הקשר בינך לבין מס הכנסה שאתה משלם הוא נייר או טופס מקוון המכונה 1040 - למעשה, זה יהיה 1040, 1040A או 1040EZ. לדעת איזה טופס להגיש הוא רק חלק מהתמונה. אתה צריך גם לדעת איך והיכן להגיש. מה, איך והיכן הם קריטיים כדי למזער מסים והימנעות מבעיות עם מס הכנסה (IRS). (לפרטים נוספים, ראה מטרת טופס IRS 1040 .)

-> ->

מה הקובץ

להחליט איזה טופס 1040 להגיש הוא עניין של התאמת המצב שלך עם הטופס הנכון. אם אתה משתמש בתוכנת מס תיוק, התוכנה תייעץ לך באיזה טופס להשתמש. גם אם אתה הולך תוואי התוכנה, זה טוב לדעת איך זה נקבע עצה. אם אתה קובץ מסים שלך באמצעות טופס נייר - המידע כאן יחסוך לך הרבה זמן ומחקר.

-> ->

1040EZ

טופס 1040EZ הוא פשוט למלא, אבל יש הגבלות לגבי מי יכול להשתמש בו. אתה יכול להשתמש בטופס 1040EZ אם מצב הגשת התיקים שלך הוא יחיד או נשוי הגשת תביעה משותפת, אתה טוען לא תלויים, ואתה ובני הזוג שלך (אם רלוונטי) הם מתחת לגיל 65 ולא עיוור.

התוספות הנוספות הבאות חלות:

• הכנסה חייבת מתחת ל -100,000 $ הכוללת משכורות, משכורות, עצות מדווחות, מענקים למלגות / מענקי מלגה, דמי אבטלה, דיבידנדים של קרן אלסקה קבועה ו / או ריבית חייבת של $ 1, 500 או פחות.

• אין מס עבודה חייב על שכר העובד במשק הבית.

• אתה לא חייב להיות החייב בפרק 11 במקרה שהוגשה לאחר 16 אוקטובר 2005.

• אין פרמיה המס תחת חוק Affordable Care.

• אין ניכוי מסים, בטענה התאמות הכנסה או לקיחת כל זיכוי מס מלבד האשראי הרוויח הכנסה. (לקבלת מידע נוסף, ראה האם אתה באמת זכאי לקבלת מס הכנסה שהרווחת? )

אם קנית ביטוח בריאות לפי חוק Affordable Care וקיבל תשלום מראש של זיכוי מס פרמיה על הכיסוי שלך, אתה חייב לתת אשראי זה. אתה יכול להסביר רק את התשלום מראש על טופס 8962, אשר עליך להגיש עם טופס 1040A או 1040.

1040A

אם 1040EZ אינו אופציה, 1040A עשוי להיות מתאים לך.

הכללים הבאים חלים בעת הגשת טופס 1040A:

• בנוסף למקורות הרשומים עבור 1040EZ, ההכנסה החייבת יכולה לבוא גם מקצבאות, חלוקת רווחים הון, IRAs, דיבידנדים רגילים, פנסיה, מס ביטוח לאומי / פרישה הרכבת הטבות ו / או ריבית של כל סכום.

• ההכנסה החייבת חייבת להיות גם תחת $ 100, 000.

• לא מסווג ניכויים

• אין תביעה הסתגלות מס מינימלי (AMT) על המניות שנרכשו באמצעות מימוש אופציה למניע תמריץ.

• התאמות הכנסה מוגבלת לניכוי IRA, ניכוי הוצאות מחנך, סטודנט הלוואה ריבית ניכוי שכר הלימוד ואת דמי ניכוי.

• זיכויים המוגבלים לאלה הקשורים להוצאות טיפול בילדים ותלויים, מס ילדים ועוד מס ילדים, הכנסה שהורווחו, קשישים או נכים, חינוך, מס פרמיה נטו ותרומת חיסכון לפרישה.

IRS גם מקבל את 1040A אם קיבלת הטבות טיפול תלוי או חייב מס מן לכבוש מחדש את המס המינימלי חלופי או אשראי חינוך.

1040

אתה תמיד יכול להשתמש בטופס 1040, אבל אתה נדרש לעשות זאת אם כל אחד מהשינויים הבאים חל:

• הכנסה חייבת היא $ 100, 000 או יותר.

• ההכנסה שלך כוללת טיפים לא מדווחים, דיבידנדים של פוליסת ביטוח החורגים מהפרמיות נטו המצטברות בגין החוזה, הרווח העצמאי ו / או ההכנסות שהתקבלו כשותף, בעל מניות בתאגיד S, או מוטב של עיזבון או נאמנות.

• אתה לפרט ניכויים או זיכוי מס זיכוי או התאמות להכנסות שלא צוין קודם לכן.

• אתה חייב מסים תעסוקה ביתיים.

אם יש לך שאלות נוספות, ראה: מתי עליך להשתמש בטופס 1040?

כיצד קובץ

ברגע שאתה יודע איזה טופס אתה מתכוון להשתמש, אתה צריך לדעת איך הקובץ. כל טופס מגיע עם הוראות, ופשוט את הטופס, קל יותר את ההוראות.

לפני שאתה לאסוף את כל אלה טפסים נייר ולהתחיל חידוד עפרונות, עם זאת, לבדוק את IRS חינם קובץ ב- IRS. gov. זה אתר ה- IRS יש תוכנת מס חינם (אם ההכנסה שלך היא פחות מ $ 60, 000) וטפסים מילוי חינם (אם ההכנסה שלך היא $ 60, 000 או יותר). ההנחיות עבור Fillable Forms הוא מינימלי, כך שאם אתה מעדיף את המסלול התוכנה, ההכנסה שלך עולה $ 60, 000 ואתה רוצה יותר עזרה, ייתכן שתרצה להסתכל לתוך אפשרויות מסחריות כגון TurboTax, TaxAct ו H & R בלוק. (לקבלת מידע נוסף, ראה H & R בלוק נגד TurboTax נגד ג'קסון יואיט .)

איפה הקובץ

לאחר השלמת המסים, עליך להגיש אותם למס הכנסה. עם התוכנה, אתה פשוט בצע את ההוראות ואת המסים שלך צריך להיות מוגש כראוי. לחלופין, תוכל לעבור אל אפשרויות קובץ אלקטרוני עבור אנשים נוספים לקבלת מידע נוסף.

עם טפסי נייר, יש להדפיס את כתובת הדואר הנכונה בטפסים. לחלופין, עבור אל היכן כתובות קבצים עבור משלמי המסים ואנשי מקצוע מס עבור הדרכה.

השורה התחתונה

רק בגלל שאתה משתמש מסוים מס הכנסה טופס בעבר לא אומר שאתה צריך להשתמש בו מדי שנה. ייתכן שהמצב שלך השתנה והניכויים שלא חלו בעבר יכולים כעת. במקרה זה, הגשת טופס שגוי יכול לעלות לך כסף.

אם אתה משתמש בטופס הלא נכון גורם לך לא לדווח על הכנסה, אתה יכול לשמוע ממס הכנסה - גם לא תוצאה רצויה. כך או כך, זה הגיוני ללמוד את האפשרויות שלך ולעשות את זה נכון בפעם הראשונה.