a:

בעוד רוב היועצים הפיננסיים מספקים ניהול עושר ותכנון פיננסי מקיף למגוון רחב של לקוחות, רק קומץ יועצים משרתים באופן בלעדי אנשים בעלי ערך גבוה (HNWI). זה דמוגרפי אטרקטיבי יועצים מנוסה כי HNWI יש נכסים יותר לנהל לאורך זמן, המציג מספר גדול יותר של הזדמנויות מכירה לאורך היועץ / קשרי לקוחות.

למרות שזה אולי נראה כי כל נוהלי ייעוץ צריך לשרת אנשים עשירים בשל פוטנציאל המכירות גבוה, לא כל היועצים ממוקמים כדי למשוך או לשמור על לקוחות אלה. כדי למשוך HNWI, היועצים חייבים להתמקד לשרת סוג מסוים של לקוחות פוטנציאליים חייבים להציע שירותים לספק באופן ספציפי לאנשים עשירים.

התמקדות בפועל שלך

אחת הדרכים למשוך HNWI כדי היועץ הפיננסי שלך בפועל היא להתמקד וסיקור המאמצים ברשת בתוך דמוגרפי מסוים, כגון מקצוע או מיקום גיאוגרפי. לדוגמה, כמה יועצים מחפשים לקוחות עובדים בתחום הרפואי, כולל מנתחים, רופאי שיניים או אופטומטריסטים, בעוד אחרים עשויים להתמקד מנהלים C- חבילה בחברות קטנות עד בינוניות באזור גיאוגרפי עשיר. ההכנסה השנתית היא בדרך כלל גבוהה בתחום הרפואי, גם כאשר אנשים לא היו בפועל במשך תקופה ארוכה של זמן. באופן דומה, בעלי עסקים מצליחים לעיתים קרובות יש כמות גדולה יותר של עושר בצורה של נכסים נזילים כי יועצים יש הזדמנות לנהל באופן פעיל.

-> ->

התמקדות בפועל שלך על הכנסה גבוהה המרוויחים במקצועות מסוימים או אזורים ספציפיים היא מוצלחת יותר אם אתה רשת עם הקהל הנכון. התחברות לאגודה מקצועית שמשרתת את השוק הרפואי באזור שלך יכולה להיות דרך קלה להתחיל בבניית קשרים עם מתרגלים מקומיים. לחלופין, תופס תחביב יקר, כגון שייט, או להיות חבר במועדון גולף high-end יכול לספק הזדמנויות הרשתות שלא יסולא בפז לא נמצא במקום אחר.

לשרת את affluent

בנוסף יישור תחביבים ורשתות עם לקוחות פוטנציאליים אמידים, שירותי מיקוד המוצעים באמצעות יועץ הפיננסי שלך בפועל מועיל גם כן. HNWI לעיתים קרובות יש מצבים פיננסיים מורכבים יותר מאשר מפרנסים הכנסה ממוצעת. לדוגמה, HNWI זקוקים לעתים קרובות לניהול נכסים המתמקדים בהפחתת התחייבויות מס או בתכנון מקרקעין מקיף, הכרוך בהעברת סיכונים באמצעות ביטוח. כדי למשוך את אמידים, להוסיף שירותים ספציפיים לתפריט שלך תכנון פיננסי המדברים ישירות לפתרון בעיות מורכבות אלה.

לאחר פיתוח רשימה ספציפית של מוצרים ושירותים לשרת את HNWI, יש צורך לחלוק את המידע עם האנשים הנכונים.בנוסף לרשתות ישירות עם שוק היעד שלך באמצעות אסטרטגיות המפורטות לעיל, אתה עשוי למצוא הצלחה בהתחברות עם עורכי דין מקומיים תכנון נדל"ן רואי חשבון אשר לשרת את שיטות העבודה שלהם לאנשים עשירים. יועץ פיננסי הוא לעתים קרובות את הקישור בין הלקוח לבין אנשי שירות אחרים, ויצירת וטיפוח היחסים עם עורכי דין ורכבי CPA יכול להוביל צינור הפניה חזקה לאורך כל תקופת התרגול שלך.