רבים יועץ השקעות רשום (RIA) בזמן זה או אחר יש נחשב בולטת החוצה בעצמם להקים חברה עצמאית ייעוץ פיננסי. אבל אלה תכונות שהופכות אחד יועץ מוצלח בארגון גדול יותר לא תמיד לתרגם את מיומנות קובע כי יש צורך לנהל עסק עצמאי. עם זאת, עם מספר גדל והולך של מיזוגים ורכישות המתרחשים בענף, יועצים רבים מסיקים כי עכשיו הוא הזמן הנכון להכות בעצמם.

- עבור מי שמתרגל לאבטחת עבודה בחברה גדולה עם הכנסה קבועה, המעבר לעצמאות יכול להרגיש בלתי צפוי ומסוכן. זה דורש גם כמות נאותה של זמן, תכנון ויכולת לעמוד בסיכון.

אם יום תשלום גדול הוא המטרה, אז סבלנות היא גם הכרחית, כמו יועצים רבים בסופו של דבר לאבד לקוחות כאשר עוזבים חברה גדולה לבנות את העסק שלהם. אבל יש כמה צעדים בסיסיים כל יועץ יכול לקחת את זה כדי לעזור להפוך את המעבר ללכת חלקה. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

התחל משרד תכנון פיננסי משלך ).

הכל על יחסים

צעד חשוב אחד כל יועץ צריך לקחת לפני שעזב את המשרד היא להעריך את קשרי הלקוחות שלהם. אתה רוצה לוודא הלקוחות שלך מרוצים יותר עם העבודה שלך, כי היחסים שלך חזקים. לקוחות רוצים להרגיש כי היועץ שלהם מכיר אותם היטב הוא מחפש את עתידם של משפחותיהם. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

כיצד להיות יועץ פיננסי מוביל ).

חיזוק יחסים אלה באמצעות קשר לקוח תכופים הוא המפתח. לכן היועצים מתכננים לעשות מהלך צריך להתחיל לחזק את קשרי הלקוחות שלהם חודשים מראש. בדרך כלל, 60-90% של לקוחות יישארו נאמנים היועץ שלהם כאשר הוא או היא עוברת חברה אחרת או פותחת אחד חדש. ככל שהיחסים חזקים יותר, כך גדל הסיכוי שלקוח מרוצה יעקוב אחר היועץ שלהם בכל מקום אליו הם הולכים. (לפרטים נוספים, ראה:

מדוע לקוחות אש יועצים פיננסיים ). למעשה, רבים בתעשייה מסכימים כי המפתח להצלחה כאשר היועץ יוצא בכוחות עצמם הוא לוודא כי הם לא מתחילים מאפס במונחים של קשרי לקוחות. בסופו של דבר זה הרבה יותר קל להביא לקוחות קיימים איתך אז זה לבנות יחסים חדשים מאפס. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

זמן לבדיקת סיכוני לקוח בסוף שנה ). על חברות רבות, פרוטוקולים מסוימים כבר לשים במקום בין מתווכים RIAs, הקובעת כי חברות חתימה לא ינקוט פעולה משפטית נגד יועץ אשר לוקח את נתוני הלקוח הבסיסיים איתם בעת המעבר אחר - מוסד חתימה. כמו כן, חברות ייעוץ רבות לאפשר היועצים שלהם ליצור קשר עם הלקוחות הנוכחי שלהם, כאשר עוזבים את המשרד על מנת ליידע אותם כאשר היועץ עוזב לאן הם נעים.זה מאפשר ללקוח את האפשרות להעביר את החשבון שלהם כאשר היועץ שלהם עובר, אשר עשוי גם להיות האינטרס שלהם. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

יועצים פיננסיים צריך גורמים גורם לתוך תוכניות ירושה

). כמה חברות, לעומת זאת, היו ידועים לבקש העובדים שלהם לחתום על אי תחרות או לא שידול הסכם כאשר הם להצטרף למשרד. זה יכול להיות מסובך עבור אותם יועצים שרוצים להסתכן בכוחות עצמם. במקרה זה, חשוב כי היועץ אינו פועל באופן שיכול להתפרש באופן פעיל המבקשים הלקוחות שלהם כדי לצאת את המשרד כאשר הם עושים, כמו זה יהיה הפרה של החוזה הם חתמו. יש, עם זאת, אין דבר לעצור יועץ מ נותן ללקוחות שלו או כתובת הבית שלה, דוא"ל פרטית או מספר טלפון בבית, כך הלקוחות יכולים לבחור ליצור קשר עם היועצים עצמם, אם הם רוצים להמשיך מערכת יחסים איתם.

במקרים בהם היועץ רשאי לקחת את פרטי הקשר הבסיסיים של הלקוחות עם עזיבתו את המשרד, הם בדרך כלל אינם רשאים לקחת איתם מידע לגבי חשבונות הלקוחות שלהם. במקרה זה היועץ עשוי לרצות לשלוח דיוור ללקוחות שלו או לתת להם לדעת את מקום הימצאותם, בתקווה כי הלקוחות לאחר מכן מעקב ולספק את כל המידע שהם רוצים היועצים שלהם יש. (לקריאה הקשורה, ראה:

כיצד יועצים פיננסיים יכולים להתאים לרובו-יועצים

). מימון המהלך יועצים אחד caveat צריך להיות מודע לפני פורצים בעצמם היא כי הכסף כנראה לא יגיע מיד לגלגל פנימה למעשה, זה יכול להיות קצת לפני יועץ להתאים את ההכנסה הקודמת שלהם. לעתים קרובות, במהלך הראשון שלושה עד שישה חודשים של מיזם עסקי חדש, ההכנסות של היועץ צפויה ירידה. יחד עם זאת, עלויות הזנק ימשיכו לעלות, אז פשוט לשבור אפילו עשוי להיות מטרה טובה עבור השנה הראשונה. (לקריאה הקשורה, ראה:

Robo-Advisors ומגע אנושי: טוב יותר ביחד?

ללא סכום סביר של חיסכון, יועץ מחפש להתחיל מיזם חדש ייתכן שיהיה צורך להוציא - סכום מימון. זה יכול להיות מושגת באמצעות לקיחת הלוואה בנקאית או קו אשראי (אם כי סוג זה של מימון הוא לא קל כמו לבוא כפי שהיה פעם) או על ידי שיחה עם סוחר ברוקר או קסטודיאן אשר עשויים להציע מימון ליועצים באמצעות טווח הערות. כך או כך, חיסכון לפחות תשעה חודשים של הכנסה בקופת חירום הוא רעיון טוב עבור יועצים מחפשים ללכת עצמאית. זה יכול לספק כרית הרבה צורך כמו העסק ישויות לגדול. כאשר רק מתחיל, יועצים עשויים לרצות לעבוד מהבית ולא לשפוך הרבה כסף לתוך שטח המשרדים. הם יכולים גם לחסוך כסף על ידי עושה הרבה של העבודה המינהלית עצמם. אבל נותנים סוחר מתווך להפעיל את סוף ציות של עסק חדש מיקור חוץ במשרד האחורי פונקציות עשוי להיות רעיון טוב גם לשמור על הדברים פועל בצורה חלקה. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

טכנולוגיה פופולארית עבור RIAs

). לשקול חברה עצמאית אם המעבר לעצמאות נראה מכריע מדי, מסוכן או פשוט לא ריאלי מבחינה כלכלית, יועץ יכול במקום זאת להצטרף לחברה עצמאית עצמאית המייעצת או סוחר מתווך עצמאי המציע שירותי השקעות. היתרון בכך, על פני הפעלת החברה של עצמו, היא כי עלויות הזנק עלויות תקורה בוטלו. אז הם במשרד האחורי ועלויות תאימות, כמו גם עלויות ניהוליות שונות. עם הרבה תשתיות ותמיכה במקום מן get-go, יועצים יכולים להתמקד יותר זמן על שמירה על קשרי לקוחות קיימים ובניית חדשים. אלה חברות עצמאיות קטנות עשוי גם להעריך להיות ניגש על ידי יועצים מוסמכים ומנוסים, כמו אלה עובדים יסייע לחסל את הצורך שלהם להשקיע זמן וכסף גיוס כישרון חדש. (לפרטים נוספים, ראה:

הערכת גודל המשרד יועץ פיננסי עבודה האנט

). בסופו של דבר, זה תלוי בכל יועץ בודד כדי להחליט איזה נתיב המתאים ביותר להם. בעוד כמה עשויים להעדיף לעבוד עבור המשרד שבו התשתית ותמיכה כבר נמצאים במקום, אחרים עשויים עדיין להשתוקק לחופש לצאת משלהם וליצור סגנון ההשקעה שלהם ואת הגישה. השורה התחתונה

יועצים רבים עושים את המהלך לקראת עצמאות ופתח חברות הייעוץ שלהם. כדי להפוך את המעבר קל יותר הם צריכים לחזק את קשרי הלקוחות הנוכחי כדי לוודא שהם חזקים, להבין אם מימון זמין והכרחי, ולחפש דרכים לשמור על עלויות נמוך ככל האפשר. עבור אלה מוכנים לקחת את הצעד, את היתרונות של עצמאות עשוי להיות שווה את זה. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

טיפים לניהול מ יועצים פיננסיים מובילים

).