השארת מורשת פיננסית עבור היורשים שלך דורש ממך לקבל החלטות גדולות. אולי אתה לא רוצה לעזוב את כל הכסף שלך לילדים שלך, אבל אתה גם לא יכול לדעת בדיוק את הדרך הטובה ביותר להשאיר חלק הנכסים שלך לצדקה או מוטב אחר.

תכנון הנדל"ן הוא חלק חיוני של התוכנית הפיננסית הכוללת שלך, אז לא להזניח את ההיבט הזה של ניהול הכספים שלך ולהתחיל לחשוב על מה שאתה רוצה לעזוב את מי עכשיו. תוכנית אחוזה בקפידה יכול למנוע אי הבנות אפשריות בין היורשים שלך למזער את כל המסים הנדל"ן שניתן להעריך. (לפרטים נוספים, ראה: תכנון ן: 16 דברים לעשות לפני שמתים .)

-> ->

שמירה על האיש מס במפרץ

ללא קשר למי אתה משאיר את הכסף שלך נכסים אחרים, אתה צריך לעשות כל שביכולתך כדי למזער מסים הנדל"ן. מסים אלה יכולים לקחת מחיר כבד על גודל הנדל"ן שלך אם השווי הנקי שלך הוא מעל כמות מסוימת. הנה כמה דברים שאתה יכול לעשות כדי לשמור על המס שלך עיזבון שטר קטן ככל האפשר.

• מתנות צדקה - כל הנכסים שאתה מתנה לצדקה לא ייכללו מן האחוזה החייבת במס שלך. כל עוד הנמען הוא מוסמך 501 (ג) 3 ארגון, אז אתה תשלם לא מס עיזבון על התרומה שלך. אין הגבלה על הסכום שאתה יכול לתרום לצדקה. אם תבחר לעזוב את כל האחוזה לצדקה, אז אתה תשלם לא מס עיזבון.
• הצהרות על ידי המוטבים - לכלול התניות הרצון שלך ואת אמון המאפשרים המוטבים שלך להתכחש לחלק של כל הירושה שלהם לטובת השארת אותו לצדקה. זה יכול להיות יעיל דרך המס לאפשר המוטבים לבחור לתרום לצדקה אם הם רוצים.
• צדקה להוביל אמון - סוג זה של אמון תספק זרם הכנסה לצדקה על פי בחירתך בזמן שאתה חי. הנכסים המניבים ששימשו למימון האמון ניתנים להעברה לילדיך או למוטבים אחרים. יהיה עליך להחליט באיזה גיל אתה רוצה המוטבים שלך לקבל את הנכס הזה. אתה יכול גם לבנות את האמון הזה כדי להיות maxed- outed צדקה אמון אמון, אשר יבטל כל הכנסה אפשרית או מסים הנדל"ן עבור היורשים שלך. (לקבלת מידע נוסף, ראה: בחירת אמון הזכות צדקה נשאר .)
• אמון שאריות צדקה - אסטרטגיה זו מאפשרת לך לעשות תרומה גדולה עכשיו ולקבל ניכוי מס הכנסה משמעותי שווה ערך הנכסים שאתה תורם במסגרת מגבלות מסוימות. אתם תקבלו זרם הכנסות מהנאמנות בזמן שאתם גרים, והנכסים בנאמנות יעברו לצדקה עם מותכם.
• מתנות לכל החיים שנתי - אתה רשאי מתנה כמות מסוימת של נכסים לאדם אחר בכל שנה ללא incurring מתנה או מס עיזבון.אם אתה מנצל את הוראה זו, אתה יכול להפחית באופן משמעותי את כמות הנדל"ן החייבים שלך לאורך זמן ולספק סיוע כספי המוטבים הנוכחי שלך. חברים וקרובים הם מטרות טובות עבור סוג זה של אסטרטגיה gifting.
• Q-TIP אמון - סוג זה של אמון מאפשר לך להוריש זרם הכנסות מן האמון לבת הזוג שלך אחרי שאתה נעלם ולאחר מכן יש את הנכסים בנאמנות לעבור למוטב בלתי הפיך, אשר יכול להיות צדקה. זוהי דרך טובה לספק עבור בן הזוג שלך ועדיין להבטיח כי הנכסים אמון ללכת למוטב על פי בחירתך.

-> ->

השורה התחתונה

אם אתה הולך חייב מסים כאשר האחוזה שלך הוא עבר, עכשיו זה הזמן ליישם אסטרטגיה כדי למזער או לבטל את זה הוצאה. ישנן דרכים רבות כדי להפחית את החייבת במס תוך מתן מתנה סיבה ראויה. לקבלת מידע נוסף על תכנון הנדל"ן, להתייעץ עם היועץ הפיננסי שלך. ( לקבלת מידע נוסף, ראה: תכנון נדל"ן: קרנות צדקה .)