רוב היועצים הפיננסיים יש את הכוונה של השלכת רשת רחבה בתחילת הקריירות שלהם. זה הגיוני שכן יותר לקוחות צריכים להוביל הכנסה יותר. עם זאת, דבר לא יכול להיות רחוק יותר מן האמת בזירה זו.

נישה פוקוס

אלא אם כן יועץ פיננסי בילה עשרות שנים בניית מותג חזק ויש לו מזל מספיק כדי ליצור קשר עם האנשים הנכונים בזמן הנכון, הוא או היא לא הולך לראות הרבה הכנסה בת קיימא. הסיבה לכך היא כי ככל שאתה משתתף נטו שלך, יותר רלוונטי אתה הופך. (לקריאה בנושא, ראה: שישה דברים רע יועצים פיננסיים )

מצד שני, את ספציפי יותר נישה מוכווני אתה הופך, יותר אתה תיראה כמו מומחה. עם זאת, הדרך הנכונה להתקרב נישה היא לא להתקרב אליו בכלל. במקום זאת, תן את גומחה לבוא אליך. לדוגמה, האם אתה נהנה דיג, גולף, שייט או משחק קלפים? לא משנה מה האינטרס שלך, להתמקד בנישה כי מנקודת מבט עסקית. זה הרבה יותר חזק מאשר רוב היועצים הפיננסיים מבינים. הסיבה העיקרית היא כי זה יהיה הרבה יותר קל לבנות מערכות יחסים עם הלקוחות שלך. (לפרטים נוספים, ראה: 5 שאלות ויטל יועצים צריך לשאול לקוחות חדשים .)

- אם אתה נהנה לדוג, אז זה יהיה קל להזמין את אחד הלקוחות שלך עבור יום בים. אם היית מטיל רשת רחבה יותר ובנה בסיס לקוחות עם מגוון עצום של אינטרסים, אז זה לא יהיה קל כמו לבנות מערכות יחסים. אם אחד מהלקוחות האלה נהנה לשחק גולף (ולא לדוג) ואתה היית נורא בגולף, אז היית צריך לעבור על הזמנה כדי למנוע מבוכה. ארוחת צהריים עשויה להיות טובה מדי פעם, אבל זה לא הולך להוביל יחסים ארוכי וממושך. ובלי יחסים, לקוחות נודדים. (לקריאה בנושא ראה:

מדוע לקוחות אש יועצים פיננסיים .)

הצד האנושי

תסתכל על זה מנקודת מבט אישית. קח דקה מהירה כדי לעבור את רשימת החברים שלך. רוב הסיכויים כי רוב החברים האלה יש את אותם תחומי עניין כמוך. החלק הטוב ביותר על התמקדות בנישה שבה לקוחות יש אינטרסים דומים היא שאתה הופך את ללכת לשם בשם נישה כשזה מגיע יועצים פיננסיים, במיוחד אם אתה עושה עבודה טובה עבור לקוחות הנוכחי. עוד חיובי גדול הוא כי תמצא את זה הרבה יותר קל לשמור על העסק. מישהו שיוצא לדוג איתך כמה פעמים בשנה הוא הרבה פחות סביר להוריד אותך מאשר מישהו שמגיע לארוחת צהריים איתך פעם בירח כחול, או אפילו יותר גרוע, מישהו שאתה בדרך כלל רק לתקשר עם הטלפון. אם אתה מתמקד נישה ספציפית, תראה את ההמרה ואת שיעורי שימור להעביר exponentially גבוה יותר. (לפרטים נוספים, ראה:

טיפים לשבור את הקרח עם לקוחות חדשים .) כל מוכר מצליח יודע שזה על אנשים, לא מספרים. אם אנשים אלה נהנים לבלות איתך ואתה יכול לעזור להם לפתור בעיה, אז זה צריך להיות קל יחסית לנחות ולתחזק את הלקוחות. אבל לא ליפול לתוך מלכודת הכסף. אם תנסה להתמקד נישה שבו אתה לא כל כך נוח רק בגלל שאתה רוצה למקד בסיס לקוחות עם ערך גבוה נטו, אז אתה צפוי להיכשל. אנשים הם הרבה יותר לירי של יועצים פיננסיים מחפשים מכירה מאשר בעבר. אם אתה לא מקורי, הם יראו את זה מיד, אם הם יודיעו לך על זה או לא. המטרה לא צריך להיות רק כדי להרחיב את בסיס הלקוחות שלך בנישה, אבל לפתח חברויות אמיתיות עם לקוחות אלה. כאשר התפקיד שלך הוא הגשמת בדרך זו, זה מוביל אושר, הצלחה, וקיימות. (לקריאה בנושא ראה:

רוצה להרשים לקוחות הצג את בדיקת נאותות שלך .) סוג אחר של יחסים בניין

בנוסף לבניית קשרים עם הלקוחות שלך, לבנות קשרים עם אנשי מקצוע עסקיים. CPAs, עורכי דין מס, ובנקאים פרטיים הם השער שלך כדי להגדיל את בסיס הלקוחות שלך באיכות גבוהה. באמצעות אותה גישה כמפורט לעיל, מנסים לפתח קשרים אמיתיים עם אנשים בתחומים אלה. שיתוף הפניות יכול להיות מועיל לשני הצדדים, במיוחד אם שני הצדדים יש את האינטרס של הלקוח בראש. אם אתה מצליח בתחום זה, אז תוכל להפחית באופן משמעותי את הוצאות השיווק ואת הזמן וסיקור תוך הגדלת הקו העליון שלך. זהו התגלמות היעילות. (לפרטים נוספים, ראה:

איזה סוג של אדם צריך יועץ פיננסי? ) השורה התחתונה

אם אתה רוצה לבנות עסק הגשמה, רווחי, בר קיימא כיועץ פיננסי, אז אתה צריך להתמקד יותר על בניית מערכת יחסים מאשר קורא קר ושיווק. הצעד הראשון והחשוב ביותר הוא קל, כלומר להתמקד באנשים בעלי אינטרסים דומים. ברגע שאתה להקים נוכחות אמינה בשוק זה ולשמור על מערכות יחסים, תראה את העסק שלך לשגשג. (לפרטים נוספים, ראה:

טיפים על איך יועצים פיננסיים יכול לדבר עם לקוחות .)