הדרך הטובה ביותר כי יועץ פיננסי או מתכנן יכול להביא לקוחות חדשים היא באמצעות הפניות. הפניות מעוניינים ומשקיעים מוסמכים המחפשים ייעוץ פיננסי. יועצים פיננסיים יכולים לקנות חברויות לאתרי צד שלישי המספקים זרם קבוע של הפניות באזור שלהם.

פלדין הרישום

פלדין הרישום הוא אתר הרישום ייעודי לסייע לצרכנים למצוא יועץ פיננסי. הצרכנים קלט את שמו, כתובתו ואת טווח טווח הנכס הזמין להשקעות. צרכנים יכולים לאחר מכן לבחור יועצים לבחור המציעים תכנון פיננסי או ייעוץ השקעות. משם, מרשם פלדין מספק מספר יועצים אשר תואמים את הקריטריונים באזור. פלדין משתמש באלגוריתם קנייני כדי לאמת את האיכות של יועץ פיננסי אישורים, אתיקה, שיטות עסקיות ושירותים.

-> ->

יועצים פיננסיים יכולים להירשם לרישום ולקבל הפניות מוסמכות במיקום הגיאוגרפי שלהם. ברישום סיפקה שירותים תואמים מעל 2 מיליון משקיעים ויש לו הפיק מעל 200, 000 מוביל מאז הקמתה בשנת 2003. זה שווה ליותר מ -60 מיליארד דולר של נכסים להשקעה שהועברו היועצים המנויים שלה.

כדי להיות בפרופיל על הרישום, יועצים פיננסיים צריך להיות יועץ השקעות רשום (RIA) או נציג יועץ השקעות (IAR). הצעד הראשון הוא למלא שאלון שמבקש מהיועצים מידע מפורט על האישורים שלהם, האתיקה, הנוהגים העסקיים והשירותים שלהם. לאחר פלדין מתיר את התגובות, דוח ההסמכה נשלח תוך שלושה ימים. דוח זה משמש גם כדי להפיק דו"ח מחקר המסופק למשקיעים. האגרה עבור השירות אין דמי חניכה, אבל יש סכום חודשי קבוע, החל 50 $ ל 250 $, בהתאם למספר הפניות תואמים.

-> ->

האיגוד הלאומי של יועצים פיננסיים אישיים

האיגוד הלאומי של יועצים פיננסיים אישיים (NAPFA) הוא איגוד מקצועי עבור יועצים פיננסיים בלבד מתכננים. כיום יש יותר מ 2, 500 חברים ברחבי הארץ, ואת העמותה מספקת מספר יתרונות והנחות. אחד היתרונות הגדולים ביותר של להיות חבר הוא להיות רשום כיועץ באתר של האגודה, הנקרא מערכת הפניה לצרכן. משקיעים המעוניינים למצוא יועץ יכול לחפש את כל היועצים באזור שלהם. כל יועץ יש שלו או שלה ייעודי פרופיל NAPFA פרופיל, אשר פירוט בפועל של היועץ. הוא גם מעניק למשקיעים מידע ליצירת קשר, וכן קישורים לאתר האינטרנט של היועץ.

חברות מלאה ל NAPFA דורש יועצים להחזיק את המתכנן הפיננסי מוסמך (CFP) הסמכה, יש תואר ראשון להגיש תוכנית פיננסית מקיפה לבדיקת עמיתים.חברים מלאים גם צריך להשלים טופס ADV חלק 2 ו להשלים 60 שעות של NAPFA חינוך מתמשך כל שנתיים. דמי חבר שנתיים עבור חברות הם $ 625, וכן דמי עיבוד חד פעמי של 150 $ הוא הוציא עם קבלת.

גארט תכנון רשת

גארט תכנון רשת היא רשת שיווק והפניה של מתכננים פיננסיים המבוססים על עמלות בלבד. הרשת נותנת לחברים מודל עסקי שנבחן בזמן, סמינר של שלושה ימי אימון אישי ותמיכה שיווקית. היועצים ברשת משווקים את פעילותם באתר האינטרנט של גארט תכנון, שמשקיעים משתמשים בו כדי למצוא יועץ מקומי בתשלום באזור. הרשת מוזכרת לעתים קרובות באתרי מדיה רבים, כגון וול סטריט ג'ורנל וניו יורק טיימס.

כדי להגיש בקשה לחברות, היועצים חייבים להיות בתשלום בלבד ולדבוק בשבועת נאמנות. המועמדים חייבים להיות גם CFP, CPA עם מומחה פיננסי אישי (PFS) ייעוד, או לקבל ייעוד בתוך חמש שנים של רישום RIA הראשונית. חברים גם צריכים להציע ייעוץ על בסיס לפי שעה, לפי הצורך עבור לקוחות הפניה. דמי השנה הראשונה היא $ 6, 000 בתוספת 11 תשלומים חוזרים של 500 $ לחודש. בשנים שלאחר מכן הם 200 $ לחודש או סכום חד פעמי של 2 $, 160 בשנה.