תוכן עניינים:
יועצים פיננסיים יכולים לעזור לך להימנע מהיסוס של הנכסים הפיננסיים שלך על ידי בדיקה סדירה של כל החשבונות שלך, ולוודא שהמידע שלך מעודכן והחשבונות שלך אינם הופכים לפעילים ומספקים דואר עקבי כתובת, כך שתוכל לקבל ולהגיב לכל התקשורת מן המוסדות הפיננסיים שלך במועד.
מה זה אשמה?
Escheatment הוא תהליך שבו ממשלות המדינה יכולות לתבוע נכסים פיננסיים הנחשבים נטושים, על פי חוקי המדינה. כדי להימחק, חשבון חייב להישאר לא פעיל במשך מספר מסוים של שנים. בדרך כלל, תקופה זו היא בין שלוש עד חמש שנים, אבל זה יכול להשתנות ממדינה למדינה או בין סוגים שונים של נכסים.
- <->ניתן להכריז על חשבון רק אם אין פעילות כשירה ביוזמת בעל החשבון או אדם מורשה אחר. זה כולל בדרך כלל פיקדונות, משיכות, שינויים סוגי ההשקעה או סכומים, פניות איזון ועדכוני מידע. עבור מוסדות פיננסיים רבים, פשוט להיכנס לחשבון מקוון יכול להיות זכאי כפעילות החשבון.
כיצד יכול יועץ פיננסי לעזור?
בנוסף לפעילות רישום פשוט בחשבונות השונים שלך לאורך כל השנה, יועץ פיננסי יכול לעזור לך להימנע מהתעלמות במספר דרכים.
תפקידו של יועץ פיננסי הוא לספק הדרכה לגבי השקעות שונות וכיצד לקוחות יכולים להשיג את היעדים הפיננסיים שלהם. חלק גדול זה כולל שמירה מקרוב על כל הנכסים של הלקוח כדי להבטיח כי ההשקעות מבוצעות כצפוי. היועץ הפיננסי שלך נפגש בדרך כלל איתך לפחות פעם בשנה כדי לסקור את תיק ההשקעות שלך ולדון באסטרטגיית ההשקעה שלך, מה שאומר שאתה פחות סביר לשכוח את החשבונות שלך או לשים השקעות על טייס אוטומטי.
כאשר אתה לשכור יועץ פיננסי, אתה יכול לבחור לאפשר לו לקבל עדכונים ומידע על החשבונות שלך מכל המוסדות הפיננסיים שלך. זה אומר שהוא יקבל את אותו תיעוד שאתה עושה. מוסדות פיננסיים נדרשים להודיע לך אם הנכסים שלך נמצאים בסכנה של להיות מוכרז רדום. בעוד אתה יכול בקלות להתעלם כי תקשורת כמו רק עוד פיסת פרסום, היועץ הפיננסי שלך יידע כדי להודיע לך על המצב ולעזור לך להימנע אשמה.
דואר חזר כמו uneliverable יכול להפעיל את תהליך ההתעללות. לאחר תיעוד שנשלח היועץ הפיננסי שלך גם נמנע את פוטנציאל ההתעלמות אם תעבור את החשבונות שלך לא מעודכנים עם הכתובת החדשה שלך מיד.
9 רובו יועצים יועצים פיננסיים | Investoedia
רובו יועצים המכוונים יועצים פיננסיים שואפים לשחרר עמיתיהם האנושיים שלהם לעבודה חשובה יותר. הנה רשימה של שירותי תווית לבנים העליון.
6 טעויות מדיה חברתית יועצים פיננסיים צריך להימנע
יועצים פיננסיים שאינם חובקים מדיה חברתית כחלק אסטרטגיית השיווק הדיגיטלי שלהם צריך להימנע לעשות את שש טעויות.
לעשות אנליסטים פיננסיים צריכים יועצים פיננסיים?
אנליסטים פיננסיים הם Knowledgable מאוד על השקעות, אבל זה לא אומר שהם לא יכלו להשתמש בעצה על איך לנהל את הכספים שלהם.