יועצים פיננסיים פועלים בתעשייה קשה לשמצה. לקוחות יש השקעה רגשית גבוהה ביצים הקן שלהם, בעוד תנודות השוק תנודתי יכול ליצור מצבים קשים. היועצים הפיננסיים המצליחים ביותר יודעים כי תקשורת פתוחה ומקצועית היא המפתח, אבל חובבים יכולים ליפול במהירות למלכודות משותפות המובילות התשה הלקוח. (לקבלת מידע נוסף, ראה: מתי מועסקים יועץ פיננסי הכרחי? )

חשוב כי יועצים - הן Newbies ואת הידיים הישנות - מסוגלים לאתר ולהימנע מכשולים נפוצים. אחרת, הם יאבדו לקוחות.

מבלבל את הלקוח

תארו לעצמכם ללכת לרופא שאומר לך שאתה סובל coronavirus, אשר פוגעת 20% עד 30% מכלל האמריקנים הבוגרים. אתה יכול לעזוב את המשרד קצת מבולבל, וכנראה מודאג. הרופא השני מאבחן אותך עם הצורה השנייה הנפוצה ביותר של קר prescribes שאר למצב שלך כדי לשפר. איזה רופא היית מעדיף לראות?

-> ->

מונחים פיננסיים כמו אלפא, בטא, שגיאת מעקב צריך להיות מושרשת במוחם של כל יועץ פיננסי, אבל רוב הלקוחות לא קראו ספרים האוצר או למדו לבחינה CFP. במקום לספק ייעוץ במונחים כספיים מורכבים שהלקוחות אינם מבינים, נסו להעביר ערך המבוסס על הטבות ומאפיינים שהלקוח מבין. (לפרטים נוספים, ראה: 5 שאלות ויטל יועצים צריך לשאול לקוחות חדשים .)

- <->

הנחות לגבי הסיכון

המלצות קרן היעד למלניאל עולה על פרופיל הסיכון של 96% מהקהל המיועד שלהם, כי אלפי שנים הם די סיכון הפוך, על פי FinaMetrica. עם כניסתו של תאריך יעד קרנות מחשבונים אוטומטיים, תעשיית האוצר כבר trending יותר ויותר לקראת ביצוע הנחות לגבי הסיכון. (לקבלת מידע נוסף, ראה: יועץ פיננסי של מדריך ללקוחות Millennial .)

יועצים פיננסיים לעתים קרובות לעשות טעויות דומות באמצעות תוכנה אוטומטית, אשר יכול לשנות את הציפיות. כדי למנוע בעיות כאלה, היועצים צריכים לראיין לקוחות על סובלנות הסיכון שלהם להקים תיק בהתאם. (לקבלת מידע נוסף, ראה: טיפים להערכת סובלנות הסיכון של הלקוח .)

חבר או לקוח?

יועצים פיננסיים לעתים קרובות הקש אלה סביבם כאשר מתחילים בפועל שלהם - משפחה, חברים, חברתי / קבוצות הכנסייה. גישה זו עשויה להקל על הבטחת בסיס הלקוחות בהתחלה, אבל היחסים יכולים לגרום לבעיות בהמשך הדרך; זה עלול להיות קשה לנהל ביצה של חבר או בן משפחה של קן לענות על הציפיות. (לקריאה הקשורה, ראה: צעדים מרכזיים לבניית תרגול תכנון פיננסי גדול .)

ניתן למנוע זאת על ידי שמירה על הפרדה ברורה בין מערכות יחסים אישיות ומקצועיות.היועצים לא צריכים להגיב על המראה הפיזי של לקוח פוטנציאלי או לדון בנושאים שנויים במחלוקת כגון דת או פוליטיקה. חשוב לכבד גבולות ולהימנע מלעסוק בסוגיות אישיות (מלבד כספים, כמובן). (לפרטים נוספים, ראה: מדיה חברתית 'Don'ts' עבור יועצים פיננסיים .)

קשה למכור בקרוב

שלושה רבעים של אנשים היו נמנעים מלגייס מכונית אם התהליך כולו יכול להיות מושלם באינטרנט, על פי אקסנצ'ר. ברוב המקרים, קניית מכונית נחשב תהליך מבלבל, בלחץ גבוה ו ארוך באופן בלתי סביר, אשר כרוך קשה למכור בשלב מוקדם. המכירה הקשה המיידי גורמת ללקוחות להרגיש לא בנוח ולרפות - או גרוע מכך. (לפרטים נוספים, ראה: 5 עצות להתמודדות עם סוחרי מכוניות )

יועצים פיננסיים לעשות את אותן טעויות בעת ביצוע קשה למכור מוקדם על ידי התנדנדות לקוחות על מוצרים במהלך הפגישה הראשונה שלהם. באופן כללי, אנשים מגיבים טוב יותר להיות משוכנע הזדמנות יותר מאשר הם נדחפים לתוך זה. השלם זאת באמצעות מפגש ראשון כדי ליצור מערכת יחסים; את הפגישה השנייה ניתן להשתמש כדי לדון במוצרים. (לקבלת מידע נוסף, ראה: כיצד להיות יועץ טוב יותר ללקוחות, עמיתים .)

לדעת הכל?

להיות דמות חזקה ומנהיג לא אומר שאתה בלתי אפשרי. אתה עשוי לחשוב שאתה צודק תמיד (רובנו עושים), אבל יש מצבים הקוראים לא לספק את התשובה "נכון". אחרי הכל, אתה באמת רוצה לענות על השאלה: "לאן השוק עומד בראש? (לקבלת מידע נוסף, ראה: 4 דרכים לחזות את ביצועי השוק .)

יועצים פיננסיים כי בפועל מודעות עצמית נוטים לחוות את ההצלחה הגדולה ביותר של שיטות העבודה שלהם. על ידי להיות מודעים הביצועים שלהם חולשות ספציפיות, הם יכולים לשפר את הכישורים שלהם לאורך זמן ולהימנע ביצוע טעויות יקרות. היועצים צריכים להתמקד בהאזנה (במקום לדבר), להישאר נייטרלי דבק עקרונות מוכחים. (לפרטים נוספים, ראה: חברות אלה הן חולצות בין לקוחות יועץ פיננסי .)

השורה התחתונה

יועצים פיננסיים פועלים בענף קשה שבו קל לעשות טעויות שיכולות להוביל התשה הלקוח . על ידי הימנעות אלה חמש נפוצים missteps, היועצים נוטים יותר לפתח בפועל מוצלח עם בסיס לקוחות נאמן. (לפרטים נוספים, ראה: 7 שלבים להערכת יועץ פיננסי .)