עמלות שגובות חברות השקעה
חברות השקעה גובות למשקיעים מגוון רחב של עמלות. קרנות נאמנות שמגיעות לשוק, למשל, עשויות לקבוע את מחיר המכירה הראשונית של מניות מעט גבוה יותר מאשר ה- NAV של המניות כדי לסייע בהגדרת עלויות הזנק.
דמי מכירות:
לעתים קרובות, כספים לגבות איזה דמי מכירה או "לטעון". עומס קדמי הוא עמלת מכירה שנזקפה למשקיעים כאשר המניות נרכשות. עומס עורפי , או עמלת פדיון, מחוייב למשקיעים כאשר הם משחררים מניות ויוצאים מהקופה.
לכאורה, עמלות אלה מסייעות להפחית את תדירות המסחר בקרן ומחוצה לה ולעודד את המשקיעים לשמור על משרותיהם. אמנם מדובר בחיובים חד פעמיים, אבל זה הגיוני להסתכל עליהם במונחים של אופק הזמן של המשקיע. כך למשל, עמלת טעינה קדמית של 4. 8% על רכישת $ 10, 000 מניה ($ 480) מתרגמת לעלות של $ 160 $ ​​כאשר משקיע מחזיק את המניות רק שלוש שנים ($ 480/3). אם המשקיע מחזיק את המניות במשך 10 שנים, עם זאת, העלות שלו בשנה היא רק 48 $. כדי לבצע השוואות שכר קל, שירותים כגון Morningstar לחשב את העלות של רכישת והחזקת $ 10, 000 של מניות הקרן על פני שלוש, חמש וחמש שנים אופקים. עמלות מכירה מעניקות תמריץ לכוח המכירה, אך הן יכולות להשפיע באופן משמעותי על התשואה הכוללת של המשקיעים.
כספים גם לגבות תשלום שנתי לכיסוי הוצאות תפעול, עלויות ניהול והפצה.

-> ->

• דמי ניהול הם עמלות קבועות שמנהל הקרן גובה מהמשקיעים עבור שירותיה ועובד עם הקרן. הם מסווגים בדרך כלל כדמי ניהול או דמי ניהול.
  
• 12B-1 עמלות לאפשר קרן נאמנות לגבות תשלום קטן מהמשקיעים. אגרה זו מיועדת לקידומי מכירות, מכירות או כל פעילות אחרת הקשורה לחלוקת מניות הקרן. האגרה חייבת להיות סבירה: 0. 5% עד 1% מהנכסים נטו של הקרן ועד למקסימום של 8% 5% ממחיר ההצעה למניה.

- בבחירה בין שתי קרנות בעלות מאפיינים דומים וביצועים דומים, הקרן עם הסכום הכולל הנמוך ביותר תהיה תמיד מושכת יותר למשקיעים. אחת הדרכים להשוות עמלות היא להסתכל על יחס ההוצאות של הקרן. זה מוצג בדוח השנתי ובתשקיף. דמי הממוצע משתנים בהתאם לסוג הנכס: בקרנות אג"ח יש בדרך כלל יחס הוצאות נמוך יותר מאשר. קרנות מניות אשר, בתורו, בדרך כלל תשלום פחות קרנות המניות הבינלאומי.

-> -