a:

שיעור הצמיחה השנתי המתחם (CAGR) יכול להיות מאוד מבלבל עבור משקיעים מתחילים. יש לו נוסחה מתמטית מורכבת ויוצאת דופן עם מלאות ושורשים הפוכים. יתר על כן, CAGR של השקעה לא ממש לתאר מה קרה; זה מספר תיאורטי להחיל על העבר חוזר להחליק אותם החוצה. כדי לתאר את CAGR, השתמש הערך ההתחלתי של ההשקעה ואת הערך הנוכחי (או היעד), ולאחר מכן להפיק ריבית מורכבת של צורך לסנכרן אותם לאורך זמן.

יש מחשבונים מקוונים רבים זמינים שבו אתה יכול להעריך CAGR. אל תבלבלו אלה עם מחשבונים לחזור אחרים כי לא חשבון עבור הרכבה.

למה להשתמש שיעור הצמיחה השנתית מתחם?

זה אולי נראה מוזר לחפש תשואה תיאורית, אבל זה יכול לתת למשקיעים ומנהלי החברה מבט יותר מופשט וניואנס על הביצועים של אבטחה מסוימת.

לדוגמה, נניח שהשקעת $ 10,000 בחברה טכנולוגית כחולה, כגון Facebook, Google או Apple. אתה מרוויח 15% במהלך השנה הראשונה, 5% בשנה השנייה ולאבד 2% בשנה השלישית. עד סוף ההשקעה שלך שלוש שנים, $ 10, 000 שלך צריך להיות שווה $ 11, 833. 50. מה היה שיעור הצמיחה השנתי שלך?

באמצעות הנוסחה CAGR, אתה יכול לראות כי אתה מרוויח אותו עם המניות טק שלך כמו שלוש שנים, $ 10, 000 השקעה עם תשואה שנתית הרכבה של 5. 77%.

CAGR מסייע למשקיעים להשוות תשואות שונות מתקופות שונות של זמן. להשתמש בו כדי למדוד את הביצועים של יועץ פיננסי או מנהל קרן, או להשתמש בו כדי להשוות את התשואות על ההון (ROE) של ניירות ערך עם אלה של אג"ח או חשבונות חיסכון.

-> ->

החזרת מיקוד

ניתן גם להשתמש ב- CAGR כדי לזהות שיעור תשואה נדרש בהתבסס על תאריך יעד עתידי של יעד. לדוגמה, נניח שאתה רוצה להיות תיק בשווי 1 מיליון דולר. כפי שהוא עומד, יש לך 150 $, 000 חיסכון ו 20 שנים עד פרישה.

חבר את ההשקעה הראשונית שלך ($ 150, 000) ואת הערך העתידי שלך ($ 1, 000, 000), ואתה צריך CAGR של 9. 95% כדי להגיע ליעד שלך.