משקיעים קרנות נאמנות מחפשים לעתים קרובות כל קצה שהם יכולים למצוא כדי לבחור את ההשקעות הטובות ביותר עבור תיקי ההשקעות שלהם. משקיעים רבים הולכים קרנות הנאמנות כלי ההקרנה לצמצם את הרשימה העצומה של אפשרויות למטה למספר יותר לניהול מבוסס על הקריטריונים החשובים להם. עם ממש אלפי קרנות שונות זמין, אין זה מפתיע כי בחירת הזכות אחד יכול להפוך במהירות מכריע.

לא עוזר הסיבה היא העובדה שיש עשרות קרנות נאמנות קרן כלי זמין באינטרנט. חלקם מספקים קריטריונים בסיסיים מאוד ואילו אחרים יכולים להיות מתוחכמים מאוד. אין גודל אחד מתאים לכל screener קרנות נאמנות, אבל יש כמה קריטריונים לבחירה שייכים screener שהופכים אותו אפשרות טובה.

קריטריונים לבחירה זה צריך להיות זמין

אולי החלק החשוב ביותר של כל קרן צוללת הוא היכולת להסתכל על מבנה האגרה של הקרן. זה כולל את ההקרנה לפי יחסי יחס, עומסים ודמי הפדיון. הגבלת הוצאה של קרן נאמנות הוא אחד הגורמים הטובים ביותר לשליטה על מנת למקסם את התשואות לאורך זמן. באופן כללי, המשקיעים צריכים להיות מסוגלים לסנן את הכספים המכילים עומסים או יחס הוצאות מעל הממוצע. קרנות אינדקס הן בין האפשרויות הנמוכות ביותר בקרנות הנאמנות הזמינות, ואלו צפויות להופיע בהקרנות רבות.

יעד הקרן צריך להיות גם שיקול מרכזי. המשקיעים לבחור קרנות שונות בהתאם למטרות או מטרות של ההשקעות. דוגמאות ליעדים יכולות להיות צמיחה של הון או שימור הון. חלק מהסקרים מאפשרים גם סינון לפי סוגי השקעות כגון צפיפות גדולה או איגרות חוב. לדעת בדיוק מה המטרה היא עשויה לקחת קצת מחשבה או מחקר אבל להיות מסוגל לחסל בחירות לא הולם מסייע להשיג הצלחה.

קריטריונים לבחירה כי יש נחמד

איזה סוג של דירוג קרן הנאמנות הוא בדרך כלל דבר נחמד יש כאשר צמצום הבחירות הקרן. המשקיעים צריכים לחפש מורנינגסטאר, Inc או Zacks השקעות דירוג המחקר ב screener. חברות אלו מפתחות דירוגים עבור קרנות נאמנות בהתבסס על רמת הביצועים ורמת הסיכון של עמיתים עם מטרות הקרן. לדוגמה, הם מודדים את קרנות הצמיחה הקטנות כנגד קרנות צמיחה קטנות אחרות, כדי לראות אילו מהן הציגו ביצועים טובים יותר על בסיס הסיכון. כל שעליך לעשות הוא למדוד את התשואה של הקרן כנגד תפוזים, והדירוגים האלה עוזרים לרמת המגרש.

היכולת למסור על רמת הנכסים תחת ניהול (AUM) עשוי להיות פיסת מידע חשוב כדי להיות מנוהל באופן פעיל קרנות. קרנות אינדקס לא בהכרח נתקלות בדאגה הזו משום שהן פשוט מנסה לשכפל מדד, אבל AUM של קרן מנוהלת באופן פעיל יכול להציע איך הקרן נראה הולך קדימה.כמות הכסף המנוהלת אינה משפיעה ישירות על ביצועיה של קרן, אלא שכמות גדולה של כסף מנוהלת עלולה לעכב את יכולת הקרן להשיג את מטרתה. זה לא חלק הכרחי של המסך, אבל זה משהו לשקול לעתיד.

המשקיעים המחפשים מוצר המשלם דיבידנדים יוכלו להיות מסוגלים לבדוק את התשואה שהקרן מייצרת. אמנם זה עשוי להיות מפתה פשוט לבחור קרן עם התשואה הגבוהה ביותר, התשואה יכולה גם להציע את רמת הסיכון הכוללת של הקרן. קרנות אג "ח בעלות תשואות מעל הממוצע עשויות להשקיע באגרות חוב בעלות סיכון ארוך טווח או מתחת לאג" ח להשקעה כדי להשיג תשואות גבוהות. סוגים אלה של ניירות ערך יכולים להיות מסוכנים במהלך שוק תנודתי, ולא יכול לייצר את התשואות הצפויות. תשואות הדיבידנד הגבוהות על קרנות המניות עשויות גם הן להצביע על סיכון גדול יותר. תשואות דיבידנדים גבוהות יותר יכולות להגיע ממניות שמחירן ירד לאחרונה, או שהן עשויות להגיע מנכס מסוכן יותר כמו שותפות מוגבלת (MLP). תשואה גבוהה במיוחד תפעיל אזהרה.

היכולת להסתכן על ידי רמת הסיכון עשוי להיות קצת יותר מסובך אבל זה יכול להיות פיסת מידע שימושי יש למטרות השקעה. קרנות קרנות נאמנות יכולות לאפשר לאדם לסנן לפי דברים כגון בטא או סטיית תקן. גורמים אלה עשויים להיות לא אינטואיטיביים למשקיעים רבים, אבל הם יכולים להיות מועילים למי להבין אותם. ביתא הוא פשוט מדד של סיכון של השקעה בהשוואה למוצרים דומים אחרים. ערך של פחות מ 1 פירושו שההשקעה מסוכנת פחות מהממוצע. רמות סיכון כגון בטא וסטיית תקן אינן מושלמות, אך הן יכולות להיות נכונות בצורה נכונה כדי לסייע בהצגת אפשרויות השקעה הולמות פחות.

קריטריונים לבחירה, כי הם לא חשובים

למרות החזרים השנתי הממוצע הממוצע עשוי להיות בין הקריטריונים לבחירה הפופולריים ביותר, הם לא בהכרח בהכרח קריטריון חשוב במסכים רבים. בעוד שההחזר ההיסטורי יכול לעזור לציין אם מנהל קרן פעיל הוכיח את היכולת לבצע ביצועים טובים יותר על פני זמן, תוך שימוש בהחזרים כקריטריון מוביל לעתים קרובות לרדוף אחרי תשואות קודמות. אנשים שבוחרים כספים על פי תשואות העבר בדרך כלל בסופו של דבר לבחור אלה שאינם סיכון או אובייקטיבי המתאים. כמו הצהרת כתב היד הפופולרי, "ביצועים קודמים לא לחזות תוצאות עתידיות".

תאריך תחילת הקרן מופיע על כמה סורקים אבל לא ממש קריטריון הכרחי או אפילו חשוב. לגיל הקרן אין כמעט השפעה על פוטנציאל ההחזר או על ההתאמה של הקרן. חשוב יותר עשוי להיות מנהל קביעות וביצועים. מנהל אשר עמד בראש קרן במשך תקופה ארוכה של זמן מספק לטווח ארוך לעקוב אחר להשתמש כדי לנסות לשפוט את האפקטיביות שלו. אם המנהל הזה יעזוב את הקרן, הרי שהמסלול של הקרן הולך איתו. אם זה קורה, רקורד היסטורי של הקרן ואת משך הזמן בעסקים להיות כמעט חסר משמעות.

הקרנות קרנות נאמנות יכול להיות כלי מאוד מועיל למשקיעים המעוניינים לצמצם מספר גדול של אפשרויות ההשקעה עד למספר לניהול יותר.הם לא נועדו לייצר השקעה מושלמת אחת, אבל הם נועדו ליצור רשימה של קרנות הנאמנות בחירות המתאימים יותר למטרות ההשקעה של אדם ומטרות.