כסף הוא נושא טעון רגשית, ולכן מייעצים לאנשים כיצד להשקיע, מה להשקיע וכאשר הם יכולים לפרוש יכול להיות אתגר. אולי החלק המאתגר ביותר הוא הקלות לתוך הנושאים שצריכים לדון בהם. במאמר זה, אנו נסתכל כיצד לטפל בפגישה הראשונה שלך עם הלקוח. (לפרטים נוספים, ראה: יועצים: מתכונן לפגישה ראשונית עם הלקוח .)

הגדר את הגבולות המתאימים לאסיפה

כדי להיות יעיל ויעיל פגישה ראשונה עם הלקוח שלך, אתה צריך להגדיר את הציפיות מההתחלה. במקום להזמין את הלקוח להוביל עם מה שהם רוצים ומה המטרות הפיננסיות שלהם, זה בדרך כלל עובד טוב יותר כדי לתאר את מה שאתה עושה ואינם מציעים ככל שירותים. (לפרטים נוספים, ראה: רוצה להרשים לקוחות הצג את בדיקת נאותות שלך .)

לדוגמה: "אני יועץ השקעות ואני מתמחה לסייע ללקוחות להקצות את הפורטפוליו שלהם בין מוצרים פיננסיים שונים בדרך העומדת ביעדי ההשקעה שלהם מבלי לקחת על עצמם סיכונים מיותרים. אני לא עושה תכנון פיננסי מקיף שעוסק בצרכי ביטוח, תכנון נדל"ן או כל דבר שמעבר להשקעה. "זה עוזר ללקוח לצמצם במה, במיוחד, הם מקווים לקבל ממך חוסך לך דיון ממושך על היבטים אחרים אתה לא עוזר ללקוחות. (לקבלת מידע נוסף, ראה: שאלות חיוניים יועצים צריך לשאול לקוחות חדשים .)

להיות ברור על עלויות

גם אם הם לא באים ישר החוצה ולשאול את זה, הלקוח הפוטנציאלי שלך תוהה כמה העזרה שלך עולה. שוב, הדבר הבטוח ביותר הוא להיות מראש על איך אתה מפוצה, בין אם זה עמלות או עמלות. אם אתה מציע מגוון רחב של שירותים ויש להם מבנים פיצוי שונים, נושא זה יכול לקבל מורכבים. (לקבלת מידע נוסף, ראה: למעלה עצות זכייה לקוחות חדשים .)

הפתרון הוא יש כמה דוגמאות טיפוסי הלקוחות - שירותים שונים מתערבבים ונכסים תחת ניהול - לספק עלויות האצטדיון עבור תרחישים אלה. זה מספיק כדי לתת ללקוח מושג על העלות של השירות שתספק ולהעביר את הפרטים לדיון מאוחר יותר ברגע שאתה יודע אילו שירותים הלקוח באמת צריך. (לקבלת מידע נוסף, ראה: כיצד יועצים יכולים להילחם בהפחתת דמי ניהול )

מספרים על מספרים חזרה לחיים האמיתיים

כאשר לקוח אומר שהם מחפשים תשואה שנתית של 10%, הם באמת אומרים שאין להם מושג מה הם באמת רוצים. מספרים רק הגיוני בהקשר של החיים האמיתיים המטרה הפיננסית. (לקבלת מידע נוסף, ראה: יועצים: יש ללקוחות לנסות על פרישה עבור גודל .)

עודד את הלקוחות שלך לדבר במונחים של כאשר הם רוצים לפרוש או מה אבני דרך שהם רוצים לפגוע - חוב חינם x שנים, נופש נכס בהרים, טיול משפחתי שנתי, שילם חינוך לילדים, וכן הלאה.עם מידע זה אתה יכול לספק חלק מהמספרים הזנות לתוך מטרות אלה פיננסיים. (לקבלת מידע נוסף, ראה: כיצד יועצים יכולים לעזור ללקוחות תנודתיות קיבה .)

השורה התחתונה

המפתח לכל פגישה ראשונה היא הגדרת הציפיות. על ידי להיות מראש עם הלקוח הפוטנציאלי שלך על השירותים שלך ואת דמי, אתה מסגור את השיחה עבור אותם ולוודא כי את הזמן ואת שלהם הוא להיות מכובד. (לקבלת מידע נוסף, ראה: יועץ פיננסי טיפים: שיחה עם לקוחות .) לאחר מכן, זה הכל על הבנת המטרות שלהם ולאחר מכן להבין את האפשרויות כדי לקבל אותם שם. זה יכול לקחת פגישות נוספות לתמונה מלאה של הפעילות הפיננסית שלהם, אבל מההתחלה, הדגש הוא על לעזור להם לעמוד ביעדים - לא רק לזרוק סביב מספרים. (לפרטים נוספים, ראה:

כיצד להרשים לקוחות: המפגש הראשון .)