להיות מרתיע אם אתה נכנס לזה לא מוכן. במאמר זה, נבחן כמה צעדים פשוטים אתה יכול לקחת בזמן הצופה חי כי יעשה את העבודה שלך כמו המבצעת הרבה יותר קל כאשר מגיע הזמן.

1. ודא שאתה יודע היכן נמצאים הרצון ומסמכים אחרים.
זהו צעד ראשון ברור, אבל חשיבותו לא יכול להיות מוגזמים. זה יעשה את העבודה שלך קל יותר אם הצופה שומר את הרצון המקורי, כל המעשים, מסמכים השותפות, פוליסות ביטוח או מסמכים חשובים אחרים במיקום מוסכם (בין אם בבית או כספת) ולאחר מכן שומר עותקים בגיבוי מקום. העותקים יכולים להיות מוחזקים ישירות על ידי המפעיל או שהוגשו במשרדי עורך הדין המשמש את הצופה. (ראה גם: תכנון ן חייב: עדכון המוטבים שלך .)

2. ודא כי רכוש וחשבונות נעשים משותף במידת הצורך.
אם המצווה יש בן זוג, הוא או היא כנראה מעדיפים כי הנכסים זורמים מיד דרך היכן שניתן. הדרך הקלה ביותר להבטיח זאת היא להגדיר את כל החשבונות כמפרק, ולוודא כי מאפיינים ותארים נמצאים בשני השמות. זה נכון גם לגבי כל העסק ארגונים מעורבים שותף. זה יש את היתרון הנוסף של הפחתת גודל האחוזה עליך לבצע כל עוד שני הצדדים לא מתים בו זמנית.

זה גם שווה שיש הבודק לאשר כי המוטב הנכון מופיע עבור חשבונות בעלי מוטב שצוין (פנסיה, חשבונות פרישה, פוליסות ביטוח, וכו '). אם המצווה עבר גירושים, נשוי בשנית, אבד את הילד או אירוע כזה, הנהנים המפורטים יהיה צורך לעדכן.

3. האם ההעדפות של הטוען נרשמו.
האם המצווה רוצה להעיר אירית או שריפת מפתח במפתח נמוך? האם יש צדקה שהוא תומך בה אם כל הנהנים יעברו? קבל את ההעדפות הללו בכתב חתום על ידי המצווה. לדבר עם טסטטור על כל בעיה שהוא או היא מאמינים יגרום לבעיות. בעיה נפוצה אחת כי אנשים רבים להתעלם היא פיזור רכוש אישי עם מעט ערך כספי, אבל הרבה ערך סנטימנטלי. אז …

4. יצירת רשימת רכוש ולהקצות "מקבלי אידיאלי".
יותר כסף, פריטים בעלי ערך סנטימנטלי נוטים לגרום הצרות ביותר עבור המבצעים. קשה לאזן ולמדוד את הערך הרגשי של פריטים שניתנו למוטבים. עבודה עם הצופה, אתה יכול ליצור טיוטה גסה לפיזור של פריטים אישיים, כמו גם מערכת הוגנת של הקצאת פריטים, יחד עם ההיגיון במילותיו של המנחה.

-> ->

אם אפשר וראוי, שיתוף הרשימה עם המעורבים עלול לבטל בעיות עתידיות. כמובן, תצטרך לדבר על זה עם טוסטטור לפני פנייה המוטבים ולהסביר מה חלקם כרוך. היתרון העיקרי של עבודה מתוך רשימה היא שאתה יכול לעקוב אחר מתנות שניתנות לפני מותו של הצופה, כמו אנשים רבים מתחילים לפזר פריטים אישיים כפי שהם גיל, ובמיוחד במקרה של אנשים בעלי ערך גבוה, לתת מתנות כספיות לפני מותם. בעוד זה פיזור טרום מוות פירושו העבודה שלך הוא מקבל יותר קל, מעקב אחר יכול לעזור לאזן בעיות של הגינות ולוודא הצופה מודע לכך כאשר gifting פריטים אישיים במזומן. (ראה גם: 6 תכנון נדל"ן חייב שיהיו ברשותך .)

-> ->

5. הגדרת גיליון חשבונאות שנתי ועדכון לוח זמנים.
מחשבים הפכו את זה הרבה יותר קל לעקוב אחר שינויים בחשבונות וברכוש. אם הצופה עוקב אחר האחוזה על בסיס שנתי, יהיה לך הצמד הנוכחי של הנכס כאשר / אם אתה נקרא לבצע את הרצון. מסמך זה יקטין את הזמן שאתה מבלה מחפש שעון זהב הנציג נתן לנכד או מעקב אחר הכסף שהיה מוחזק בעבר בחשבון השקעה ריק עכשיו.

6. יש לך מסמך חשבונות אטום.
עד כאן, העצה לא השתנה הרבה מ 50 שנה. עם זאת, בעידן הדיגיטלי, זה הופך להיות יותר ויותר חשוב עבור המבצעת יש תיעוד הנוכחות המקוונת של הצופה (פייסבוק, Paypal, eBay, וכו ') כדי לבטל את חשבונות ולאסוף unclaimed / חסויים כמויות השייכים נכס. מסמך זה יכול להישאר חתום עד מותו של המצווה, כל עוד הוא נרשם. אותם הקצוות ניתן לענות על ידי הצגת תעודת פטירה רבים מאתרים אלה, אבל כל ההנחה כאן היא לפשט את התהליך בשבילך כמבצעת. לכן, עדיף כי המידע נרשם ונשמר עם כל המסמכים החשובים אחרים.

7. צור קשר עם אנשי המקצוע.
אתה צריך לדעת את רואה החשבון, עורך דין ואנשי מקצוע אחרים כי בוחן מעסיקה. הם עשויים אפילו לקבל עצות נוספות כיצד להכין מה ספציפי למצב של המצווה (שותפויות מגוונות, בעלות מסובכת על רכוש, וכו ').

השורה התחתונה

להיות מוציא מגיע עם הרבה אחריות, אבל הכנה קטנה תקטין מאוד את הסיבוכים שיכולים לבוא עם העבודה. נקיטת צעדים אלה, בעוד הצופה עדיין חי, יהפוך את העבודה שלך לקלה יותר, וחשוב יותר, תבטיח שאתה פועל באופן שמבצע את משאלותיו של הממונה על האחוזה והמורשת שהשאיר מאחור. (ראה גם: תכנון ן: 16 דברים לעשות לפני שמתים .)